義烏市人民檢察院

起?訴?書

義檢刑訴〔2019〕2014號(hào)

被告人戴某某，男，1977年12月03?日出生，居民身份證：3326251977********，漢族，浙江省天臺(tái)縣人，初中文化，?家住天臺(tái)縣**鎮(zhèn)**村**街**號(hào)。因涉嫌騙取貸款罪于2019年5月31日被義烏市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)于同年6月26日由義烏市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由義烏市公安局偵查終結(jié)，以被告人戴某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人和值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖?。本院?019年8月26日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月24日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年8月12日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2012年9月份，天臺(tái)富龍橡膠有限公司（已吊銷）法人代表即被告人戴某某與浙江天臺(tái)華諾機(jī)電有限公司法人代表周某某（已判刑），以相互擔(dān)保的方式向浙江稠州銀行貸款過(guò)程中，經(jīng)稠州銀行信貸員朱某某（另案處理）授意后，由被告人戴某某及周方華共同編造兩份虛假購(gòu)銷合同提供給稠州商業(yè)銀行，被告人戴某某及周某某還各自偽造了土地轉(zhuǎn)讓合同、虛假房產(chǎn)證，從而浙江天臺(tái)華諾機(jī)電有限公司從稠州商業(yè)銀行騙取貸款200萬(wàn)元，天臺(tái)富龍橡膠有限公司從稠州商業(yè)銀行騙取貸款400萬(wàn)元，上述貸款至今未歸還。

2012年上半年，被告人戴某某與周某某、王某甲共同商議決定向四川成都龍泉驛稠州村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱稠州村鎮(zhèn)銀行）申請(qǐng)貸款，隨即安排他人先后注冊(cè)成立了成都造新橡膠制品有限公司、成都通爾球貿(mào)易有限公司、成都艾爾樂(lè)貿(mào)易有限公司，此后又安排三人各自的配偶王某乙、齊某某、陳某甲粉分別擔(dān)任上述三家公司的法定代表人，通過(guò)聯(lián)保的方式向稠州村鎮(zhèn)銀行提出個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款申請(qǐng)，并提交了虛假的購(gòu)銷合同、財(cái)物報(bào)表等申請(qǐng)資料。同年7月19日至20日，陳某甲、齊某某、王某乙先后與稠州村鎮(zhèn)銀行簽訂了借款合同，同時(shí)被告人戴某某及周某某、王某甲分別亦簽訂了保證合同。同月25日，稠州村鎮(zhèn)銀行分別向三借款人各自出借資金260萬(wàn)元，共計(jì)780萬(wàn)元。2013年8月，因無(wú)力償還上述貸款，被告人戴某某及王某甲、周某某通過(guò)向他人借貸資金先歸還稠州村鎮(zhèn)銀行貸款，后采取相同方法以聯(lián)保方式各向稠州村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)流動(dòng)資金貸款。在申請(qǐng)貸款過(guò)程中，三人均提交了虛假公司財(cái)務(wù)報(bào)表資料、購(gòu)銷合同等申請(qǐng)資料。2013年8月9日，稠州村鎮(zhèn)銀行向上述三家申請(qǐng)公司各自發(fā)放了貸款250元，共計(jì)750萬(wàn)元。上述貸款至今未歸還。

2019年5月31日，被告人戴某某在武漢市東西湖玖通達(dá)物流園被抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：協(xié)查清單，借據(jù)，還款憑證，營(yíng)業(yè)執(zhí)照，情況說(shuō)明，借款合同，土地轉(zhuǎn)讓合同，購(gòu)銷合同，財(cái)物報(bào)表，委托支付申請(qǐng)書，稠州村鎮(zhèn)銀行借款合同，稠州村鎮(zhèn)銀行營(yíng)業(yè)執(zhí)照，金融許可證，最高額聯(lián)合保證合同及明細(xì)賬，房屋權(quán)屬證明，個(gè)人創(chuàng)業(yè)借款合同及保證合同，個(gè)人經(jīng)營(yíng)性借款申請(qǐng)書，個(gè)人貸款審查審批表，調(diào)查報(bào)告，流動(dòng)資金貸款合同，刑事判決書，戶籍證明，到案經(jīng)過(guò)；

2、證人證言：證人楊某某、陳某乙兵、施某某、陳某丙、王某乙陳某甲、齊某某、朱某某、許某某、王某丙、王某丁的證言；

3、被告人的供述與辯解：被告人戴某某的供述，共犯周方華、王某甲的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人戴某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人戴某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人戴某某歸案后能如實(shí)供述自己罪行，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以對(duì)被告人戴某某從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

義烏市人民法院

檢察員：陳蕾蕾

2019年10月23日

附：

????1.被告人戴某某現(xiàn)羈押于義烏市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)10冊(cè)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

4．《量刑建議書》一份。