上海市靜安區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

滬靜檢刑訴〔2020〕560號　

被告人徐某甲（曾用名“徐某乙”），女，1969年**月**日生，公民身份號碼：3522301969********，漢族，小學文化，無業(yè)，戶籍在福建省周寧縣**巷**號，暫住浙江省嘉善縣**村**號。2019年10月21日因涉嫌信用卡詐騙罪被上海市公安局靜安分局（以下簡稱“靜安分局”）刑事拘留，同月23日延長刑事拘留期限至三十天，同年11月15日由靜安分局決定取保候?qū)彛?020年10月30日由本院決定繼續(xù)取保候?qū)彙?/span>

本案由靜安分局偵查終結(jié)，以被告人徐某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年10月29日向本院移送起訴。本院受理后，于次日告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，同年11月2日、11月27日先后告知各被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；依法訊問了被告人，聽取了被害單位的意見，審查了全部案件材料。被告人徐某甲同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人徐某甲于2012年、2013年間先后向興業(yè)銀行、光大銀行、平安銀行、交通銀行申領信用卡共計4張（其中興業(yè)銀行卡號為62292266********、光大銀行卡號為48169900********、平安銀行卡號為62252697********、交通銀行卡號為62225301********），后在明知自己沒有還款能力的情況下，惡意透支上述銀行本金共計人民幣25萬余元。被告人徐某甲于2013年9月至10月間向上述銀行最后一次有效還款后，經(jīng)銀行多次催收，超過三個月仍未歸還欠款，并于2014年變更了聯(lián)系電話和地址。

2019年11月21日，被告人徐某甲被公安人員抓獲歸案；到案后，徐某甲如實供述了上述犯罪事實，并退賠了人民幣14.5萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.被害單位光大銀行、興業(yè)銀行、平安銀行、交通銀行提供的報案書、信用卡申請表、交易明細、催收函、電話催收記錄等書證，證人李某某、王某某的證言，證實被告人徐某甲于2012至2013年間，先后向上述銀行申領了信用卡共計4張后透支本金共計人民幣25萬余元，經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收超過三個月不予歸還的事實。?

2.被告人徐某甲的供述，證實其對上述犯罪事實供認不諱。

3.浙江省嘉善縣公安局惠民派出所出具的抓獲經(jīng)過，證實被告人徐某甲被抓獲的經(jīng)過。

4.靜安分局提供的協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知書等書證，證實被告人徐某甲的退賠情況。

5.戶籍資料等書證，證實被告人徐某甲的身份情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人徐某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人徐某甲以非法占有為目的，對持有的銀行卡超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)過發(fā)卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項、第二款，應當以信用卡詐騙罪追究其刑事責任。被告人徐某甲認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。被告人徐某甲如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。建議判處被告人徐某甲有期徒刑二年六個月，并處罰金人民幣十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市靜安區(qū)人民法院

???????????????????????????????????????????????????????????????????????檢??察??官：沈??穎

檢察官助理：孫黎文

???????????????????????????????2020年11月30日

附：

1.被告人徐某甲現(xiàn)取保候?qū)徲谄渥∷?，電?302029****。

2.偵查卷宗二冊，補充證據(jù)一冊。

3．《適用簡易程序建議書》一份。

4．《認罪認罰具結(jié)書》一份。

5.相關法律條文。