浙江省杭州市西湖區(qū)人民檢察院

起?訴?書

西檢公訴刑訴〔2019〕672號(hào)

被告人徐某甲，男，1979年**月**日出生，身份證號(hào)碼3301231979********，漢族，高中文化，原系杭州*甲互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司總經(jīng)理、實(shí)際控制人，戶籍地杭州市富陽(yáng)區(qū)**鎮(zhèn)**街**弄**幢**號(hào)。因本案于2018年10月17日被杭州市公安局西湖區(qū)分局刑事拘留，2018年11月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人楊某某，男，1970年**月**日出生，身份證號(hào)碼3301061970********，漢族，大學(xué)文化，原系*乙實(shí)業(yè)控股有限公司副總經(jīng)理，戶籍地杭州市西湖區(qū)**路**號(hào)**幢**單元**室。因本案于2018年10月24日被杭州市公安局西湖區(qū)分局刑事拘留，2018年11月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)被逮捕，2019年4月4日被取保候?qū)彙?/span>

被告人毛某甲，男，1985年**月**日出生，身份證號(hào)碼3308811985********，漢族，大專文化，原系杭州*甲互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司總經(jīng)理，戶籍地浙江省江山市**街道**村**號(hào)。因本案于2018年10月17日被杭州市公安局西湖區(qū)分局刑事拘留，2018年11月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

被告人徐某乙，男，1974年**月**日出生，身份證號(hào)碼3301051974********，漢族，高中文化，原系杭州*甲互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司風(fēng)控主管，戶籍地杭州市拱墅區(qū)**小區(qū)**幢**室。因本案于2018年10月23日被杭州市公安局西湖區(qū)分局刑事拘留，2018年11月24日經(jīng)本院批準(zhǔn)被依法逮捕。

本案由杭州市公安局西湖區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人徐某甲、楊某某、毛某甲、徐某乙涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年4月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知各被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了各被告人，審查了全部案卷材料。期間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限三次各半個(gè)月。

經(jīng)依法審查查明：

杭州*甲網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司，系2014年2月25日成立，?2015年9月7日名稱變更為杭州*甲互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司。成立時(shí)法人代表馮某某，注冊(cè)資本550萬(wàn)元，注冊(cè)地址為杭州市西湖區(qū)**弄**號(hào)**室。2014年3月27日，公司住所變更為杭州市西湖區(qū)**路**號(hào)（**大廈）**室，同年5月21日公司住所地變更為杭州市江干區(qū)**路**號(hào)**商業(yè)中心**幢**室。2014年11月24日，公司注冊(cè)資本（金）變更為3000萬(wàn)元。2015年3月11日，公司住所變更為杭州市西湖區(qū)**路**號(hào)**幢**室。2015年7月3日，公司法人代表變更為胡某某，馮某某的股份（2910萬(wàn)）由胡某某代持。2015年10月10日，上海*丙投資管理有限公司與胡某某簽訂《股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，股權(quán)變更為上海*丙投資管理有限公司300萬(wàn)、宗某某90萬(wàn)、胡某某2610萬(wàn)，同日法定代表人變更為盧某某。2016年12月21日，公司法人代表變更為陳某某。2016年12月21日，股權(quán)變更為上海*丁企業(yè)管理咨詢中心（有限合伙）1470萬(wàn)、*乙實(shí)業(yè)控股（浙江）有限公司1530萬(wàn)。2017年11月29日，公司股權(quán)變更為上海*丁企業(yè)管理咨詢中心（有限合伙）1470萬(wàn)，占49%、*戊有限公司1530萬(wàn)，占51%。2018年7月16日，公司注冊(cè)資本（金）變更為5000萬(wàn)元，當(dāng)日*戊有限公司持股變更為3530萬(wàn)元，占70.60%。

杭州*甲互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱*甲公司）開(kāi)發(fā)的“錢莊網(wǎng)”平臺(tái)，系為出借人和借款人搭建的信貸撮合平臺(tái)?！板X莊網(wǎng)”平臺(tái)主要采用債權(quán)轉(zhuǎn)讓、債權(quán)回購(gòu)和直接借款的模式，根據(jù)借款期限、年劃收益率不同發(fā)布“搖錢樹”、“小金庫(kù)”、“聚寶盆”等理財(cái)產(chǎn)品，年化收益率一般在7%至12%之間，以高額回報(bào)為誘向出借人募集資金?！板X莊網(wǎng)”平臺(tái)通過(guò)連連銀通、天津融寶支付等第三方支付通道和四川新網(wǎng)銀行股份有限公司開(kāi)設(shè)的存管賬戶募集出借人資金，后通過(guò)多個(gè)個(gè)人賬戶和*甲公司自有公司戶進(jìn)行歸集，并使用上述資金池賬戶發(fā)放、收取借款人本金和利息，再通過(guò)第三方支付通道和存管銀行賬戶兌付出借人。

