浙江省寧波市鄞州區(qū)人民檢察院

起?訴?書

甬鄞檢二部刑訴〔2020〕1633號

被告人施某某，男，1985年**月**日出生，居民身份證號碼3205821985********，漢族，文化程度初中，無固定職業(yè)，戶籍所在地江蘇省市**鎮(zhèn)**村**號。因本案于2020年4月27日被寧波市公安局鄞州分局刑事拘留，經(jīng)本院批準，于同年5月29日被依法逮捕。

本案由寧波市公安局鄞州分局偵查終結(jié)，以被告人施某某涉嫌貸款詐騙罪，于2020年7月29日向本院移送起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。?

經(jīng)依法審查查明：

2019年10月起，被告人施某某伙同陳某某、林某某（另案處理）等人利用**銀行“閃電貸”征信系統(tǒng)管理漏洞，通過虛構(gòu)客戶職業(yè)等信息和偽造支付寶以提供虛假社保證明的手段，向**銀行寧波市分行及其支行營業(yè)點，為通過中介從全國各地尋得的20名貸款人申辦“閃電貸”，共詐騙貸款人民幣415.2萬元。被告人施某某伙同陳某某、林某某以及尋得客戶的各層級中介通過收取高額費用等手段從騙得的貸款金額中分贓，其中，被告人施某某分得贓款6萬余元，案發(fā)后被告人施某某退贓11250元。

2020年4月26日，被告人施某某在江蘇省常州市武進區(qū)湖塘廣電路莫泰酒店被民警抓獲。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：貸款資料、借款合同、銀行交易記錄、戶籍證明等；

2.證人證言：證人冉某某、徐某某、顧某某等人的證言；

3.被告人施某某及另案處理人陳某某、林某某等人的供述和辯解；

4.辨認筆錄、搜查筆錄。

本院認為，被告人施某某伙同他人以非法占有為目的，使用虛假證明文件等手段詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以貸款詐騙罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

寧波市鄞州區(qū)人民法院

檢察官：盧佳麗

檢察官助理：陸清兒

2020年8月27日

附：

1.被告人現(xiàn)羈押于寧波市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)五冊。