海南省文昌市人民檢察院　

起 訴 書

文檢公訴刑訴〔2019〕322號

　

被告人方某甲，男，1982年**月**日出生，公民身份號碼4209841982********，漢族，初中文化程度，農(nóng)民,戶籍所在地湖北省孝感市漢川市**鎮(zhèn)**村**組,現(xiàn)住戶籍地。因涉嫌詐騙罪，于2018年2月26日被江蘇省南通市通州區(qū)公安局抓獲歸案，于2018年3月16日被南通市通州區(qū)公安局取保侯審；于2018年12月8日被文昌市公安局刑事拘留，2019年1月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，于同日被文昌市公安局執(zhí)行逮捕，于2019年3月6日經(jīng)海南省人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月，于2019年4月12日經(jīng)海南省人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限二個月。

辯護人黃良盛，海南剛峰律師事務(wù)所律師。

本案由文昌市公安局偵查終結(jié)，以被告人方某甲涉嫌詐騙罪，于2019年6月14日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足，退回文昌市公安局補充偵查兩次（自2019年7月26日至8月26日；2019年10月11日至11月11日）；因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（2019年7月15日至7月29日；2019年9月27日至10月11日；2019年12月12日至12月26日）。2019年12月10日在值班律師見證下與被告人方某甲簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書并進行證據(jù)開示，被告人方某甲同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

自2017年9月中下旬，周某某（已起訴）找到方某乙（已起訴），請方某乙?guī)椭涫褂肞OS機從用于詐騙的銀行卡中提取現(xiàn)金，并約定在提取后向方某乙支付好處，方某乙表示同意。后因周某某向方某乙提供的銀行卡過多，方某乙便于2017年10月份，糾集了被告人方某甲和郎某某、尹某甲等人（均已起訴）一起協(xié)助自己從周某某提供的銀行卡通過刷POS機消費進行套現(xiàn)，并形成基本穩(wěn)定的分工。方某乙等人先是使用自己身份信息辦理銀行卡，然后購買POS機并與自己的銀行卡綁定?；旧?，每天由被告人方某甲駕車載郎某某自周某某處拿取當(dāng)天所要取現(xiàn)的銀行卡，然后由方某乙在賓館開設(shè)房間，郎某某便在賓館房間內(nèi)負(fù)責(zé)使用POS機對取自周某某處的銀行卡進行刷卡消費，將銀行卡中的錢以消費結(jié)算的方式轉(zhuǎn)入被告人方某甲與方某乙、尹某甲等人的銀行卡，然后再由被告人方某甲和尹某甲等人將流入自己銀行卡中的錢通過ATM機予以取現(xiàn)。在取現(xiàn)后，郎某某再將當(dāng)天所取的現(xiàn)金中扣除方某乙與周某某約定的好處費后，將剩余的現(xiàn)金，由被告人方某甲和尹某甲送交給周某某。截止被告人方某甲等人被公安查獲，已查實被告人方某甲等人協(xié)助周某某所取詐騙款涉及共21名被害人，金額共計156910元。

1.2017年12月14日至17日，被害人趙某某在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣3000元。經(jīng)查，被害人趙某某通過ATM機將錢存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶62366827200********（開戶人羅某某）后，便被方某甲名下POS機消費轉(zhuǎn)出。

2.2017年11月1日15時許，被害人查某某在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被騙人民幣3000元。經(jīng)查，被害人查某某通過支付寶將被錢轉(zhuǎn)賬進入犯罪分子提供的銀行卡賬戶62170002100********（開戶人尹某乙）后，便被被告人尹某甲名下的POS機消費轉(zhuǎn)出，最終流入被告人尹某甲在銀行開設(shè)的62241211********銀行卡賬戶上，后被告人尹某甲將錢通過ATM機取現(xiàn)后送交給周某某。

3.2017年12月20日11時許，被害人侯某某在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣20000元。經(jīng)查，被害人侯某某分三次將共計20000元使用ATM機存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶62155832020********（開戶人李某甲）后，被被告人尹某甲和方某甲名下POS機消費轉(zhuǎn)出，后被告人尹某甲等人將錢通過ATM機取現(xiàn)后送交周某某。

