云南省羅平縣人民檢察院　

起?訴?書

羅檢公訴刑訴〔2020〕236號　

被告人方**，女性，19**年*月**日出生，居民身份證號碼53032419**********，漢族，初中文化，云南省曲靖市羅平縣人，戶籍所在地羅平縣**街道***居委會***村***號，現(xiàn)住羅平縣**街道*********號。因涉嫌非法經(jīng)營罪于2020年3月6日被羅平縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準，羅平縣公安局于2020年4月10日執(zhí)行逮捕。

本案由羅平縣公安局偵查終結，以被告人方**涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年6月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年6月10日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人方**長期在羅平縣**街道**巷**號開設?“**服裝店”，2017年以來，被告人方**在服裝店里使用自己向***通星驛網(wǎng)絡科技有限公司云南分公司、拉卡拉支付股份有限公司云南分公司、北京**通支付技術有限公司辦理的銷售終端機（POS機），以許諾支付利息的方式向陳**、曹*、刁**、高**、李**、方**等人借用信用卡，以虛構交易的方式循環(huán)反復的刷信用卡套現(xiàn)。經(jīng)統(tǒng)計，套現(xiàn)金額為人民幣26145701.31元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：信用卡54張、筆記本7本、POS終端機5臺；2.書證：戶口證明、抓獲經(jīng)過、刷卡記錄等；3.證人證言：證人陳**、曹*、刁**等人的證言；4.被告人的供述與辯解：被告人方**的供述與辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人方**對指控的犯罪事實和罪名沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人方**違反國家規(guī)定，非法從事資金支付結算業(yè)務，擾亂市場秩序，情節(jié)特別嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（三）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。另外，被告人方**還具有《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款規(guī)定之坦白情節(jié)。被告人方**認罪認罰，依法可以從寬處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

云南省羅平縣人民法院　

檢察官：孔冬梅

（院印）

2020年7月8日　

附件：

1.被告人方**現(xiàn)羈押于羅平縣看守所。

2.案卷材料拾伍冊。

3.《認罪認罰具結書》壹份。

4.《量刑建議書》壹份。

5.光盤2張、信用卡54張、筆記本7本、刷卡機5臺。