廣東省廣州市天河區(qū)人民檢察院

起?訴?書

穗天檢刑訴〔2020〕813號(hào)

被告人戴某某，女，1977年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4329301977********，漢族，文化程度大學(xué)本科，戶籍所在地為廣東省佛山市三水區(qū)**街**路**號(hào)。2019年9月5日因涉嫌信用卡詐騙罪被廣州市公安局天河區(qū)分局刑事拘留。同年10月1日被該局取保候?qū)彙?/span>

本案由廣州市公安局天河區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人戴某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人及其法定代理人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年11月2日，被告人戴某某在本市天河區(qū)**路**號(hào)向中國(guó)光大銀行申領(lǐng)了一張卡號(hào)為62268700********的“樂(lè)惠金”信用卡，后使用該卡惡意透支共計(jì)人民幣400493.5元。2018年12月21日該卡發(fā)生逾期后，光大銀行多次對(duì)戴某某進(jìn)行催收，其拒不還款。2019年9月5日，戴某某被抓獲歸案。案發(fā)后被告人家屬已償還光大銀行共計(jì)人民幣400494元并取得銀行諒解。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)照片、報(bào)案書、信用卡交易明細(xì)、催收記錄、個(gè)人信用報(bào)告、諒解書、戶籍材料、抓獲經(jīng)過(guò)、受案材料等物證、書證；

2、證人王某某的證言；

3、被告人戴某某的供述和辯解；

4、催收錄音、審訊錄像等視聽(tīng)資料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人戴某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人戴某某無(wú)視國(guó)家法律，以非法占有為目的，利用信用卡惡意透支，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人戴某某自愿認(rèn)罪，且已償還欠款，可以從輕處罰。建議判處被告人戴某某有期徒刑二年至二年三個(gè)月，可以適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

廣東省廣州市天河區(qū)人民法院

檢察員：張子君

2020年5月18日

附：

1、被告人戴某某現(xiàn)被取保候?qū)?，?lián)系電話：1382615****

2、公安訴訟文書卷、訴訟證據(jù)卷共2冊(cè)，光盤5張。

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。