?浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院　

起?訴?書(shū)

甌檢六部刑訴〔2020〕790號(hào)

被告人方某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3604241993********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶(hù)籍所在地江西省修水縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月4日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年12月31日經(jīng)院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

被告人黃某平，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4331221992********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶(hù)籍所在地湖南省瀘溪縣**鎮(zhèn)**村**組。因犯詐騙罪，于2017年9月30日被浙江省慈溪市人民法院判處有期徒刑八個(gè)月，同年10月22日刑滿(mǎn)釋放。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月4日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年12月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。

被告人張某某，男，2000年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3426222000********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶(hù)籍所在地安徽省廬江縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月11日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2020年1月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局被逮捕。2020年7月3日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人章濱濱、季飛國(guó)，浙江聯(lián)冠律師事務(wù)所律師。

被告人黃某甲，男，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303811995********，漢族，高中文化程度，務(wù)工，戶(hù)籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月4日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，2020年1月9日經(jīng)甌海區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，于次日被溫州市公安局甌海區(qū)分局被逮捕。2020年7月3日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

被告人季某某，男，1997年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3311811997********，漢族，高中文化程度，務(wù)工，戶(hù)籍所在地浙江省龍泉市**鄉(xiāng)**村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，2019年12月17日被我局刑事拘留，2020年1月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局被逮捕。2020年7月3日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人高澄、蘇芳芳，浙江摩尚律師事務(wù)所律師。

被告人朱某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3303241988********，漢族，高中文化程度，務(wù)工，戶(hù)籍所在地浙江省永嘉縣**鎮(zhèn)**街**弄**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月10日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年年12月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。2020年7月3日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

被告人余某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4115231992********，漢族，高中文化程度，務(wù)工，戶(hù)籍所在地河南省信陽(yáng)市新縣**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月5日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年12月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。2020年7月3日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人徐強(qiáng)，北京德恒（溫州）律師事務(wù)所律師。

被告人章某某，女，1995年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3325221995********，漢族，高中文化程度，務(wù)工，戶(hù)籍所在地浙江省青田縣**鄉(xiāng)**村**路**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年12月4日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留。同年12月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局逮捕。2020年7月3日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人尹亞飛，北京（京師）律師事務(wù)所律師。

本案由溫州市公安局甌海區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年4月20日至5月20日），延長(zhǎng)審查起訴期限一次（自2020年6月21日至7月5日）。各被告人均同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年開(kāi)始，趙某某（另案處理）伙同他人在杭州市注冊(cè)成立浙江**科技集團(tuán)有限公司從事非法網(wǎng)絡(luò)高利放貸業(yè)務(wù)，后指派人員分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙縣、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊(cè)成立公司開(kāi)展網(wǎng)絡(luò)小額貸款相關(guān)業(yè)務(wù)，招募唐某甲、姚某某、程某某、沈某某（均另案處理）等人為組織成員，形成惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)，各成員之間分工明確，配合嚴(yán)密，通過(guò)運(yùn)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)小額貸款A(yù)PP（下簡(jiǎn)稱(chēng)網(wǎng)貸APP），制造民間借貸假象，設(shè)置多種“套路”，共同實(shí)施詐騙、尋釁滋事等違法犯罪活動(dòng)，擾亂正常的經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，社會(huì)影響惡劣。

該犯罪集團(tuán)具體作案模式為，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)、短信等方式，以“零擔(dān)保、無(wú)抵押、最高可借10000元”、“低門(mén)檻、低利息”等誘餌向公眾進(jìn)行虛假宣傳和推廣，引誘被害人下載其公司網(wǎng)貸APP，并在放貸過(guò)程中刻意隱瞞20%-30%不等的高額砍頭息、服務(wù)費(fèi)、每日3%的逾期費(fèi)及7天借款期限等事實(shí)，通過(guò)誘使被害人注冊(cè)、上傳身份證、手機(jī)通訊錄、話(huà)單等方式獲取公民個(gè)人信息（為后續(xù)催收作準(zhǔn)備）、綁定銀行卡，同時(shí)在網(wǎng)貸APP上設(shè)置陷阱，誘騙被害人借款，并以服務(wù)費(fèi)的名義直接扣除25%至30%的高額“砍頭息”，設(shè)置還款期限為7天，后制造借款取消或退款障礙；借款到期前由話(huà)務(wù)員“推薦”，引誘被害人以與服務(wù)費(fèi)相同的費(fèi)用展期續(xù)借7天，并有意根據(jù)還款情況提升被害人借款額度；借款逾期后，由催收人員介入，并有組織地采用電話(huà)轟炸被害人、爆通訊錄、鎖定蘋(píng)果手機(jī)ID等方式對(duì)被害人及其親友進(jìn)行滋擾、恐嚇，繼續(xù)引誘或迫使被害人支付高額服務(wù)費(fèi)、展期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

