浙江省諸暨市人民檢察院

起?訴?書

諸檢刑訴〔2019〕1109號

被告人徐某甲，男，1992年**月**日出生，身份證號碼4414241992********，漢族，文化程度高中，住廣東省深圳市龍崗區(qū)**鎮(zhèn)，因本案于2018年12月14日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年1月18日被依法逮捕。

被告人譚某甲，男，1987年**月**日出生，身份證號碼3607291987********，漢族，文化程度中專，住江西省全南縣**鎮(zhèn)**路**號**單元**室，因本案于2018年12月14日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年1月18日被依法逮捕。

被告人吳某甲，男，1990年**月**日出生，身份證號碼4416221990********，漢族，文化程度初中，住廣東省深圳市龍崗區(qū)西埔路88號萬科天譽花園6棟B座4104，因本案于2018年12月14日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年1月18日被依法逮捕。

被告人陳某甲，男，1994年**月**日出生，身份證號碼4507211994********，漢族，文化程度大專，住廣西壯族自治區(qū)靈山縣**鎮(zhèn)**村**號，因本案于2018年12月26日被諸暨市公安局刑事拘留；于2019年1月11日被諸暨市公安局取保候?qū)?。?jīng)本院決定于2019年6月24日被依法逮捕。

被告人劉某甲，男，1993年**月**日出生，身份證號碼4452211993********，漢族，文化程度初中，住廣東省揭陽市揭東區(qū)**鎮(zhèn)**村**號，因本案于2018年12月14日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年1月18日被依法逮捕。

被告人戴某某，男，1990年**月**日出生，身份證號碼3505831990********，漢族，文化程度初中，住福建省南安市碼頭鎮(zhèn)宮占村高洋3號，因本案于2018年12月14日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年1月18日被依法逮捕。

被告人鄧某某，男，1999年**月**日出生，身份證號碼4414241999********，漢族，文化程度小學(xué)，住廣東省五華縣水寨鎮(zhèn)華一東路1號，因本案于2018年12月14日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年1月18日被依法逮捕。

被告人譚某乙，男，1992年**月**日出生，身份證號碼3607291992********，漢族，文化程度初中，住江西省全南縣**鎮(zhèn)**村**，因本案于2019年2月21日被諸暨市公安局刑事拘留；經(jīng)本院批準，于2019年3月8日被依法逮捕。

本案由諸暨市公安局偵查終結(jié)，以被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲、劉某甲、戴某某、鄧某某、譚某乙涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年3月15日移送本院審查起訴。本院受理后，已于三日內(nèi)告知被告人有權(quán)委托辯護人，并依法訊問了被告人，審查了全部案卷材料。本院于2019年4月30日第一次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年5月29日補查重報；本院于2019年7月12日第二次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年8月6日補查重報。本院于2019年4月16日、2019年6月30日、2019年9月7日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2018年4月左右，被告人徐某甲伙同被告人譚某甲、林某甲、曾某甲（均另案處理）等人成立小型網(wǎng)貸工作室，設(shè)置“套路”，以網(wǎng)絡(luò)“借貸”之名騙取需要網(wǎng)絡(luò)借貸人的款項。于同年6月22日成立深圳市新啟宏網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，其中被告人徐某甲以原小型網(wǎng)貸工作室出資的10萬元作為投資并負責(zé)整體運營，占股35%，被告人譚某甲以原小型網(wǎng)貸工作室出資的5萬元并負責(zé)公司購買公民個人信息渠道，占股27%，曾某甲以原小型網(wǎng)貸工作室出資的5萬元并負責(zé)催收業(yè)務(wù)，占股18%，被告人吳某甲出資45萬元保障公司資金運轉(zhuǎn)，占股10%，被告人陳某甲出資40萬元保障公司資金運轉(zhuǎn)，占股10%。公司招收被告人劉某甲、戴某某、鄧某某等人，通過老員工帶新員工的模式對公司招募的陳某丙等（均另案處理）20余名審核員進行欺騙話術(shù)培訓(xùn)，并延用小型網(wǎng)貸工作室的方式放款實施詐騙。同年8月成立催收部，招募陳某?。戆柑幚恚樨撠?zé)人，被告人譚某乙、曾某乙（另案處理）為催收員。同年8月又成立江西贛州工作室，其中陳某己（另案處理）投資30萬元占股20%，被告人徐某甲、譚某甲、曾某甲各出資3萬元平均分配總共占股40%，招募鐘某甲等（均另案處理）10余人延用深圳團隊的方式實施詐騙。于同年10月在四川鄰水縣成立四川如意貸團隊，其中被告人徐某甲以業(yè)務(wù)指導(dǎo)占股10%，被告人譚某甲負責(zé)團隊客戶的個人信息占股10%，張某甲（另案處理）出資8-9萬占股40%，招募李某甲、沈某某等（均另案處理）10余人亦延用深圳團隊的方式實施詐騙。

