長興縣人民檢察院

起訴書

長檢二部刑訴〔2019〕111號　

被告人戴某某，男，1974年**月**日生，身份證號碼3305221974********，漢族，高中文化程度，住長興縣**鎮(zhèn)**小區(qū)。2019年1月因賭博被湖州市公安局織里分局行政拘留十日并處罰款五百元。因本案于2019年5月29日被長興縣公安局刑事拘留，同年6月27日被依法取保候審。

本案由長興縣公安局偵查終結，以被告人戴某某涉嫌非法經營罪，于2019年9月11日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，退回補充偵查一次。

經依法審查查明：

2015年3月至2019年5月期間，被告人戴某某違反國家規(guī)定，幫助信用卡持卡人償還透支金額后，再通過POS機刷信用卡，以虛構交易回流資金的方式，非法從事資金支付結算業(yè)務，并向信用卡持卡人收取0.7％-1％不等的手續(xù)費。具體如下：

1、使用田某某的浦發(fā)銀行信用卡虛構交易，金額為190197元；

2、使用趙某某的浦發(fā)銀行信用卡虛構交易，金額為118863元；

3、使用吳某某的華夏銀行、工商銀行、交通銀行信用卡虛構交易，金額小計為845872元；

4、使用林某某的農商銀行、建設銀行、浦發(fā)銀行信用卡虛構交易，金額小計為335463元；

5、使用從某某的中國銀行、農業(yè)銀行信用卡虛構交易，金額小計為7615元；

6、使用姚某某的農業(yè)銀行、平安銀行、交通銀行、中國銀行信用卡虛構交易，金額小計為132869元；

7、使用錢某某的華夏銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行信用卡虛構交易，金額小計為1516852元；

8、使用楊某某的建設銀行信用卡虛構交易，金額為24522元；

9、使用曾某某的招商銀行信用卡虛構交易，金額為1360元。

被告人戴某某還使用自己名下華夏銀行、農商銀行、工商銀行、光大銀行、中信銀行、民生銀行、招商銀行、農業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、中國銀行信用卡虛構交易，金額小計2265642.5元；使用其妻黃某某的浦發(fā)銀行、農商銀行、工商銀行、交通銀行、農業(yè)銀行、民生銀行、郵政銀行、中信銀行信用卡虛構交易金額，金額小計2629065元。

綜上，被告人戴某某通過POS機以虛構交易的方式非法從事資金支付結算業(yè)務，金額總計為8068320.5元。

2019年5月，長興縣公安局民警對被告人戴某某的人身及住所進行搜查時，扣押手機兩部、POS機四臺、POS機單一條、銀行卡9張、信用卡37張，并已將其中26張信用卡發(fā)還相關證人。

認定上述事實的證據如下：

1、人口信息、歸案經過、扣押及發(fā)還清單、交易明細及注冊信息、POS機等物證、書證；

2、證人林某某、楊某某、趙某某等人的證言；

3、被告人戴某某的供述與辯解；

4、搜查筆錄。

本院認為，被告人戴某某違反國家規(guī)定，使用POS機以虛構交易的方式非法從事資金支付結算業(yè)務，擾亂國家正常的金融秩序，情節(jié)嚴重，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據確實充分，應當以非法經營罪追究其刑事責任。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

長興縣人民法院　

檢察員：徐玨

2019年11月28日　

附：

????1、被告人現(xiàn)在家，聯(lián)系電話1336222****。

2、案卷材料和證據二冊、隨案物品清單一份。

3、《認罪認罰具結書》一份。