扶溝縣人民檢察院

起?訴?書

扶檢一部刑訴〔2020〕240號(hào)

被告人方某某，女，19**年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4127211970********，漢族，高中文化，原**農(nóng)村商業(yè)銀行文化路支行客戶經(jīng)理，現(xiàn)已退休。住**縣**鎮(zhèn)**東段，因涉嫌挪用資金罪。于2019年10月30日被抓獲，同日被扶溝縣公安局刑事拘留；因涉嫌挪用資金罪，于2019年12月4日被扶溝縣公安局逮捕。

本案由周口市扶溝縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)偵查終結(jié)，以被告人方某某涉嫌挪用資金罪和違法發(fā)放貸款罪，于2020年4月3日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年4月3日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，于2020年4月3日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月30日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月28日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年6月28日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年7月28日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

一、挪用資金罪

2011年至2014年，被告人方某某利用工作之便采取收回客戶貸款資金不歸還**農(nóng)村商業(yè)銀行貸款和利用他人貸款手續(xù)獲取貸款自己使用的方式，分別挪用魏某某貸款20萬元、何某某貸款16萬元、李某某貸款20萬元、鄒某某貸款19萬元、祝某某貸款20萬元，合計(jì)共95萬元。其挪用資金的行為導(dǎo)致上述貸款在**農(nóng)村商業(yè)銀行的五級(jí)分類狀態(tài)目前為損失狀態(tài)，造成損失無法收回。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.相關(guān)書證；

2.證人唐某某等人的證言；

3.被害人魏某某等人的陳述；

4.被告人方某某的供述和辯解；

5.鑒定意見。

二、違法發(fā)放貸款罪

2008年至2014年，被告人方某某利用職務(wù)之便采取冒用他人身份、虛假身份證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照的方法，違法發(fā)放貸款楊某甲4萬元、劉某某5萬元、吳某甲5萬元、田某某5萬元、吳某乙20萬元、閆某某19萬元、王某某184086元，合計(jì)共764086元。其違法發(fā)放的上述貸款在**農(nóng)村商業(yè)銀行的五級(jí)分類狀態(tài)目前為損失狀態(tài)，造成損失無法收回。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.相關(guān)書證；

2.證人楊某乙的證言；

3.被告人方某某的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人方某某利用職務(wù)上便利挪用客戶資金；違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款造成重大損失的行為，分別觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十五條、第一百八十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以挪用資金罪、違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人方某某一人犯數(shù)罪，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條之規(guī)定，數(shù)罪并罰；根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

扶溝縣人民法院

檢察官：賈素錦

朱廣東

2020年8月26日

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附件：1.被告人現(xiàn)羈押于周口市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)11冊(cè)。