2018年4月至2018年12月，被告人徐某甲等人逐步形成以徐某甲為首要分子,被告人譚某甲、吳某甲、陳某甲及曾某甲、陳某己、張某甲為重要成員，被告人劉某甲、戴某某、鄧某某、譚某乙及鐘某乙、陳某丁、曾某乙、賴某某、陳某戊、劉某乙、鐘某丙、馬某某、李某乙（均另案處理）等人為主要骨干、有業(yè)務(wù)部、審核部、財務(wù)部、客服部（催收部）等部門成員組成的，成為糾集者較為固定，集團內(nèi)部成員有較為明確的職責(zé)分工，層級分明、成員固定，配合嚴密的犯罪集團。

以徐某甲為首的犯罪集團在實施犯罪中采用固定的實施“套路貸”話術(shù)、老員工帶新員工培訓(xùn)等制度前后糾集人數(shù)多達40余人（其中，深圳團隊糾集人數(shù)多達20余人；贛州團隊糾集人數(shù)多達10余人；四川團隊糾集人數(shù)多達10余人），在各成員之間分工明確，配合嚴密下，先后向上萬人實施詐騙、敲詐勒索、侵犯公民個人信息等犯罪活動。已造成眾多被害人正常家庭、生活秩序受到影響。該犯罪集團為非作惡，欺壓百姓，嚴重擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，已造成較為惡劣的社會影響，系惡勢力犯罪集團。

（一）詐騙

在實施犯罪活動中，按照集團內(nèi)部分工為：被告人徐某甲主要負責(zé)日常管理、工作手機充值、工資發(fā)放以及一些流量技術(shù)問題，編寫欺騙話術(shù)等，被告人譚某甲主要負責(zé)尋找公民個人信息渠道及購買客戶流量等，被告人吳某甲、陳某甲主要提供保障資金，曾某甲主要負責(zé)催收、技術(shù)問題的指導(dǎo)，陳某己為贛州工作室股東之一主要提供保障資金，張某甲為四川如意貸團隊股東之一、主要提供保障資金，被告人戴某某、鄧某某（深圳團隊）及劉某乙、鐘某丙（江西團隊）、馬某某（四川團隊）為團隊長帶組員開單，劉某甲（負責(zé)深圳、江西二個團隊）、馬某某（四川團隊）為風(fēng)控主要審核客戶資料決定是否放款，林某甲、鐘某乙（深圳團隊）、陳某戊（江西團隊）、李某乙（四川團隊）、何某甲（江蘇團隊）為財務(wù)主要負責(zé)對客戶貸款的收放款、收取撕條費，林某乙、劉某丙、韋某某、何某乙、吳某丙、王某甲、林某丙、廖某某、劉某丁、劉某戊、余某丙、余某丁、練某某等共計四十余人為審核員主要用微信等利用公司欺騙話術(shù)收集客戶資料，李某丙同時兼職整理財務(wù)報表、報銷報表，鐘某甲為文員主要整理財務(wù)報表、報銷報表，偶爾開單；陳某丁、譚某乙、曾某乙為客服部成員，主要利用電話轟炸軟件、發(fā)送P圖等軟暴力手段按照借條金額催收，并且收取逾期費、違約金等。組織設(shè)置有嚴格的考勤制度，有固定的流程規(guī)范，每日有詳細的財務(wù)報表（每日收放明細表、營業(yè)額表、逾期表、流量及流量統(tǒng)計表、支出明細表）、月工資表，有固定的話術(shù)、上崗培訓(xùn)等。

在具體的實施犯罪活動中，被告人徐某甲等人采用從菠蘿貸等平臺購買需貸款的人信息，后將信息由團隊長從中分派給下面的審核員，審核員運用編制審核員收集好已騙到要借款客戶的資料后提交給復(fù)審員，然后教復(fù)審?fù)ㄟ^的客戶在有憑證、米房平臺上寫借條，并讓客戶添加財務(wù)員微信進行放款（扣除30%的費用）。財務(wù)放款之后于第6天發(fā)信息通知客戶還款，并在客戶還款之后騙客戶支付16-30元不等的消條費。若是客戶在第六天18時前未能還款，則視為逾期，財務(wù)將該批逾期客戶名單發(fā)給催收員，由催收員使用電話等催收，如果催收不利則用轟炸軟件、向客戶本人發(fā)送詛咒性P圖等“軟暴力”方式威脅逾期客戶還款、催收，并收取100-500元高額逾期費、撕條費。經(jīng)有預(yù)謀、有計劃地實施“套路貸”至2018年12月被抓，深圳團隊累計詐騙金額既遂438萬余元，未遂48萬余元，贛州工作室累計詐騙金額既遂95萬余元；未遂16萬余元，四川如意貸團隊累計詐騙既遂7.7萬余元，未遂2.9萬余元；江蘇團隊既遂7.8萬余元。

