四川省廣漢市人民檢察院

起?訴?書

廣檢公刑訴〔2017〕338號

被告人方某某，女，1962年**月**日出生，居民身份證號碼：5109021962********，大學文化，四川省遂寧市人，住德陽市旌陽區(qū)**路**號，德陽**投資理財信息咨詢服務有限公司原法定代表人。

被告人楊某某，女，?1961年**月**日出生，居民身份證號碼：5109211961********，高中文化，四川省遂寧市人，住遂寧市**小區(qū)**棟**單元**樓**號，德陽**投資理財信息咨詢服務有限公司**。

被告人陳某某，男，1958年**月**日出生，居民身份證號碼：5106021958********，大學文化，四川省廣漢市人，住德陽市旌陽區(qū)**路**號**棟**單元**樓**號，德陽**投資理財信息咨詢服務有限公司**。

被告人劉某某，男，1958年**月**日出生，居民身份證號碼：3702041958********，漢族，大學文化，山東省青島市人，住青島市市北區(qū)**路**號**戶，綿陽**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法定代表人，四川**實業(yè)發(fā)展有限責任公司實際控制人。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，2015年5月8日被德陽市公安局刑事拘留，同年5月15日由德陽市公安局決定對其取保候?qū)彙?/span>

被告人譚紹新，女，1978年**月**日出生，居民身份證號碼：5106221978********，漢族，高中文化，四川省綿竹市人，住綿竹市**鎮(zhèn)**村**組，個體經(jīng)商。2015年因涉嫌金融憑證詐騙罪被綿竹市人民檢察院批準逮捕，現(xiàn)羈押于德陽市看守所。

被告人張某某，男，1956年**月**日出生，居民身份證號碼：5106021956********，漢族，高中文化，四川省德陽市人，住德陽市旌陽區(qū)**巷**號，德陽**礦產(chǎn)有限公司**。?

被告人倪某某，男，1963年**月**日出生，居民身份證號碼：5130261963********，高中文化，四川省南江縣人，住南江縣**鎮(zhèn)**號，四川省**礦業(yè)有限公司法定代表人。

被告人馬某某，男，1962年**月**日出生，居民身份證號碼：5106021962********，大學文化，四川省德陽市人，住德陽市**路**號，德陽市**房產(chǎn)有限公**。?

被告人尹某某，男，1970年**月**日出生，居民身份證號碼：5106221970********，漢族，初中文化，四川省綿竹市人，住綿竹市**鎮(zhèn)**街**號，個體經(jīng)商。

被告人黃某某，男，1963年**月**日出生，居民身份證號碼：5106021963********，四川省德陽市人，住德陽市旌陽區(qū)**路**號，德陽**農(nóng)產(chǎn)品有限公司法定代表人。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，2015年5月13日被德陽市公安局刑事拘留，同年6月12日經(jīng)德陽市人民檢察院批準被執(zhí)行逮捕，2016年11月3日由廣漢市人民法院決定對其取保候?qū)彙?/span>

本案由德陽市公安局偵查終結(jié)，以上列十被告人涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年6月8日移送德陽市人民檢察院審查起訴，德陽市人民檢察院于同年6月26日指定本院審查起訴。本院受理后，依法告知了被告人有權(quán)委托辯護人，訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間退回補充偵查兩次。

經(jīng)依法審查查明：

德陽**投資理財咨詢服務有限公司（以下簡稱**咨詢公司）成立于2011年7月，注冊資金100萬元，經(jīng)營范圍為：理財信息咨詢服務（不含金融、證券、期貨），投資信息咨詢服務（不含期貨、證券咨詢），融資信息咨詢服務，企業(yè)管理信息咨詢服務，企業(yè)營銷策劃。**咨詢公司由方某某等4名股東發(fā)起設立，其中，方某某占股55%，鐘某某、王某某、楊某某分別占股15%。后公司增資至200萬元，方某某將其股份轉(zhuǎn)讓給陳某某、胡某某、鐘某某和王某某各1%。?2013?年11月，方某某將其持有的51%股份全部轉(zhuǎn)讓于張某某。2014年3月，**咨詢公司注冊資金增至2000萬元，但截至案發(fā)前尚未足額繳納資本金。自**咨詢公司成立至2013?年3月，方某某擔任**咨詢公司的法定代表人和**，2013年3月至6月，王某某擔任**咨詢公司的法定代表人，2013年6月至2015年3月，張某某擔任**咨詢公司的法定代表人和**，自**咨詢公司成立至2015年3月，鐘某某擔任**咨詢公司的**。

