浙江省樂(lè)清市人民檢察院

起?訴?書(shū)

樂(lè)檢三部刑訴〔2020〕1600號(hào)

被告人方某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3504251994********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地福建省大田縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月6日被樂(lè)清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人汪某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3424271994********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地安徽省六安市霍山縣**鎮(zhèn)**村**。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月6日被樂(lè)清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人王某甲，女，1998年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3429011998********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月6日被樂(lè)清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人張某甲，男，1997年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3208301997********，漢族，高中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地江蘇省淮安市盱眙縣**鎮(zhèn)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月6日被樂(lè)清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人高某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3429011991********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道**村**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月6日被樂(lè)清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人姚某甲（曾用名姚某乙），男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3704021990********，漢族，高中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地山東省棗莊市市中區(qū)**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月6日被樂(lè)清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

被告人廖某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4504811987********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地廣西壯族自治區(qū)**鎮(zhèn)**村路**號(hào)，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月6日被樂(lè)清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月。

本案由樂(lè)清市公安局偵查終結(jié)，以被告人汪某某、方某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年12月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年1月20日至2020年2月20日）；延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2020年1月6日至1月21日）。各被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開(kāi)始，趙某某（另案處理）經(jīng)營(yíng)浙江**科技集團(tuán)有限公司大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡(luò)高利借貸活動(dòng)，為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市等地注冊(cè)成立不同的分公司，分別由王某乙、陳某甲（均另案處理）經(jīng)營(yíng)**公司，羅某某（另案處理）經(jīng)營(yíng)義烏**貿(mào)易有限公司，黃某甲（均另案處理）經(jīng)營(yíng)義烏**電子商務(wù)有限公司，積極招收被告人汪某某、方某某及黃某乙、汪某某、董某某（均另案處理）等人為骨干成員，組成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，實(shí)施詐騙、尋釁滋事等惡勢(shì)力違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)重?cái)_亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和生活秩序，社會(huì)影響極為惡劣。

趙某某、黃某甲、羅某某、王某乙等人先后開(kāi)發(fā)各種手機(jī)放貸APP，運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)、短信向公眾推廣，并虛構(gòu)低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載各種借款A(yù)PP，在放貸過(guò)程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務(wù)費(fèi)、高續(xù)期費(fèi)、高逾期費(fèi)等事實(shí)，誘騙借款人注冊(cè)、借款，并被迫上傳手機(jī)通訊錄及蘋(píng)果手機(jī)ID密碼等個(gè)人信息。同時(shí)在APP操作過(guò)程設(shè)置陷阱，在違背借款人意愿的情況下肆意強(qiáng)行進(jìn)行放款，并設(shè)置取消借款障礙，對(duì)被害人實(shí)施詐騙。前期以服務(wù)費(fèi)的名義，收取25%至30%的高額“砍頭息”，還款期限為7日。之后通過(guò)話務(wù)員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費(fèi)、每日3%的高額逾期費(fèi)。對(duì)逾期或無(wú)力償還的借款人，采用電話轟炸、鎖定蘋(píng)果手機(jī)ID等暴力威脅手段追討借款及所謂的服務(wù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

黃某甲于2019年3月開(kāi)始先后在安徽池州、江蘇盱眙、浙江義烏等地注冊(cè)公司進(jìn)行電話催收工作，負(fù)責(zé)為浙江**科技集團(tuán)有限公司的“套路貸”APP向逾期還款的借款人進(jìn)行電話催收。其中義烏**電子商務(wù)有限公司于2019年4月注冊(cè)成立，租用義烏市**路**號(hào)**電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園**園區(qū)**號(hào)**樓為公司辦公場(chǎng)所，黃某甲為公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，陸某某、沈某某（均另案處理）等人為總監(jiān)，下設(shè)初催、復(fù)催、終催組及稽查組，有催收、400售后話務(wù)員、稽查人員共百余人。被告人方某某、汪某某及黃某乙、汪某某、董某某、沈某某、吳某甲、左某某（均另案處理）等人為催收組長(zhǎng)，朱某某（另案處理）為稽查及400售后組組長(zhǎng)。被告人汪某某組有組員被告人王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某及崔某某、陶某某、陳某乙、江某某、夏某某、黃某丙、林某某（均另案處理）等人。催收、稽查及400售后組明知放貸APP前期放貸過(guò)程中采用誘騙、隱瞞真相等欺詐手段進(jìn)行非法高利放貸，后期通過(guò)催收人員以爆通訊錄進(jìn)行威脅、打電話騷擾借款人親友、鎖定蘋(píng)果ID等滋擾手段，并引誘借款人續(xù)期，積極協(xié)助放貸APP以手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物，通過(guò)稽查催收人員是否規(guī)范使用“話術(shù)”規(guī)避政府打擊、上班紀(jì)律等行為，在催收過(guò)程中發(fā)揮一定積極作用。

