上海市寶山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬寶檢三部刑訴〔2020〕1313號

被告人戴某某，男，1987年**月**日生，公民身份號碼：3209231987********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，住江蘇省阜寧縣**鎮(zhèn)**村**組**號。2008年5月16日因犯聚眾斗毆罪被判處有期徒刑二年六個月，宣告緩刑三年。2019年12月31日因涉嫌詐騙罪由上海市公安局寶山分局刑事拘留，2020年1月3日延長刑事拘留期限至三十日，同年1月20日經(jīng)本院批準，由上海市公安局寶山分局執(zhí)行逮捕。

辯護人金建良，上海市江南律師事務(wù)所律師。

本案由上海市公安局寶山分局偵查終結(jié)，以戴某某涉嫌詐騙罪，于2020年3月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年3月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，本院于同年4月17日退回偵查機關(guān)補充偵查，上海市公安局寶山分局同年5月12日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

2016年8月13日，被害人吳某某向被告人戴某某和陳某某（另案處理）借款，被告人戴某某伙同陳某某經(jīng)預(yù)謀，由戴某某先向吳某某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣50萬元（以下幣種均為人民幣），再讓吳某某全部取現(xiàn)，由陳某某將取出的錢款存入其銀行賬戶，再次向吳某某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬50萬元，造成二人共計向吳某某轉(zhuǎn)賬100萬的虛假事實。嗣后，戴某某、陳某某讓吳某某寫下向戴某某借款50萬元、向陳某某借款50萬元兩張借條，再扣除預(yù)先支付的利息5萬元，吳某某實際得款45萬元。2016年9月至2017年9月期間，吳某某向戴某某、陳某某指定的丁某某銀行賬戶、顧某某銀行賬戶轉(zhuǎn)賬還款共計67萬余元。2017年10月23日，因吳某某無力繼續(xù)還款，戴某某、陳某某向江蘇省阜寧縣人民法院提起民事訴訟，要求吳某某向戴某某、陳某某各償還50萬元及同期利息，但因未按期補交訴訟費而被法院裁定撤回起訴。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被害人吳某某的陳述及辨認筆錄證實，其向陳某某、戴某某借款50萬元，實際得款45萬元，對方虛假走賬100萬元，讓其簽了向戴某某、陳某某各借款50萬元的借條，其陸續(xù)還款67萬余元后無力繼續(xù)還款，對方將其起訴至法院，要求歸還欠款共計100萬元及利息。

2.證人陳某某的證言證實，其和戴某某經(jīng)預(yù)謀，借款給吳某某50萬元，扣除第一個月利息吳某某實際拿到45萬元，其和戴某某向吳某某銀行流水走了100萬元，讓吳某某簽了兩個50萬元的借條，后來吳某某向其和戴某某指定的丁某某賬戶、顧某某賬戶共計還了利息67萬元。之后因吳某某不再還款，其和戴某某將吳某某起訴至法院，但因沒有按期補交訴訟費被裁定撤回起訴。

3.證人丁某某的證言證實，其曾辦理一張工商銀行銀行卡幫助戴某某辦理車貸，然后該銀行一直放在戴某某那里由戴某某使用。

4.被告人戴某某、被害人吳某某、證人陳某某、丁某某、顧某某的銀行賬戶交易記錄證實，戴某某、陳某某相互轉(zhuǎn)賬，戴某某、陳某某分別向吳某某轉(zhuǎn)賬，吳某某銀行賬戶取現(xiàn)，陳某某賬戶現(xiàn)存，吳某某向丁某某、顧某某賬戶還款等情況。

5.被告人戴某某及陳某某的《民事訴狀》、江蘇省阜寧縣人民法院《民事裁定書》以及傳票、借條、轉(zhuǎn)賬憑證等證實，2017年10月23日，戴某某、陳某某將吳某某起訴至法院，要求吳某某歸還其二人各50萬元及利息，2018年6月19日，因戴某某、陳某某無正當(dāng)理由未按期補交訴訟費，法院裁定按撤回起訴處理。

6.江蘇省鹽城市公安局鹽南高新區(qū)分局出具的《情況說明》證實，戴某某于2019年12月31日被民警依法抓獲。

7.被告人戴某某的戶籍材料、江蘇省阜寧縣人民法院《刑事判決書》證實，被告人戴某某的戶籍及前科情況。

8.被告人戴某某的供述及辯解證實，其辯解和陳某某沒有共謀，至法院起訴的時候才知道陳某某也借款50萬給吳某某。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。

本院認為，被告人戴某某伙同他人以非法占有為目的，采用虛假銀行流水、虛高借條等“套路貸”的方法詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究刑事責(zé)任。被告人戴某某已著手實施詐騙犯罪，因意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。本院根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市寶山區(qū)人民法院

檢察員：錢青峰

2020年6月24日

附：

1.被告人戴某某現(xiàn)羈押于寶山區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)三冊。

3.《量刑建議書》二份

附相關(guān)法律條文：

《中華人民共和國刑法》

第二十五條共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪

......?

第二十三條已經(jīng)著手實施犯罪，因犯罪分子意志以外的原因而未得逞的，是犯罪未遂。

對于未遂犯，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。

第二百六十六條詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。本法另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究其刑事責(zé)任，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。