2018年7月，李某某、楊某某（均另案處理）等人受趙某某指派在溫州市甌海區(qū)**街道**大廈**樓設(shè)立分公司，負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)有關(guān)網(wǎng)貸APP。2018年8月，程某某帶團(tuán)隊(duì)到上述地點(diǎn)，具體負(fù)責(zé)為李某某、楊某某等人運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)貸APP向逾期還款的被害人進(jìn)行電話(huà)催收，后于2019年3月左右將催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)轉(zhuǎn)移至安徽省池州市。程某某催收?qǐng)F(tuán)隊(duì)下設(shè)初催、復(fù)催、終催等催收組，分別負(fù)責(zé)被害人貸款逾期后的當(dāng)天至第3天、第4天至第10天、第11天以后的債務(wù)催收，其中劉某某擔(dān)任初催組經(jīng)理，余某乙擔(dān)任復(fù)催組、終催組經(jīng)理，組員即被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲（2018年9月左右調(diào)至沈某某團(tuán)隊(duì)從事催收工作）、章某某等人，明知公司在放貸過(guò)程中，采用誘騙、隱瞞真相等欺詐手段進(jìn)行“套路”放貸，仍有組織地采取以“爆通訊錄”威脅、打電話(huà)滋擾被害人及其親友、鎖定被害人蘋(píng)果手機(jī)ID恐嚇等手段形成心理強(qiáng)制，并引誘或迫使被害人續(xù)期，積極參與“**發(fā)”“**塔”“**拉”“**輪”“**磚”等網(wǎng)貸APP以手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財(cái)物，并擾亂被害人及其親友正常生活和工作秩序。

現(xiàn)已查明涉案相關(guān)APP的情況如下：

1.2019年5月至7月，**塔平臺(tái)總實(shí)際放款金額9800萬(wàn)元以上，被害人達(dá)2.8萬(wàn)余人，詐騙既遂金額5800萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額1400萬(wàn)元以上。

2.2019年3月至5月，**發(fā)平臺(tái)總實(shí)際放款金額9800萬(wàn)元以上，被害人達(dá)6千余人，詐騙既遂金額6800萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額500萬(wàn)元以上。

3.2019年4月至7月，**輪平臺(tái)總實(shí)際放款金額1500萬(wàn)元以上，被害人達(dá)7千余人，詐騙既遂金額800萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額400萬(wàn)元以上。

4.2019年7月，“**拉”網(wǎng)貸APP總實(shí)際放款3300萬(wàn)元以上，被害人達(dá)1.4萬(wàn)余人，詐騙既遂金額1300萬(wàn)元以上，詐騙未遂金額900萬(wàn)元以上。

5.2018年10月至2019年5月，**磚1APP平臺(tái)總實(shí)際放款2.6億元以上，被害人達(dá)5.6萬(wàn)余人，詐騙既遂金額1.2億元以上，詐騙未遂金額1900萬(wàn)元以上。

6.2018年10月至2019年3月，**磚2APP平臺(tái)總實(shí)際放款2.5億元以上，被害人達(dá)7.5萬(wàn)余人，既遂金額1.3億元以上，未遂金額3100萬(wàn)元以上。

經(jīng)查，各被告人參與犯罪事實(shí)如下：

1.方某某于2019年2月至7月參與期間，從事“**發(fā)”、“**塔”等網(wǎng)貸APP的電話(huà)催收等工作，參與期間團(tuán)隊(duì)涉及的平臺(tái)獲利達(dá)1.1億元以上，其間個(gè)人獲利約3.6萬(wàn)元。2019年12月4日13時(shí)許，被告人方某某在浙江省瑞安市汀田街道沸藍(lán)網(wǎng)吧內(nèi)被公安人員抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

2.被告人黃某平于2019年2月至7月參與期間，從事“**塔”、“**發(fā)”等網(wǎng)貸APP的電話(huà)催收的工作，參與期間團(tuán)隊(duì)涉及的平臺(tái)獲利達(dá)1.1億元以上，其間個(gè)人獲利約3.5萬(wàn)元。2019年12月4日8時(shí)許，被告人黃某平在溫州市甌海區(qū)**街道**路**號(hào)附近被公安人員抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

3.被告人張某某于2019年2月至6月參與期間，從事“**發(fā)”、“**輪”等網(wǎng)貸APP的催收，參與期間團(tuán)隊(duì)獲利達(dá)1億元以上，其間個(gè)人獲利約3.5萬(wàn)元，已退出3.5萬(wàn)元。2019年12月11日17時(shí)許，被告人張某某在浙江省瑞安市**街道**錦苑**幢門(mén)口被公安人員抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