一、趙某某團(tuán)伙涉及的放貸APP和平臺(tái)數(shù)據(jù)如下：

2018年9月3日至2019年5月16日，抱金磚1平臺(tái)總共放款34352萬(wàn)元以上。其中已還款總金額29554萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額22751萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用6481萬(wàn)元以上；未還款總金額4797萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額3694萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用2162萬(wàn)元以上。抱金磚1平臺(tái)詐騙總既遂1.655億元以上。

2018年4月23日至2019年4月5日，閃電花花平臺(tái)總共放款16950萬(wàn)元以上。其中已還款總金額13556萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額10167萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用5282萬(wàn)元以上；未還款總金額3394萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額2545萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用2647萬(wàn)元以上。閃電花花平臺(tái)詐騙總既遂1.2167億元以上。

2018年8月21日至2019年2月28日，趣螞蟻平臺(tái)總共放款1704萬(wàn)元以上。其中已還款總金額773萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額581萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用818萬(wàn)元以上；未還款總金額930萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額698萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用64萬(wàn)元以上。趣螞蟻平臺(tái)詐騙總既遂1307萬(wàn)元以上。

2018年9月28日至2019年3月18日，抱金磚2平臺(tái)總共放款34322萬(wàn)元以上。其中已還款總金額28015萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額21021萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用6298萬(wàn)元以上；未還款總金額6306萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額4729萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用2218萬(wàn)元以上。抱金磚2平臺(tái)詐騙總既遂1.7087億元以上。

2018年10月30日至2019年5月14日，借了發(fā)平臺(tái)總共放款38416萬(wàn)元以上。其中已還款總金額33702萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額25299萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用9262萬(wàn)元以上；未還款總金額4714萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額3535萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用2243萬(wàn)元以上。借了發(fā)平臺(tái)詐騙總既遂2.1087億元以上。

2019年3月29日至2019年7月29日，及時(shí)雨平臺(tái)總共放款10589?萬(wàn)元以上。其中已還款總金額8760萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額6136萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用2445萬(wàn)元以上；未還款總金額1828萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額1280萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用3341萬(wàn)元以上。及時(shí)雨平臺(tái)詐騙總既遂8959萬(wàn)元以上。

2019年4月23日至2019年7月26日，阿爾法平臺(tái)總共放款23480萬(wàn)元以上。其中已還款總金額18041萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額12660萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用4318萬(wàn)元以上；未還款總金額5439萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額3807萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用2419萬(wàn)元以上。阿爾法平臺(tái)詐騙總既遂1.375億元以上。

2019年5月7日至2019年6月27日，艾洛維平臺(tái)總共放款780萬(wàn)元以上。其中已還款總金額588萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額417萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用149萬(wàn)元以上；未還款總金額192萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額134萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用43萬(wàn)元以上。艾洛維平臺(tái)詐騙總既遂422萬(wàn)元以上。

2019年5月10日至2019年7月29日，卡卡西平臺(tái)總共放款4076萬(wàn)元以上。其中已還款總金額3084萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額2164萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用775萬(wàn)元以上；未還款總金額991萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額694萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用403萬(wàn)元以上?？ㄎ髌脚_(tái)詐騙總既遂2395萬(wàn)元以上。

2019年6月3日至2019年6月27日，海螺平臺(tái)總共放款3781萬(wàn)元以上。其中已還款總金額1656萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額1195萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用283萬(wàn)元以上，未還款總金額2124萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額1487萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用363萬(wàn)元以上。海螺平臺(tái)詐騙總既遂1745萬(wàn)元以上。

2019年6月14日至2019年7月29日，放心貸平臺(tái)總共放款835萬(wàn)元以上。其中已還款總金額436萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額305萬(wàn)元以上；未還款總金額398萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額278萬(wàn)元以上。放心貸平臺(tái)詐騙總既遂250萬(wàn)元以上。