4.2017年11月6日17時許，被害人馬某某被一名女子冒充其朋友詐騙人民幣12000元。經(jīng)查，其中一筆6000元，在由被害人馬某某將錢使用ATM機存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶6212261001********（開戶人丁某某）后，被被告人尹某甲名下POS機消費轉(zhuǎn)出，該筆前最終流入方某乙62282716112********的銀行卡賬戶。

5.2017年11月7日16時許，被害人張某甲在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣5900元。經(jīng)查，其中一筆2900元在被害人張某甲將錢存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶62284303697********（開戶人孫某甲）后，便被郎某某名下的POS機消費轉(zhuǎn)出。

6.2017年11月16日21時許，被害人張某乙在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣14000元。經(jīng)查，在被害人張某乙分兩次將14000元通過ATM機存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶62122615120********（開戶人孔某某）后，便被被告人尹某甲名下的POS機消費轉(zhuǎn)出，最終流入被告人尹某甲在一銀行開設(shè)的62241211********銀行卡賬戶上，后被告人尹某甲將錢通過ATM機取現(xiàn)后送交給周某某。

7.2017年11月5日8時許，被害人王某甲在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣6800元。經(jīng)查，其中一筆3000元在被害人王某甲通過支付寶轉(zhuǎn)賬進入詐騙分子提供的銀行卡賬戶62179929000********（開戶人丁某某）后，便被被告人尹某甲名下POS機消費轉(zhuǎn)出。

8.2017年11月25日，被害人孫某乙在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣5000元。經(jīng)查，其中一筆2500元在被害人孫某乙通過ATM機存入到詐騙分子提供的銀行銀行卡賬戶62170026700********（開戶人張某丙）后，便被被告人尹某甲名下POS機消費轉(zhuǎn)出。

9.2017年10月16日上午，被害人任某某在**網(wǎng)站上欲申請辦理貸款過程中，被詐騙15315元。經(jīng)查，其中兩筆共5310元在被害人存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶62122617150********（開戶人韓某某）后，便被被告人尹某甲名下的2部POS機消費支出，流入尹某甲62170027200********的銀行卡賬戶，后被取現(xiàn)送交給周某某。

10.2017年11月5日9時許，被害人邱某某在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣10800元。經(jīng)查，其中的8400元在被害人邱某某存入詐騙分子提供銀行卡賬戶62179949101********（開戶人徐某某）后，被被告人尹某甲名下POS機消費轉(zhuǎn)出；其中的800元在進入徐某某銀行卡賬戶后，被方某甲名下POS機消費轉(zhuǎn)出。

11.2017年11月10日11時許，被害人李某乙欲在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣15000元。經(jīng)查，其中有14800元在被轉(zhuǎn)賬詐騙分子提供的銀行銀行卡賬戶62284303697********（開戶人林某某）后，變被被告人尹某甲名下的2臺POS機消費轉(zhuǎn)出。

12.2017年11月10日9時許，被害人劉某甲在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣10000元。經(jīng)查，其中的9000元在被害人劉某甲通過ATM機存入詐騙分子提供的銀行卡賬戶6215593202016********（開戶人賀某某）后，便被被告人尹某甲以及郎某某、方某甲名下的POS機消費轉(zhuǎn)出。

13.2017年11月18日，被害人李某丙在網(wǎng)上申請辦理信用卡過程中，被詐騙人民幣3000元。經(jīng)查，被害人李某丙在分兩次將共計3000元存入詐騙分子提供的銀行賬戶62284823995********（開戶人李某?。┖?，便被方某乙名下的POS機消費轉(zhuǎn)出。

14.2017年10月27日，被害人魯某某欲在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣6000元。經(jīng)查，被害人魯某某分兩次將共計6000元存入詐騙分子提供的銀行賬戶62284805382********（開戶人李某戊）后，便被被告人尹某甲名下的POS機消費轉(zhuǎn)出，后該筆錢被消費和取現(xiàn)送交給周某某。

