南陽市臥龍區(qū)人民檢察院

起?訴?書

宛龍檢一部刑訴〔2019〕719號

被告人文某某，男，1992年**月**日出生，身份證號碼4113221992********，漢族，?？飘厴I(yè)，**公司南陽分公司**運營團隊負責人，住南陽**路******號樓，戶籍地河南省方城縣**鄉(xiāng)**村**莊**號。因涉嫌詐騙，2019年7月10日被南陽市公安局龍升分局刑事拘留，2019年8月15日被南陽市公安局龍升分局取保候?qū)?；因涉嫌詐騙犯罪，2019年9月30日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準，9月31日由南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕。

被告人張某某，女，1996年**月**日出生，身份證號碼4113221996********，漢族，高中畢業(yè)，**公司南陽分公司客服，住南陽市**路****小區(qū)，戶籍地河南省方城縣**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙，2019年07月10日因涉嫌詐騙被南陽市公安局龍升分局刑事拘留，2019年8月15日被南陽市公安局龍升分局取保候?qū)?；因涉嫌詐騙犯罪，2019年9月30日經(jīng)南陽市臥龍區(qū)人民檢察院批準，9月31日由南陽市公安局龍升分局執(zhí)行逮捕。

本案由南陽市公安局龍升分局偵查終結，以被告人文某某、張某某涉嫌詐騙罪，于2019年11月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月28日已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，同日已告知被害人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2018年9月1日，總部位于洛陽的**在南陽開設**分公司，以車貸公司為幌子，涉嫌“套路貸”犯罪活動，嚴重影響了正常的金融秩序、社會穩(wěn)定。南陽分公司負責人為宋某某（另案處理），雇傭被告人張某某（2018年9月入職），馮某某（另案處理）、謝某某（另案處理）為客服。公司下設四個運營團隊，分別為****負責人為宋某某，業(yè)務員周某某（銷售二組或團隊二組）、程某某（團隊四組）、王某某（團隊一組）等人。****負責人被告人文某某（2018年12月文某某組建****運營團隊對接****南陽分公司業(yè)務）,業(yè)務員范某某、楊某某、張某甲、騰某某等人。大成汽車負責人李某某（另案處理），業(yè)務員楊某甲、李某甲。**信息負責人梁某某。

該公司詐騙手段為:首先業(yè)務員通過宣傳本公司不押車、放款快、不收任何費用或低收費、利息低為幌子向社會招攬客戶，客戶到公司后業(yè)務員以及團隊負責人對客戶隱瞞貸款實際利息、實際放款金額,隱瞞后期要收取的平臺服務費、綜合服務費、保證金、GPS及安裝費用、上牌及抵押費、家訪費等名目繁多的高額服務費。第二，客服抓住客戶急用錢的心理，利用掩蓋合同內(nèi)容、不解釋、不告知合同內(nèi)容，催促、誘導客戶短時間內(nèi)在不理解合同內(nèi)容的情況下快速簽下合同。第三，該公司為規(guī)避抵押融資風險，誘使客戶簽訂名目繁多的各種合同，客戶以為辦理的是車輛抵押合同，實際上客戶在簽訂二手車買賣合同、車輛交易授權委托書、債權轉(zhuǎn)讓協(xié)議、汽車租賃合同、承諾書等空白合同時，客戶名下的車輛所有權已經(jīng)被轉(zhuǎn)移到其并不知道的第三人名下。第四，在客戶簽訂合同下款后，高額服務費直接被劃扣或匯入李某丙個人賬戶，部分客戶確認書劃扣金額和到賬金與實際劃扣和到賬金額不符。

具體犯罪如下：

1、2019年6月4日，被害人李某乙通過****南陽分公司銷售團隊****（負責人文某某）、客服張某某、業(yè)務員文某某，在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款44000元，****南陽分公司扣除費用12556元，確認書上顯示到賬金額為35200元,實際到賬金額31444元。被害人李某乙實際被騙12556元。

2、2019年1月21日，被害人蔣某某通過****南陽分公司銷售團隊****（負責人文某某）、客服張某某、業(yè)務員張某甲，在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款85000元，****南陽分公司扣除費用16000元（客戶打款16000元至李某丙個人賬戶），實際到賬金額69000元。被害人蔣某某實際被騙16000元。

3、2019年3月19日，被害人李某丁通過****南陽分公司客服史某某、運營團隊****（負責人文某某），業(yè)務員范某某，在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款62000元，****南陽分公司扣除費用16210元，實際到賬金額45790元。確認書上顯示扣除費用為11408元，實際扣除金額為16120元。被害人李某丁實際被騙16120元。

4、2019年3月25日，被害人張某乙通過****南陽分公司客服史某某、運營團隊****（團隊負責人文某某），業(yè)務員騰某某，在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款61000元，****南陽分公司扣除費用?12460元。被害人張某乙實際被騙12460元。

5、2019年3月1日，被害人王某戊通過****南陽分公司客服張某某、運營團隊****（團隊負責人文某某），業(yè)務員范某某，在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款80000元，****南陽分公司扣除費用15200元轉(zhuǎn)給張某某個人2800元，實際到賬金額62000元。確認書收費為15200元。被害人王某戊實際被騙15200元。

6、2019年5月17日，被害人馬某甲通過****南陽分公司運營團隊****（團隊負責人文某某）、客服張某某、業(yè)務員范某某在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款200000元，****南陽分公司扣除費用?62400元，實際到賬金額137600元。馬某甲確認書上顯示到賬金額為150000元實際到賬額為137600元。被害人馬某甲實際被騙62400元。

