浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕1600號

被告人方某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3504251994********，漢族，大專文化程度，務工，戶籍所在地福建省大田縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人汪某某，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3424271994********，漢族，初中文化程度，務工，戶籍所在地安徽省六安市霍山縣**鎮(zhèn)**村**。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準，延長偵查羈押期限一個月。

被告人王某甲，女，1998年**月**日出生，公民身份號碼3429011998********，漢族，大專文化程度，務工，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月。

被告人張某甲，男，1997年**月**日出生，公民身份號碼3208301997********，漢族，高中文化程度，務工，戶籍所在地江蘇省淮安市盱眙縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月。

被告人高某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3429011991********，漢族，大專文化程度，務工，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**街道**村**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月。

被告人姚某甲（曾用名姚某乙），男，1990年**月**日出生，公民身份號碼3704021990********，漢族，高中文化程度，務工，戶籍所在地山東省棗莊市市中區(qū)**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月。

被告人廖某某，男，1987年**月**日出生，公民身份號碼4504811987********，漢族，大專文化程度，務工，戶籍所在地廣西壯族自治區(qū)**鎮(zhèn)**村路**號，因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局拘留，經(jīng)本院批準，于2019年9月6日被樂清市公安局逮捕，經(jīng)溫州市人民檢察院批準延長偵查羈押期限一個月。

本案由樂清市公安局偵查終結，以被告人汪某某、方某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2019年12月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月5日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機關補充偵查一次（自2020年1月20日至2020年2月20日）；延長審查起訴期限一次（自2020年1月6日至1月21日）。各被告人同意本案適用簡易程序。

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）經(jīng)營浙江**科技集團有限公司大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡高利借貸活動，為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市等地注冊成立不同的分公司，分別由王某乙、陳某甲（均另案處理）經(jīng)營**公司，羅某某（另案處理）經(jīng)營義烏**貿(mào)易有限公司，黃某甲（均另案處理）經(jīng)營義烏**電子商務有限公司，積極招收被告人汪某某、方某某及黃某乙、汪某某、董某某（均另案處理）等人為骨干成員，組成惡勢力犯罪集團，實施詐騙、尋釁滋事等惡勢力違法犯罪活動，嚴重擾亂社會經(jīng)濟秩序和生活秩序，社會影響極為惡劣。

趙某某、黃某甲、羅某某、王某乙等人先后開發(fā)各種手機放貸APP，運用網(wǎng)絡、短信向公眾推廣，并虛構低息、無抵押、無擔保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載各種借款APP，在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務費、高續(xù)期費、高逾期費等事實，誘騙借款人注冊、借款，并被迫上傳手機通訊錄及蘋果手機ID密碼等個人信息。同時在APP操作過程設置陷阱，在違背借款人意愿的情況下肆意強行進行放款，并設置取消借款障礙，對被害人實施詐騙。前期以服務費的名義，收取25%至30%的高額“砍頭息”，還款期限為7日。之后通過話務員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費、每日3%的高額逾期費。對逾期或無力償還的借款人，采用電話轟炸、鎖定蘋果手機ID等暴力威脅手段追討借款及所謂的服務費、續(xù)期費、逾期費等費用，進行非法牟利。

黃某甲于2019年3月開始先后在安徽池州、江蘇盱眙、浙江義烏等地注冊公司進行電話催收工作，負責為浙江**科技集團有限公司的“套路貸”APP向逾期還款的借款人進行電話催收。其中義烏**電子商務有限公司于2019年4月注冊成立，租用義烏市**路**號**電子商務產(chǎn)業(yè)園**園區(qū)**號**樓為公司辦公場所，黃某甲為公司實際負責人，陸某某、沈某某（均另案處理）等人為總監(jiān)，下設初催、復催、終催組及稽查組，有催收、400售后話務員、稽查人員共百余人。被告人方某某、汪某某及黃某乙、汪某某、董某某、沈某某、吳某甲、左某某（均另案處理）等人為催收組長，朱某某（另案處理）為稽查及400售后組組長。被告人汪某某組有組員被告人王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某及崔某某、陶某某、陳某乙、江某某、夏某某、黃某丙、林某某（均另案處理）等人。催收、稽查及400售后組明知放貸APP前期放貸過程中采用誘騙、隱瞞真相等欺詐手段進行非法高利放貸，后期通過催收人員以爆通訊錄進行威脅、打電話騷擾借款人親友、鎖定蘋果ID等滋擾手段，并引誘借款人續(xù)期，積極協(xié)助放貸APP以手續(xù)費、續(xù)期費、逾期費等名目騙取被害人財物，通過稽查催收人員是否規(guī)范使用“話術”規(guī)避政府打擊、上班紀律等行為，在催收過程中發(fā)揮一定積極作用。