15.2017年11月上旬，被害人劉某乙在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣5200元。經(jīng)查，被害人劉某乙通過支付寶將共計5200元轉(zhuǎn)賬進入詐騙分子提供的銀行賬戶62170025700********（開戶人劉某丙）后，便被被告人尹某甲名下PSO機消費轉(zhuǎn)出。

16.2017年10月13日15時許，被害人沈某某在手機百度“**信用卡中心”申請辦理銀行信用卡過程中，被詐騙人民幣1500元。經(jīng)查，被害人沈某某將1500元通過ATM機存入詐騙分子提供的銀行賬戶62179930003********（開戶人韋某某）后，便被被告人尹某甲名下POS機消費轉(zhuǎn)出。

17.2017年11月6日，被害人李某己欲在**網(wǎng)金融上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣6400元。經(jīng)查，在被害人李某己分兩次將共計6400元存入詐騙分子提供的**銀行賬戶62179929000********（開戶人丁某某）后，便被被告人尹某甲名下POS機消費轉(zhuǎn)出。

18.2017年11月4日，被害人琚某某在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣10000元。經(jīng)查，其中的7900元在被害人琚某某存入詐騙分子提供的銀行賬戶62179914300********（開戶人孫某丙）后，便被被告人尹某甲名下POS機消費轉(zhuǎn)出，最終流入尹某甲62241211********的銀行卡賬戶后被取現(xiàn)送交給周某某；另外2000元在進入孫某丙銀行卡賬戶后，便被郎某某名下的POS機消費轉(zhuǎn)出。

19.2017年11月7日16時許，被害人王某乙在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣20000元。經(jīng)查，其中二筆共10000元在被害人王某乙存入詐騙分子提供的銀行銀行卡賬戶62282717771********（開戶人江某某）后，便被被告人尹某甲和蔣某某名下的POS機消費轉(zhuǎn)出。

20.2017年11月12日，被害人李某庚在網(wǎng)上申請辦理信用卡過程中，被詐騙人民幣10800元。經(jīng)查，其中的3400元在被害人李某庚通過支付寶轉(zhuǎn)賬進入詐騙分子提供的中銀行賬戶62179949101********（開戶人徐某某）后，便被被告人尹某甲名下的POS機消費轉(zhuǎn)出；其中的5000元在存入徐某某銀行卡賬戶后，便被方某乙名下的POS機消費轉(zhuǎn)出；其中的800元在進入徐某某銀行卡賬戶后，便被方某甲名下的POS機消費轉(zhuǎn)出。

21.2017年10月16日17時許，被害人黃某某在網(wǎng)上申請辦理貸款過程中，被詐騙人民幣29900元。經(jīng)查，其中的13000元在被害人黃某某通過ATM機存入詐騙分子提供的銀行賬戶62284805382********（開戶人王某丙）后，便被方某乙和郎某某名下的POS機消費轉(zhuǎn)出。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

（一）綜合證據(jù)

1.書證：戶籍證明、抓獲經(jīng)過、健康檢查筆錄、案情說明、受案登記表、拘留證、釋放通知書、銀行卡歷史交易明細(xì)清單；

2.同案犯供述與辯解：方某乙的供述和辯解、郎某某的供述和辯解、尹某甲的供述與辯解、周某某的供述與辯解；

3.被告人方某甲的供述與辯解；

4.司法會計鑒定意見書。

（二）具體案件事實證據(jù)

1.趙某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、短信聊天截圖、銀行ATM機存款回執(zhí)、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡賬戶流水清單、《關(guān)于趙某某被詐騙案指定管轄的批復(fù)》；（2）被害人趙某某的陳述；

2.查某某被詐騙事實：（1）書證：銀行卡賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡銀行賬戶流水清單、受案登記表、立案決定書；（2）被害人查某某的陳述；