**咨詢公司的經(jīng)營模式為，通過公司門店、網(wǎng)站、散發(fā)宣傳單、舉辦“周年慶”等途徑以及投資人口口相傳等方式，向社會公眾宣傳融資信息。**咨詢公司以投資理財中介的身份出現(xiàn)，與用款方和投資人代表三方簽訂借款合同及居間服務協(xié)議，并由**咨詢公司指定投資人代表，由一般民間投資人對投資人代表進行確認。用款方按合同約定提供指定的收款賬戶,部份項目的收款賬戶由**咨詢公司進行監(jiān)管，**咨詢公司根據(jù)事前掌握或登記的投資人信息向投資人安排或推薦項目，投資人確定投資后將款打入指定收款賬戶。多數(shù)用款方按**咨詢公司的要求在空白借款憑證上加蓋公司的印章或簽名蓋印，借款憑證的具體內(nèi)容由**咨詢公司代為填寫，少數(shù)用款方直接向投資人開具借款憑證。一般情況下，**咨詢公司向用款方收取近?3%（不高于3%）的月息，向投資人支付1.62%（不低于1.62%)?的月息，其中的差額作為**咨詢公司的中介費。

自2011年7月至2015年3月，**咨詢公司采取上述方式，分別為綿陽**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、譚紹新等共計143個企業(yè)或者個人項目提供融資服務，向934名投資人吸收資金共計11.6268億元。截止2015年3月，扣除已歸還本金及已支付利息后，尚有1.66億元資金不能歸還投資人。

被告人方某某系**咨詢公司的主要發(fā)起人之一，自**咨詢公司設立起擔任該公司的法定代表人及**，個人持有**咨詢公司股份％，后變更為％。?2013?年11月，方某某將其持有的51%股份全部轉(zhuǎn)讓于張某某，并不再擔任**咨詢公司的實際職務。年月至年月，方某某在擔任**咨詢公司法定代表人及**期間，**咨詢公司采取上述方式非法吸收公眾存款，方某某取得分紅款余萬元，該款尚未退還。目前，方某某正協(xié)調(diào)有關(guān)用款方和出借人開展資金清償工作。

被告人楊某某系**咨詢公司的主要發(fā)起人之一，自**咨詢公司設立起擔任該公司的**，個人持有**咨詢公司股份。2011年7月至2015年3月期間，楊某某主要對公司的項目及程序的規(guī)范性進行審查，并取得分紅款萬元。案發(fā)后楊某某退繳了36.4萬元至德陽市財政局非稅資金帳戶。

被告人陳某某年在**咨詢公司組建時即進入公司，先后擔任綜合部**、業(yè)務部**、**等職務。年陳某某從方某某處受讓公司％股份，為**咨詢公司股東之一。陳某某在公司期間主要負責融資項目的尋找及初審，是**咨詢公司項目審核的部門負責人，公司的主要管理人員。陳某某在**咨詢公司工作期間共計取提項目提成費用近余萬元，目前尚未退還。

被告人劉某某于年為籌集綿陽**房地產(chǎn)有限公司樓盤項目的建筑款，在明知**咨詢公司的資金來源的情況下，分別以綿陽**房地產(chǎn)公司和四川**實業(yè)發(fā)展有限公司的名義向**咨詢公司融資萬元，其中綿陽**房地產(chǎn)公司萬元，四川**實業(yè)發(fā)展有限公司萬元，借款利息為月息。綿陽**房地產(chǎn)公司項目以綿陽**修建的項目中樓平方米商鋪作抵押，四川**項目以綿陽**修建的項目中樓平方米商鋪作抵押并以四川**實業(yè)發(fā)展有限公司作連帶擔保。涉及客戶余人（次）。偵查階段，上述商鋪己被公安機關(guān)查封，劉某某已歸還萬元現(xiàn)金至德陽市財政局非稅資金帳戶。目前劉某某正在積極籌措資金，并承諾在法院審理前將該萬元融資款全部歸還。

被告人譚紹新于年至2014年期間，為支付綿竹市**鎮(zhèn)**路**橋南側(cè)四川**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司開發(fā)的“**華章”商品房款，通過朋友介紹認識了**咨詢公司的陳某某，在明知**咨詢公司的資金來源的情況下，多次以個人名義通過**咨詢公司為其進行社會融資共計萬元，融資利率為月息，涉及客戶余人（次），截止目前尚未償還。公安機關(guān)已查封譚紹新名下住房平米及商鋪平米，但上述房產(chǎn)均已抵押銀行或被其他法院查封。