案發(fā)后，經(jīng)審計(jì)平臺(tái)資金缺口總計(jì)3.3610939637億元。

上海*丙投資管理有限公司自2015年8月入駐*甲公司，2015年9月中旬實(shí)際接手開(kāi)展“錢莊網(wǎng)”平臺(tái)業(yè)務(wù)。被告人徐某甲自2015年10月起擔(dān)任*甲公司總經(jīng)理，股份由胡某某代持。上海*丙主要利用浙江**酒業(yè)有限公司（現(xiàn)名浙江*丙實(shí)業(yè)有限公司）的供應(yīng)商與*甲公司簽訂應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓合同，在“錢莊網(wǎng)”平臺(tái)發(fā)標(biāo)借款，與*甲公司發(fā)生借貸關(guān)系的企業(yè)共有13家，未參與借款但參與還款的有3家企業(yè)和2個(gè)個(gè)人，借款合計(jì)1.08億元，綜合還款0.87億元，造成本金缺口2,174.87萬(wàn)元。

自2015年10月至*甲公司公告清盤，被告人徐某甲實(shí)際控制*甲公司。被告人徐某甲管理的*戊汽車租賃有限公司（以下簡(jiǎn)稱*戊）及其子公司、關(guān)聯(lián)企業(yè)資金主要來(lái)源于*甲公司，參與借款的企業(yè)共12家，合計(jì)從*甲公司借款18.34億元，還款15.68億元，本金缺口2.66億元。

被告人徐某甲實(shí)際控制*甲公司業(yè)務(wù)時(shí)，除了開(kāi)展*戊一系列公司的新能源車貸業(yè)務(wù)外，還開(kāi)展了其他的車貸業(yè)務(wù)、房貸業(yè)務(wù)、供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)等，能與銀行流水核對(duì)一致的借款企業(yè)共有37家，有2個(gè)未參與借款的個(gè)人參與還款，共造成缺口是5,670.00萬(wàn)元；

2016年8月*乙實(shí)業(yè)控股（浙江）有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*乙”）開(kāi)始參與*甲公司業(yè)務(wù)，相關(guān)企業(yè)在*甲公司的借款共有13家，未參與借款但參與還款的企業(yè)1家，共計(jì)借款3.51億，合計(jì)還款3.39億，本金缺口1,260.00萬(wàn)元。

被告人徐某甲非吸金額為3.570487億元。

*戊是由*乙實(shí)業(yè)控股（浙江）有限公司（被告人楊某某）和被告人徐某甲共同成立并管理，*乙實(shí)業(yè)控股（浙江）有限公司（被告人楊某某）和被告人徐某甲均應(yīng)對(duì)*戊造成的2.66億資金缺口負(fù)責(zé)。

*乙實(shí)業(yè)控股（浙江）有限公司（被告人楊某某）相關(guān)企業(yè)造成資金缺口910.00萬(wàn)元。

被告人楊某某非吸金額為2.751億元。

被告人毛某甲任*甲公司業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、被告人徐某乙任*甲公司風(fēng)控部負(fù)責(zé)人，被告人毛某甲、徐某乙均參與*乙實(shí)際入股*甲公司后的所有業(yè)務(wù)?，F(xiàn)已明確的項(xiàng)目如下：*戊業(yè)務(wù)造成缺口2.66億；其他車貸、房貸及供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)造成缺口6,875.70萬(wàn)元；*乙業(yè)務(wù)造成缺口1,260.00萬(wàn)元；呂某某業(yè)務(wù)造成缺口500.00萬(wàn)元及夏某某名下公司的借款業(yè)務(wù)。

被告人毛某甲收取股權(quán)轉(zhuǎn)讓款202.50萬(wàn)元。

被告人毛某甲、徐某乙非吸金額均為3.52357億元。

案發(fā)后，被告人徐某甲、楊某某、毛某甲、徐某乙經(jīng)偵查機(jī)關(guān)電話通知或他人轉(zhuǎn)告后到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、搜查證、搜查筆錄、扣押決定書、扣押清單、照片、情況說(shuō)明、協(xié)助查詢通知書、執(zhí)行裁定、調(diào)取證據(jù)通知書、清單、公司登記材料、涉案資產(chǎn)的有關(guān)書證、到案經(jīng)過(guò)、發(fā)立破案經(jīng)過(guò)說(shuō)明；

2.證人證言：證人陳某某、夏某某、吳某某、林某某、鄭某甲、梁某某、毛某乙、馮某某、胡某某、鄭某乙、錢某某、胡某某、王某甲、姚某某、王某乙等人的證言，證人許某某、鄭某丙、徐某丙、張某某等人證言；

3.被告人徐某甲、楊某某、毛某甲、徐某乙的供述和辯解；另處的馬某某、呂某某的供述和辯解；

4.鑒定意見(jiàn)：審計(jì)報(bào)告。

本院認(rèn)為，被告人徐某甲、楊某某、毛某甲、徐某乙非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此　致

杭州市西湖區(qū)人民法院

檢　察　員：金?宏

2019年10月30日

附：

1.?被告人徐某甲、毛某甲、徐某乙現(xiàn)押于西湖區(qū)看守所；被告人楊某某（1381722****）取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.?隨案移送偵查卷宗二十六冊(cè)、審計(jì)報(bào)告二冊(cè)、天門項(xiàng)目的法律意見(jiàn)書一冊(cè)、補(bǔ)充材料。