湖南省平江縣人民檢察院

起?訴?書

??????????????????????????平檢二部刑訴〔2020〕46號(hào)

被告人方某甲，女，1968年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4306261968********，漢族，高中文化，經(jīng)商，戶籍所在地湖南省平江縣**鎮(zhèn)**街**號(hào)，現(xiàn)住平江縣**鎮(zhèn)**宿舍**樓。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年7月22日被平江縣公安局刑事拘留，同年8月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由平江縣公安局執(zhí)行。

本案由岳陽(yáng)市平江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人方某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年10月12日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2015年至2020年7月期間，被告人方某甲未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)，以其經(jīng)營(yíng)的平江縣**鎮(zhèn)“清風(fēng)閣”茶樓、“藍(lán)色音夢(mèng)”KTV、“星期天”酒店、“依尚服裝店”等店鋪需要裝修、進(jìn)貨、資金周轉(zhuǎn)等為由，采取書面或者口頭承諾的方式，以月息1.5分至5分不等的回報(bào)，向鐘某某、喻某某、方某乙、孫某某、鄧某某等38名不特定對(duì)象非法吸收資金共計(jì)人民幣8414400元，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家金融管理秩序。其間，被告人方某甲償還本息280余萬(wàn)元（目前已查實(shí)）。

2020年7月21日，因無(wú)力償還欠款和利息，被告人方某甲主動(dòng)向平江縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍資料、接報(bào)案登記表、扣押物品清單、借條、微信聊天轉(zhuǎn)賬記錄截圖、銀行賬戶查詢記錄等書證；

2.證人方某丙、沈某某、方某丁、蘭某某等人的證言；

3.被害人孫某某、方某戊、方某乙、謝某某等人的陳述；

4.被告人方某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人方某甲以其個(gè)人經(jīng)營(yíng)的店鋪需要資金周轉(zhuǎn)為由，以個(gè)人名義向不特定公眾宣傳，口頭或者書面承諾還本付息，向平江縣不特定公眾非法吸收或者變相吸收公眾存款8414400元，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人方某甲案發(fā)后主動(dòng)投案并如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，屬自首，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定。被告人方某甲自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，亦應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定。建議判處被告人方某甲有期徒刑三年六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省平江縣人民法院

檢察官：付暉

檢察官助理：鐘琦

2020年11月9日

附：

1.被告人方某甲現(xiàn)羈押在岳陽(yáng)市第二看守所；

2.案卷和證據(jù)材料8冊(cè)；

3.被告人方某甲涉案借款明細(xì)表1份；

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。