被告人張某某于年為籌措經(jīng)營資金投資內(nèi)蒙的鐵合金廠，在明知**咨詢公司的資金來源的情況下，以德陽**礦產(chǎn)有限公司的名義向**咨詢公司融資萬元，借款利息為月息。德陽**礦產(chǎn)有限公司以平米商業(yè)門面作擔保，并由內(nèi)蒙的**特種合金有限公司作擔保。截止案發(fā)，該萬元尚未歸還，涉及客戶余人（次）。德陽**礦產(chǎn)有限公司的平米商業(yè)門面己被公安機關(guān)查封，但該門面已抵押銀行，此外**咨詢公司還對內(nèi)蒙**特種合金有限公司的機器設備作了抵押登記。

被告人倪某某于年因臨時周轉(zhuǎn)，在明知**咨詢公司的資金來源的情況下，以個人名義向**咨詢公司融資萬元，借款利息為月息。并以四川**礦業(yè)有限公司、四川**商貿(mào)有限公司、金陽縣**鉛鋅礦業(yè)有限公司的名義作擔保。案發(fā)后，倪某某以個人名義向**咨詢公司融資的萬元均未歸還，所涉及的融資款的客戶資金已由**咨詢公司代還。四川**商貿(mào)公司辦公樓平方米已被公安機關(guān)查封。

被告人馬某某于年因開發(fā)“**公館”樓盤，在明知**咨詢公司的資金來源的情況下，以德陽市**房產(chǎn)有限公司的名義向**咨詢公司融資萬元，借款利息為月息。并以德陽市旌陽區(qū)**路**號“**公館”套住房（平方米）作擔保。截止目前該萬元尚未歸還，涉及客戶余人。公安機關(guān)已查封網(wǎng)簽熊某某名下套“**公館”住房，共計平方米。

被告人尹某某于年因支付綿竹**電力產(chǎn)品有限公司“年產(chǎn)五萬噸高防腐金屬制品生產(chǎn)基地”項目保證金需要，在明知**咨詢公司的資金來源的情況下，以個人名義向**咨詢公司融資共計萬元，借款利息為月息，以綿竹**電力產(chǎn)品有限公司應收款和馬某某作擔保。截止目前該萬元尚未歸還，涉及客戶人。

被告人黃某某通過**咨詢公司非法吸收公眾存款一案已移送起訴至廣漢市人民法院。此外，黃某某還以德陽**農(nóng)產(chǎn)品有限公司及其個人名義對外吸收公眾存款，其采取聯(lián)營、借款為名，以月息不低于，最高月息的方式對外吸收公眾存款，金額共計萬余元，涉及投資戶近余人。截止目前，上述款項尚未歸還。

認定上述事實的證據(jù)如下:書證、鑒定意見、被害人陳述、證人證言等，以及被告人的供述及辯解。

本院認為，被告人方某某、楊某某、陳某某違反國家金融管理規(guī)定，以**咨詢公司為平臺，為融資項目非法向社會公眾吸收資金，導致1.66億元不能歸還，數(shù)額巨大;被告人劉某某、譚紹新、張某某、倪某某、馬某某、尹某某、黃某某，在明知**咨詢公司運作模式和資金來源的情況下，通過**咨詢公司向社會公眾吸收資金，且無力償還，數(shù)額巨大。上列十名被告人嚴重擾亂金融秩序，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，應當以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致 ???

廣漢市人民法院

檢察員：劉勝偉

2017年11月29日

附：

????1、被告人方某某現(xiàn)在德陽市旌陽區(qū)**路**號;被告人楊某某現(xiàn)在遂寧市**小區(qū)**棟**單元**樓**號;被告人陳某某現(xiàn)在德陽市旌陽區(qū)**路**號**棟**單元**樓**號;被告人劉某某現(xiàn)取保候?qū)徳谇鄭u市市北區(qū)**路**號**戶;被告人譚紹新現(xiàn)羈押于德陽市看守所;被告人張某某現(xiàn)在德陽市旌陽區(qū)**巷**號;被告人倪某某現(xiàn)在南江縣**鎮(zhèn)**號;被告人馬某某現(xiàn)在德陽市**路**號;被告人尹某某現(xiàn)在綿竹市**鎮(zhèn)**街**號;被告人黃某某現(xiàn)取保候?qū)徲诘玛柺徐宏枀^(qū)**路**號。

????2、案卷七十九冊。 ???