7、2019年4月3日，被害人廉某甲通過****南陽分公司運營團隊****（團隊負責人文某某）、客服張某某、業(yè)務員楊某某在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款222000元，****南陽分公司扣除費用47788元，實際到賬金額174212元。被害人廉某甲實際被騙47788元。

8、2019年1月23日，被害人朱某甲通過****南陽分公司運營團隊****（團隊負責人文某某）、客服張某某、業(yè)務員張某甲在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款72000元，****南陽分公司扣除費用13920元，實際到賬金額58080元。被害人朱某甲實際被騙13920元。

9、2019年5月20日，被害人朱某乙通過****南陽分公司客服張某某、運營團隊****（團隊負責人文某某）業(yè)務員范某某，在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款54000元，****南陽分公司扣除費用17415元，實際到賬金額36588元。確認書到賬金額為40500元，實際到賬金額為36588元。被害人朱某乙實際被騙17415元。

10、2019年1月30日，被害人鄧某甲通過****南陽分公司運營團隊****（團隊負責人文某某），客服謝某某、業(yè)務員張某甲，在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款59000元，****南陽分公司扣除費用?11940元，實際到賬金額47060元。被害人鄧某甲實際被騙11940元。

11、2018年12月5日，被害人李某甲通過****南陽分公司銷售團隊銷售二組、客服張某某、業(yè)務員李某乙在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款203000元，****南陽分公司扣除費用?34406元，實際到賬金額168594元。被害人李某甲實際被騙34406元。

12、2019年2月19日，被害人劉某乙通過****南陽分公司銷售團隊銷售二組、客服張某某、業(yè)務員王某某在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款117000元，****南陽分公司扣除費用?18720元，實際到賬金額98280元。確認書上顯示劉某乙收費總額為3234元，但銀行流水顯現(xiàn)一共扣除了21954元。被害人劉某乙實際被騙21954元。

13、2019年9月29日，被害人王某乙通過****南陽分公司銷售團隊銷售四組、客服張某某、業(yè)務員王某丙在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款199000元，****南陽分公司扣除費用?12984.87元，實際到賬金額186015.13元。被害人王某乙實際被騙12984.87元。

14、2019年7月3日，被害人劉某丙通過****南陽分公司銷售團隊**文化、客服張某某、業(yè)務員周某丙在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從廈門國際銀行貸款37000元，****南陽分公司扣取費用?8970元，實際到賬金額28030元。確認書上顯示到賬金額為31080元，但實際到賬金額為28030元。被害人劉某丙實際被騙8970元。

15、2018年11月08日，被害人魏某甲通過****南陽分公司銷售團隊團隊四組、客服張某某、業(yè)務員周某丙在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款60000元，****南陽分公司扣取費用19304元，實際到賬金額40696元。確認書上顯示收費金額為7304元，但實際劃扣金額為19304元。被害人魏某甲實際被騙19304元。

16、2019年6月7日，被害人呂某甲通過****南陽分公司銷售團隊銷售一組、客服張某某、業(yè)務員宋某甲在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款299000元，****南陽分公司扣除費用?58473元，實際到賬金額240527元，到帳后往李某丙個人賬戶上打款58473元。（分36期還款，共還款387609.12元）。被害人呂某甲實際被騙58473元。

17、2019年3月4日，被害人趙某甲通過****南陽分公司銷售團隊**文化、客服張某某、業(yè)務員王某某在****南陽分公司辦理車輛抵押貸款（不押車）業(yè)務，實際從銀行貸款64000元，****南陽分公司扣除費用?12940元，實際到賬金額51060元。（分36期還款，共還款82966.68元）。被害人趙某甲實際被騙12940元。

被告人文某某****團隊負責人，為團隊業(yè)務員提供指導和幫助，個人也直接拓展、引導客戶簽單，領取團隊所做每筆業(yè)績的提成?，F(xiàn)查明文某某名下被害人10人，被騙225799元。

張某某系****南陽分公司客服人員，引導客戶簽單，上傳客戶資料。底薪3000元，提成每單20元?，F(xiàn)查明的被害人其中客服為張某某共16人，被騙354310.87元。其中蔣某某、馬某甲、康某甲、李某甲、劉某丙辨認出張某某，涉及金額169564元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證；2.?證人證言；3.?被害人李某乙、蔣某某、李某丁、張某乙、王某戊、馬某甲、廉某甲、朱某甲、朱某乙、鄧某甲；李某甲、劉某乙、王某乙、劉某丙、魏某某、呂某甲、趙某甲陳述；4、被告人文某某、張某某的供述與辯解。

本院認為，被告人文某某、張某某以非法占有為目的，詐騙他人財物，數(shù)額巨大其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人張某某在共同犯罪中起次要作用，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，系從犯，應當從輕、減輕處罰。被告人文某某、張某某到案后認罪、認罰，簽署具結書，可以從輕處罰。故建議對被告人文某某在有期徒刑三至四年之間量刑，并處罰金；對被告人張某某在有期徒刑一年半至三年之間量刑，并處罰金。請法庭根據(jù)二被告人的認罪態(tài)度和退贓情節(jié)，酌情決定是否適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

南陽市臥龍區(qū)人民法院

檢察員：張繼云

薛??斌

2019年12月27日

附：

????1.被告人文某某、張某某現(xiàn)羈押于南陽市看守所;

2.案卷材料和證據(jù)9冊。

3.認罪認罰具結書2份?！?/span>