一、趙某某團伙涉及的放貸APP和平臺數(shù)據(jù)如下：

2018年9月3日至2019年5月16日，抱金磚1平臺總共放款34352萬元以上。其中已還款總金額29554萬元以上，被害人實際到賬金額22751萬元以上，收取展期及滯納金總費用6481萬元以上；未還款總金額4797萬元以上，被害人實際到賬金額3694萬元以上，收取展期及滯納金總費用2162萬元以上。抱金磚1平臺詐騙總既遂1.655億元以上。

2018年4月23日至2019年4月5日，閃電花花平臺總共放款16950萬元以上。其中已還款總金額13556萬元以上，被害人實際到賬金額10167萬元以上，收取展期及滯納金總費用5282萬元以上；未還款總金額3394萬元以上，被害人實際到賬金額2545萬元以上，收取展期及滯納金總費用2647萬元以上。閃電花花平臺詐騙總既遂1.2167億元以上。

2018年8月21日至2019年2月28日，趣螞蟻平臺總共放款1704萬元以上。其中已還款總金額773萬元以上，被害人實際到賬金額581萬元以上，收取展期及滯納金總費用818萬元以上；未還款總金額930萬元以上，被害人實際到賬金額698萬元以上，收取展期及滯納金總費用64萬元以上。趣螞蟻平臺詐騙總既遂1307萬元以上。

2018年9月28日至2019年3月18日，抱金磚2平臺總共放款34322萬元以上。其中已還款總金額28015萬元以上，被害人實際到賬金額21021萬元以上，收取展期及滯納金總費用6298萬元以上；未還款總金額6306萬元以上，被害人實際到賬金額4729萬元以上，收取展期及滯納金總費用2218萬元以上。抱金磚2平臺詐騙總既遂1.7087億元以上。

2018年10月30日至2019年5月14日，借了發(fā)平臺總共放款38416萬元以上。其中已還款總金額33702萬元以上，被害人實際到賬金額25299萬元以上，收取展期及滯納金總費用9262萬元以上；未還款總金額4714萬元以上，被害人實際到賬金額3535萬元以上，收取展期及滯納金總費用2243萬元以上。借了發(fā)平臺詐騙總既遂2.1087億元以上。

2019年3月29日至2019年7月29日，及時雨平臺總共放款10589?萬元以上。其中已還款總金額8760萬元以上，被害人實際到賬金額6136萬元以上，收取展期及滯納金總費用2445萬元以上；未還款總金額1828萬元以上，被害人實際到賬金額1280萬元以上，收取展期及滯納金總費用3341萬元以上。及時雨平臺詐騙總既遂8959萬元以上。

2019年4月23日至2019年7月26日，阿爾法平臺總共放款23480萬元以上。其中已還款總金額18041萬元以上，被害人實際到賬金額12660萬元以上，收取展期及滯納金總費用4318萬元以上；未還款總金額5439萬元以上，被害人實際到賬金額3807萬元以上，收取展期及滯納金總費用2419萬元以上。阿爾法平臺詐騙總既遂1.375億元以上。

2019年5月7日至2019年6月27日，艾洛維平臺總共放款780萬元以上。其中已還款總金額588萬元以上，被害人實際到賬金額417萬元以上，收取展期及滯納金總費用149萬元以上；未還款總金額192萬元以上，被害人實際到賬金額134萬元以上，收取展期及滯納金總費用43萬元以上。艾洛維平臺詐騙總既遂422萬元以上。

2019年5月10日至2019年7月29日，卡卡西平臺總共放款4076萬元以上。其中已還款總金額3084萬元以上，被害人實際到賬金額2164萬元以上，收取展期及滯納金總費用775萬元以上；未還款總金額991萬元以上，被害人實際到賬金額694萬元以上，收取展期及滯納金總費用403萬元以上?？ㄎ髌脚_詐騙總既遂2395萬元以上。

2019年6月3日至2019年6月27日，海螺平臺總共放款3781萬元以上。其中已還款總金額1656萬元以上，被害人實際到賬金額1195萬元以上，收取展期及滯納金總費用283萬元以上，未還款總金額2124萬元以上，被害人實際到賬金額1487萬元以上，收取展期及滯納金總費用363萬元以上。海螺平臺詐騙總既遂1745萬元以上。