4.被告人黃某甲于2019年2月至5月參與期間，從事“**發(fā)”等網(wǎng)貸APP的催收，參與期間團(tuán)隊(duì)獲利達(dá)5800萬(wàn)元以上，其間個(gè)人獲利達(dá)約1.8萬(wàn)元，已退出1.8萬(wàn)元。2019年12月4日20時(shí)許，被告人黃某甲在上海市寶山區(qū)**路**弄**號(hào)**樓**室被公安人員抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

5.被告人季某某于2019年2月至7月參與期間，從事“**發(fā)”、“**塔”等網(wǎng)貸APP的催收，參與期間團(tuán)隊(duì)獲利達(dá)1.1億元以上，其間個(gè)人獲利約3.5萬(wàn)元，已退出3.5萬(wàn)元。2019年12月17日21時(shí)許，被告人季某某在廣東省深圳市南山區(qū)**街**村**棟**單元**房?jī)?nèi)被公安人員抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

6.被告人朱某某于2019年2月至2019年7月參與期間，從事“**發(fā)”、“**塔”、“**拉”、“**輪”等網(wǎng)貸APP的催收，參與期間團(tuán)隊(duì)獲利達(dá)1.1億元以上，其間個(gè)人獲利約3.5萬(wàn)元，已退出3.5萬(wàn)元。2019年12月10日，被告人朱某某在浙江省永嘉縣**鎮(zhèn)**村口自建房**號(hào)樓附近被公安人員抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

7.被告人余某甲于2018年10月至2019年5月參與期間，從事“**磚”等網(wǎng)貸APP的催收，參與期間團(tuán)隊(duì)獲利達(dá)2億元以上，其間個(gè)人獲利約4.9萬(wàn)元，已退出4.9萬(wàn)元。2019年12月5日18時(shí)許，被告人余某甲在河南省信陽(yáng)市新縣火車(chē)站被公安人員抓獲，歸案后如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)，并協(xié)助公安機(jī)關(guān)規(guī)勸同案犯桂某某投案。

8.被告人章某某于2019年2月至2019年7月參與期間，從事“**發(fā)”、“**拉”、“**輪”等網(wǎng)貸APP的催收，參與期間團(tuán)隊(duì)獲利達(dá)1.1億元以上，其間個(gè)人獲利約3.5萬(wàn)元，已退出3.5萬(wàn)元。2019年12月4日11時(shí)許，被告人章某某到杭州鐵路公安處溫州站派出所投案，后在審查起訴階段如實(shí)供述自己的主要犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：受案登記表、扣押決定書(shū)、歸案情況說(shuō)明、分析報(bào)告、調(diào)取證據(jù)通知書(shū)、借款協(xié)議文本、銀行交易明細(xì)、刑事判決書(shū)、刑滿(mǎn)釋放證明書(shū)、人口信息等書(shū)證；

2.證人證言：證人惠某某等人的證言；

3.被害人陳述：被害人黃某乙、林某某、唐某乙、王某甲、王某乙等人的陳述；

4.被告人供述與辯解：被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某等人及同案犯程某某、劉某某、余某乙等人的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄、辨認(rèn)筆錄及照片；

6.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：APP后臺(tái)數(shù)據(jù)、金鴻話(huà)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、手機(jī)截圖。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某伙同他人，以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某與他人以“套路貸”為手段共同實(shí)施詐騙犯罪，組成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團(tuán)。被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某到案后如實(shí)供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人黃某平曾因故意犯罪被判處有期徒刑以上刑罰，刑罰執(zhí)行完畢以后，在五年以?xún)?nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款的規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。被告人余某甲勸投一名在逃人員投案，經(jīng)查證屬實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十八條的規(guī)定，有立功表現(xiàn)，可以從輕處罰。被告人張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某已退出違法所得，可以酌情從輕處罰。被告人黃某平有前科，可以酌情從重處罰。被告人方某某、黃某平、張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

溫州市甌海區(qū)人民法院　

檢察官：呂約合

2020年7月3日

附件：

1.被告人方某某、黃某平現(xiàn)羈押于溫州市甌海區(qū)看守所，被告人張某某、黃某甲、季某某、朱某某、余某甲、章某某現(xiàn)被取保候?qū)徳诩遥?lián)系電話(huà)為1885784****、1334587****、1502468****、1505752****、1384974****、1396708****；辯護(hù)人聯(lián)系電話(huà)1395880****、1505759****、1395885****。

2.案卷材料和證據(jù)16冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》8份。