該犯罪集團采取上述手段，共實際騙得何某丙等眾多被害人人民幣548.5萬余元（未遂66.9萬余元）。其中，被告人徐某甲、譚某甲參與騙得被害人人民幣既遂548.5萬余元，未遂66.9萬余元，被告人吳某甲、陳某甲參與騙得被害人人民幣394萬余元，未遂66.9萬余元；被告人劉某甲參與詐騙涉案金額為人民幣96萬余元，被告人戴某某參與詐騙涉案金額為人民幣93萬余元，被告人鄧某某參與詐騙涉案金額為人民幣38萬余元，被告人譚某乙參與詐騙涉案金額為人民幣7萬余元。

（二）敲詐勒索

2018年8月至2018年12月，被告人徐某甲等人要求財務(wù)放款之后于第6天發(fā)信息通知客戶還款，并在客戶還款之后騙客戶支付16-30元不等的消條費。若是客戶在第六天18時前未能還款，則視為逾期，財務(wù)將該批逾期客戶名單發(fā)給催收員，由催收員使用電話等催收，如果催收不利則用轟炸軟件、向客戶本人發(fā)送詛咒性P圖等“軟暴力”方式威脅逾期客戶還款、催收，并收取100-500元高額逾期費、撕條費。該犯罪集團采取上述手段，向某某小紅等多名被害人強行索要款項共計人民幣26330元，其中被告人譚某乙參與索要資金共計人民幣19850元，未能得逞600元。

（三）侵犯公民個人信息

2018年5月15日至2018年11月7日，以被告人徐某甲、譚某甲等為首的惡勢力犯罪集團共向廣州團子信息科技有限公司共購買公民個人信息（被告人等俗稱“流量”）54次，總計金額55萬元，按照該惡勢力犯罪團伙主要使用菠蘿貸平臺客戶個人信息及菠蘿貸平臺客戶個人信息價格為13-15元/條之間，以15元/條的價格確定，總計購買公民個人信息3.6萬余某己，將上述非法獲取的公民個人信息用于犯罪集團實施詐騙犯罪。其中被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲參與侵犯公民個人信息3.6萬余某己，被告人戴某某、鄧某某參與侵犯公民個人信息7000余某己。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：手機、筆記本電腦、電腦主機等；

2.書證：扣押決定書、扣押清單、人口信息、情況說明、聊天記錄截圖、轉(zhuǎn)賬記錄截圖、紙質(zhì)借款情況表；

3.證人證言：證人徐某丙的證言，抓獲經(jīng)過；

4.被害人陳述：被害人何某丙、林某丁、王某乙、徐某丁、何某丁、張某乙、張某丙，柯啟文、張某丁、呂某某、焦某某、周某某、張某戊、胡某某、張某己、李某丁、茍某某、陸某某、楊某某、張某庚等人的陳述；

5.被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲、劉某甲、戴某某、鄧某某、譚某乙及同案犯曾某甲、陳某己、張某甲等人的供述和辯解；

6.勘驗、檢查、辨認筆錄：電子證物檢查工作記錄、電子證物檢查筆錄、勘驗檢查照片記錄表、提取電子證據(jù)清單、原始證物使用記錄、電子證據(jù)提取筆錄；

7.電子數(shù)據(jù)：借款明細數(shù)據(jù)、收放明細清單等。

本院認為，被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲等人以非法占有為目的，為實施“套路貸”犯罪活動招收人員，組成較為固定的犯罪組織，嚴重擾亂經(jīng)濟、社會生活秩序，已造成較為惡劣的社會影響，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，以被告人徐某甲等為首的犯罪團伙系惡勢力犯罪集團，被告人徐某甲系組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團的首要分子，被告人譚某甲、吳某甲、陳某甲系主犯；被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲、劉某甲、戴某某、鄧某某、譚某乙以非法占有為目的，運用欺騙話術(shù)騙取客戶的高額利息以及撕條費，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，構(gòu)成詐騙罪，系共同犯罪，其中被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲、劉某甲、戴某某數(shù)額特別巨大，被告人譚某乙數(shù)額較大，被告人劉某甲、戴某某、鄧某某、譚某乙系犯罪集團的從犯；被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲招收被告人譚某乙等為催收員運用轟炸機軟件、發(fā)送P圖等“軟暴力”方式威脅恫嚇逾期客戶及其親友，多次勒索他人財物，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十四條之規(guī)定，構(gòu)成敲詐勒索罪，系共同犯罪，被告人譚某乙系從犯；被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲以非法占有為目的，非法購買公民個人信息，為實施詐騙使用，數(shù)量巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一之規(guī)定，構(gòu)成侵犯公民個人信息罪，系共同犯罪，被告人戴某某、鄧某某系從犯。故對上述被告人應(yīng)依照《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定實行數(shù)罪并罰,并且對所涉案財物依法處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

浙江省諸暨市人民法院

??????????????????????????????????????

???????????????????????????????????檢察員：***

??????????????????????????????????2019年9月20日

附：

1.被告人徐某甲、譚某甲、吳某甲、陳某甲、劉某甲、戴某某、鄧某某、譚某乙現(xiàn)羈押于諸暨市看守所；

2.移送公安偵查卷宗5卷。

????3.移送被告人鄧某某在檢察院繳納的退贓款2萬元。