2019年6月14日至2019年7月29日，放心貸平臺總共放款835萬元以上。其中已還款總金額436萬元以上，被害人實際到賬金額305萬元以上；未還款總金額398萬元以上，被害人實際到賬金額278萬元以上。放心貸平臺詐騙總既遂250萬元以上。

2019年6月24日至2019年7月29日，富貴舟平臺總共放款5667萬元以上。其中已還款總金額3208萬元以上，被害人實際到賬金額2265萬元以上，收取展期及滯納金總費用546萬元以上；未還款總金額2458萬元以上，被害人實際到賬金額1721萬元以上，收取展期及滯納金總費用620萬元以上。富貴舟平臺詐騙總既遂2848萬元以上。

2019年7月11日至2019年7月29日，圣女果平臺總共放款2533萬元以上。其中已還款總金額1261萬元以上，被害人實際到賬金額886萬元以上，收取展期及滯納金總費用221萬元以上；未還款總金額1272萬元以上，被害人實際到賬金額890萬元以上，收取展期及滯納金總費用249萬元以上。圣女果平臺詐騙總既遂1227萬元以上。

2019年7月18日至2019年7月29日，玲瓏心平臺總共放款704萬元以上。其中已還款總金額293萬元以上，被害人實際到賬金額209萬元以上，收取展期及滯納金總費用48萬元以上；未還款總金額410萬元以上，被害人實際到賬金額287萬元以上，收取展期及滯納金總費用73萬元以上。玲瓏心平臺詐騙總既遂330萬元以上。

總共騙取被害人李某某、虞某某、萬某某（均樂清籍）、馬某某、吳某乙等人總既遂金額10億元以上。

二、個人參與事實

被告人汪某某于2017年9月左右入職浙江**科技集團有限公司，后擔任催收經(jīng)理，負責協(xié)助總監(jiān)管理下屬催收話務員以及電話催收業(yè)務。

被告人方某某于2017年10月入職浙江**科技集團有限公司，后擔任催收經(jīng)理，負責協(xié)助總監(jiān)管理下屬催收話務員以及電話催收業(yè)務。

被告人廖某某于2017年12月左右入職，擔任催收話務員，從事電話催收業(yè)務。期間個人收入126000元以上。

被告人王某甲于2018年8月左右入職，擔任催收話務員，從事電話催收業(yè)務。期間個人收入70000元以上。

被告人姚某甲于2019年4月左右入職，擔任催收話務員，從事電話催收業(yè)務。期間個人收入14000元以上。

被告人高某某至少于2019年5月前入職，擔任催收話務員，從事電話催收業(yè)務。期間個人收入7000元以上，已退贓7000元。

被告人張某甲至少于2019年5月前入職，擔任催收話務員，從事電話催收業(yè)務。期間個人收入7000元以上，已退贓7000元。

2019年7月30日11時許，樂清市公安局在義烏市**路**號**電子商務產(chǎn)業(yè)園**園區(qū)**號樓**樓義烏**電子商務抓獲被告人汪某某、方某某、王某甲、姚某甲、高某某、張某甲、廖某某等人。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：前科證明、戶籍證明、罪犯檔案、扣押清單、營業(yè)執(zhí)照等；

2.證人證言：證人張某乙、王某丙等人的證言、情況說明、抓獲經(jīng)過；

3.被害人陳述：被害人李某某、虞某某、萬某某、馬某某、吳某乙等人的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某及同案崔某某、陶某某、陳某乙、江某某、夏某某、黃某丙、林某某等人的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：檢查筆錄；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：后臺數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實，被告人方某某、汪某某、廖某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人方某某、汪某某與他人為共同實施網(wǎng)絡“套路貸”詐騙犯罪組成較為固定的惡勢力犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團。被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應當減輕處罰。被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某到案后如實供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某無前科劣跡，可以酌情從輕處罰。被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某自愿如實供述自己的罪行，承認指控的犯罪事實，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人方某某、汪某某三年以上三年六個月以下有期徒刑，并處罰金；判處被告人王某甲、姚某甲、廖某某三年有期徒刑，并處罰金；判處被告人張某甲、高某某二年六個月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢??察??官：周?勇

檢察官助理：周朝虎

2020年3月17日

附：

????1.被告人方某某、汪某某、王某甲、張某甲、高某某、姚某甲、廖某某現(xiàn)羈押于溫州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)拾玖冊。

3.《認罪認罰具結書》柒份；《適用簡易程序建議書》壹份。

4.隨案移送手機柒部；現(xiàn)金繳款單壹張（壹萬肆仟元）。