安徽省淮南市田家庵區(qū)人民檢察院

起???訴???書(shū)

田檢刑訴〔2019〕273號(hào)

被告人徐某甲，男，1970年**月**日出生，身份證號(hào)碼3404021970********，漢族，安徽省淮南市人，現(xiàn)住安徽省淮南市大通區(qū)大通**村**區(qū)**室，2017年1月至2018年6月任職江蘇**澤經(jīng)濟(jì)信息咨詢(xún)有限公司田家庵營(yíng)業(yè)部、八公山營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人。被告人徐某甲因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月2日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，同年4月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由淮南市公安局田家庵分局執(zhí)行逮捕。

??被告人金某某，男，1962年**月**出生，身份證號(hào)碼3404031962*******，漢族，安徽省淮南市人，高中文化，住安徽省淮南市田家庵區(qū)**家園**號(hào)樓**單元**室，（戶(hù)籍所在地為安徽省淮南市田家庵區(qū)**村**組**號(hào)**），2017年1月至2018年6月任職江蘇**澤經(jīng)濟(jì)信息咨詢(xún)有限公司田家庵營(yíng)業(yè)部理財(cái)總監(jiān)，2018年6月至公司關(guān)門(mén)任職田家庵營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人。被告人金某某因涉嫌非法吸收公眾存款罪，2019年2月14日被淮南市公安局田家庵分局刑事拘留，2019年3月21日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由淮南市公安局田家庵分局執(zhí)行逮捕。

本案由淮南市公安局田家庵分局偵查終結(jié)，以被告人徐某甲、金某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年5月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年5月17日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年6月26日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年7月26日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年8月19日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月18日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年6月17日延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

2017年1月徐某甲、金某某、孔某某（另案處理）到江蘇南京考察江蘇**澤經(jīng)濟(jì)信息咨詢(xún)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“**澤”公司），經(jīng)嚴(yán)某某、戴某某（另案處理）等人介紹該公司的主要業(yè)務(wù)向社會(huì)公眾借款用于投資。三人決定加入“**澤”公司，2017年3月徐某甲成立田家庵區(qū)營(yíng)業(yè)部，辦理了?“**澤”公司安徽分公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，公司注冊(cè)地點(diǎn)為**西路**廣場(chǎng)**棟商鋪**。之后“**澤”公司在八公山區(qū)設(shè)立營(yíng)業(yè)部，徐某甲任負(fù)責(zé)人。被告人金某某于2017年1月至2018年6月任田家庵區(qū)營(yíng)業(yè)部理財(cái)總監(jiān)，2018年6月至2018年8月24日任職田家庵區(qū)營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人。

自營(yíng)業(yè)部成立以來(lái)，在未經(jīng)金融主管部門(mén)批準(zhǔn)的情況下，通過(guò)在人流密集地區(qū)散發(fā)理財(cái)宣傳單、開(kāi)推介會(huì)或投資人口口相傳的方式，以P2P為名，做汽車(chē)抵押款項(xiàng)目為由，向社會(huì)不特定群眾宣傳，銷(xiāo)售恒月宣、恒季富、月月富、雙季富、雙年富等理財(cái)產(chǎn)品（年化收益6%至13.2%不等）。投資人確定投資后，通過(guò)線(xiàn)上和線(xiàn)下不同渠道繳納投資款。線(xiàn)上系“**澤”公司開(kāi)發(fā)的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)和“**澤會(huì)”APP,線(xiàn)下投資款通過(guò)POS機(jī)，將投資款直接打入總部的賬戶(hù)上。投資成功后，**澤公司同投資人簽訂《借款咨詢(xún)與管理服務(wù)協(xié)議》和《借款確認(rèn)書(shū)》。

經(jīng)安徽眾信會(huì)計(jì)事務(wù)所鑒定，2017年9月至2018年6月1日期間，田家庵區(qū)營(yíng)業(yè)部非法吸收存款金額為17917400元，2018年6月至案發(fā)非法吸收存款金額為410000元；涉及440人次，已返還2280000元，兌付利息412276元，投資人凈損失15635124元。其中金某某投資100000元，其妻子投資20000元、妹妹投資50000元、妹婿投資20000元，所投錢(qián)款全部損失。

2017年7月至2018年8日期間，八公山區(qū)營(yíng)業(yè)部非法吸收存款金額為6232000元，涉及106人次，已兌付本金267000元，已兌付利息38689元，投資人凈損失5926311元。

另查，徐某甲自2017年7月2日至2018年5月期間，共取得工資和提成收入177697.06元；金某某自2017年7月至2018年8月共取得工資和提成收入152392.19元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.文件、工商登記資料、員工離職審批表、銀行交易明細(xì)、出借咨詢(xún)與管理服務(wù)協(xié)議、歸案經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍證明等書(shū)證；

2.證人鄭某某、于某某、彭某某、戴某某、劉某某、孔某某的證言：

3.被害人陳某某、郝某某、徐某乙等人的陳述；

4.被告人徐某甲、金某某的供述與辯解；

5.安徽眾信會(huì)計(jì)事務(wù)所出具的報(bào)告書(shū)；

5.光盤(pán)3張。

本院認(rèn)為，被告人徐某甲、金某某伙同他人非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法分別判處。

此致

淮南市田家庵區(qū)人民法院

檢察員：劉維玥

2019年10月14日

附：

????1.被告人徐某甲、金某某現(xiàn)羈押在淮南市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)22冊(cè)。

3.光盤(pán)3張。