2019年6月24日至2019年7月29日，富貴舟平臺(tái)總共放款5667萬(wàn)元以上。其中已還款總金額3208萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額2265萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用546萬(wàn)元以上；未還款總金額2458萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額1721萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用620萬(wàn)元以上。富貴舟平臺(tái)詐騙總既遂2848萬(wàn)元以上。

2019年7月11日至2019年7月29日，圣女果平臺(tái)總共放款2533萬(wàn)元以上。其中已還款總金額1261萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額886萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用221萬(wàn)元以上；未還款總金額1272萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額890萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用249萬(wàn)元以上。圣女果平臺(tái)詐騙總既遂1227萬(wàn)元以上。

2019年7月18日至2019年7月29日，玲瓏心平臺(tái)總共放款704萬(wàn)元以上。其中已還款總金額293萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額209萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用48萬(wàn)元以上；未還款總金額410萬(wàn)元以上，被害人實(shí)際到賬金額287萬(wàn)元以上，收取展期及滯納金總費(fèi)用73萬(wàn)元以上。玲瓏心平臺(tái)詐騙總既遂330萬(wàn)元以上。

總共騙取被害人李某某、虞某某、萬(wàn)某某（均樂(lè)清籍）、馬某某、吳某乙等人總既遂金額10億元以上。

二、個(gè)人參與事實(shí)

被告人汪某某于2017年9月左右入職浙江**科技集團(tuán)有限公司，后擔(dān)任催收經(jīng)理，負(fù)責(zé)協(xié)助總監(jiān)管理下屬催收話務(wù)員以及電話催收業(yè)務(wù)。

被告人方某某于2017年10月入職浙江**科技集團(tuán)有限公司，后擔(dān)任催收經(jīng)理，負(fù)責(zé)協(xié)助總監(jiān)管理下屬催收話務(wù)員以及電話催收業(yè)務(wù)。

被告人廖某某于2017年12月左右入職，擔(dān)任催收話務(wù)員，從事電話催收業(yè)務(wù)。期間個(gè)人收入126000元以上。

被告人王某甲于2018年8月左右入職，擔(dān)任催收話務(wù)員，從事電話催收業(yè)務(wù)。期間個(gè)人收入70000元以上。

被告人姚某甲于2019年4月左右入職，擔(dān)任催收話務(wù)員，從事電話催收業(yè)務(wù)。期間個(gè)人收入14000元以上。

被告人高某某至少于2019年5月前入職，擔(dān)任催收話務(wù)員，從事電話催收業(yè)務(wù)。期間個(gè)人收入7000元以上，已退贓7000元。

被告人張某甲至少于2019年5月前入職，擔(dān)任催收話務(wù)員，從事電話催收業(yè)務(wù)。期間個(gè)人收入7000元以上，已退贓7000元。

2019年7月30日11時(shí)許，樂(lè)清市公安局在義烏市**路**號(hào)**電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園**園區(qū)**號(hào)樓**樓義烏**電子商務(wù)抓獲被告人汪某某、方某某、王某甲、姚某甲、高某某、張某甲、廖某某等人。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：前科證明、戶籍證明、罪犯檔案、扣押清單、營(yíng)業(yè)執(zhí)照等；

2.證人證言：證人張某乙、王某丙等人的證言、情況說(shuō)明、抓獲經(jīng)過(guò)；

3.被害人陳述：被害人李某某、虞某某、萬(wàn)某某、馬某某、吳某乙等人的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某及同案崔某某、陶某某、陳某乙、江某某、夏某某、黃某丙、林某某等人的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：檢查筆錄；

6.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：后臺(tái)數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)，被告人方某某、汪某某、廖某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人方某某、汪某某與他人為共同實(shí)施網(wǎng)絡(luò)“套路貸”詐騙犯罪組成較為固定的惡勢(shì)力犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某到案后如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某無(wú)前科劣跡，可以酌情從輕處罰。被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人方某某、汪某某三年以上三年六個(gè)月以下有期徒刑，并處罰金；判處被告人王某甲、姚某甲、廖某某三年有期徒刑，并處罰金；判處被告人張某甲、高某某二年六個(gè)月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浙江省樂(lè)清市人民法院

檢??察??官：周?勇

檢察官助理：周朝虎

2020年3月17日

附：

????1.被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某現(xiàn)羈押于溫州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)拾玖冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》柒份；《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》壹份。

4.隨案移送手機(jī)柒部；現(xiàn)金繳款單壹張（壹萬(wàn)肆仟元）。