3.侯某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡賬戶流水清單；（2）被害人侯某某的陳述；

4.馬某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、存款憑證、銀行卡開戶信息及交易清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡賬戶流水清單；（2）被害人馬某某的陳述；

5.張某甲被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行卡開戶信息及交易清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡賬戶流水清單；（2）被害人張某甲的陳述；

6.張某乙被詐騙事實 （1）書證：受案登記表、立案決定書、張某乙銀行卡消費記錄及存款憑證、孔某某銀行卡開戶信息及交易清單尹某甲POS機開戶資料及消費清單、尹某甲農(nóng)銀行卡消費清單；（2）被害人張某乙的陳述；

7.王某甲被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、王某甲銀行卡消費記錄、丁某某銀行卡開戶信息及交易清單、江某某銀行卡交易清單、尹某甲POS機開戶資料及消費清單、尹某甲銀行卡交易明細(xì)；（2）被害人王某甲的陳述；

8. 孫某乙被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、存款憑證、張某丙銀行卡交易清單、尹某甲POS機開戶資料及消費清單；（2）被害人孫某乙的陳述；

9. 任某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、任某某銀行卡消費記錄及存款憑證、韓某某銀行卡開戶信息及交易清單、尹某甲POS機開戶資料及交易流水、尹某甲銀行卡及農(nóng)信社卡消費清單；（2）被害人任某某的陳述；

10. 邱某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、電子銀行回單、銀行卡交易明細(xì)清單；（2）被害人的陳述；

11. 李某乙被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行卡交易明細(xì)清單、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡賬戶流水清單；（2）被害人李某乙的陳述；

12. 劉某甲被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行ATM機存款回執(zhí)、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡賬戶流水清單；（2）被害人的陳述；

13. 李某丙被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行ATM機存款回執(zhí)、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡賬戶流水清單；（2）被害人李某丙的陳述；

14. 魯某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行ATM機存款回執(zhí)、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡賬戶流水清單；（2）被害人魯某某的陳述；

15. 劉某乙被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡賬戶流水清單；（2）被害人劉某乙的陳述；

16. 沈某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、ATM現(xiàn)金存款憑條、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、尹某甲賬戶流水清單；（2）被害人沈某某的陳述；

17. 李某己被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、銀行卡交易明細(xì)清單、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡賬戶流水清單；（2）被害人李某己的陳述；

18. 琚某某被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、琚某某銀行卡消費記錄及存款憑證、孫某丙銀行卡開戶信息及交易清單、尹某甲POS機開戶資料及交易流水、尹某甲銀行卡消費清單；（2）被害人琚某某的陳述；

19. 王某乙被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、存款憑證、江某某銀行卡開戶信息及交易清單、尹某甲POS機開戶資料及交易流水、尹某甲農(nóng)信社卡消費清單、蔣某某POS機開戶資料及交易流水、蔣某某農(nóng)信社卡消費清單；（2）被害人王某乙的陳述；

20. 李某庚被詐騙事實：（1）書證：受案登記表、立案決定書、轉(zhuǎn)賬記錄、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡賬戶流水清單；（2）被害人李某庚的陳述；

21. 黃某某被詐騙事實：（1）受案登記表、立案決定書、銀行ATM機存款回執(zhí)、銀行賬戶流水清單、POS機開戶資料及消費清單、結(jié)算卡賬戶流水清單；（2）被害人黃某某的陳述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人方某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議,并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人方某甲明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙所得仍予以伙同他人通過POS機取現(xiàn)，金額共計156910元，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第三百一十二條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究其刑事責(zé)任。被告人方某甲到案后能夠如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰；被告人方某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。本院量刑建議為以被告人方某甲犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪在有期徒刑三年至四年之間定罪量刑，在人民幣20000元以上30000元以下并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

文昌市人民法院　

檢 察 官：吳 斌

書 記 員：歐鍵微

2019年12月23日

附：

1．被告人方某甲現(xiàn)羈押在文昌市看守所；

2．案卷材料9冊、檢察卷1冊；

3. 辯護人聯(lián)系電話1370757****