新興縣人民檢察院

起 訴 書

新檢訴刑訴〔2019〕227號

被告人徐某某，男性，1967年**月**日出生，居民身份證號碼4401061967********，漢族，大學本科文化程度，戶籍所在地廣東省云浮市云城區(qū)，住**街道**區(qū)**路**號。因涉嫌本案于2019年3月7日被云浮市公安局云安分局刑事拘留，于同年4月12日被執(zhí)行逮捕。

本案由云浮市公安局云安分局偵查終結(jié)，以被告人徐某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年6月11日向云安區(qū)人民檢察院移送審查起訴，經(jīng)云浮市人民檢察院指定，于同年7月8日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年8月23日退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年9月20日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

（一）2014年至2016年間，時任**農(nóng)村信用合作聯(lián)社**的被告人徐某某為了掩蓋借款人黃某某在**農(nóng)村信用合作聯(lián)社的貸款出現(xiàn)不良的風險，避免被上級追責免職，與江某某、陳某甲等人協(xié)商以重組黃某某的湖南**紙廠債權(quán)債務為由發(fā)放貸款，編造虛假的財務報表和購銷合同、虛高抵押物評估價值等，違法向陳某甲發(fā)放貸款5筆共2.175億元全部用于歸還黃某某**紙廠的貸款本息和欠款，向江某某發(fā)放貸款6筆共2.82億元，其中一部分用于歸還黃某某系列貸款的利息，一部分被江某某用于購買貸款的抵押物（土地、商鋪），一部分被江某某挪作他用。在此過程中，徐某某多次要求**農(nóng)信社的下屬員工全程配合做好江某某、陳某甲的貸款審批發(fā)放，要求下屬員工在各個環(huán)節(jié)“走流程”配合。

截至2018年11月29日，陳某甲系列涉案的云浮**復合肥有限公司、郁南縣*甲貿(mào)易有限公司、郁南縣*乙貿(mào)易有限公司、郁南縣*丙貿(mào)易有限公司、郁南縣**石化有限公司5筆貸款拖欠**農(nóng)信社貸款本金21750萬元，拖欠利息 2480.69萬元，本息合計24230.69萬元，上述5戶貸款均沒有歸還本金。

截至2018年11月29日，江某某系列涉案的肇慶**電機有限公司、肇慶**貿(mào)易有限公司、新興縣**貿(mào)易有限公司、廣東**建材有限公司、德慶縣**機械有限公司、德慶縣**貿(mào)易有限公司6筆貸款歸還貸款本金50.4萬元，拖欠**農(nóng)信社貸款本金 28149.6萬元,拖欠利息4446.1萬元，本息合計32595.7萬元。

（二）2015、2016年，李某某為了向蔡某某購買位于肇慶市**區(qū)**花園的商鋪，經(jīng)蔡某某介紹認識時任**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**徐某某，商議向**農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款，經(jīng)被告人徐某某同意后，李某某遂以上述商鋪作抵押，提供抵押物評估總價高達5900.746萬元的評估報告，編造虛假的財務報表、購銷合同等先后向**農(nóng)信社申請貸款900萬元、1200萬元、1050萬元，李某某獲得上述貸款后，大部分用于支付購鋪款，部分用于經(jīng)營其他生意；由于李某某的上述貸款出現(xiàn)逾期欠息的現(xiàn)象，李某某與徐某某談好用以貸收息的方式還貸款欠息即“以貸付息”，李某某遂以其位于**市**鎮(zhèn)的房地產(chǎn)作抵押，編造虛假的借款用途、財務報表、購銷合同等申請貸款170萬元，用于償還前三筆貸款的利息。上述貸款發(fā)放的過程中，被告人徐某某交代大客戶中心經(jīng)理黎某某、黎某某再交代信貸員陳某乙等人自上而下逆程序違法辦理。

截至2018年11月29日，李某某四筆貸款共拖欠**農(nóng)信社本金3275萬元、利息798.56萬元，合計4073.56萬元。其中：1、以郁南縣*丁貿(mào)易有限公司為主體貸款的1200萬元，已歸還本金30萬元，拖欠本金1170萬元，拖欠利息301.25萬元，本息合計1471.25萬元；2、以郁南縣*丁貿(mào)易有限公司為主體貸款的900萬元，沒有歸還本金，拖欠利息249.45萬元，本息合計1149.45萬元；3、以郁南縣*戊貿(mào)易有限公司為主體貸款的1050萬元，歸還本金15萬元，拖欠本金1035萬元，欠息212.14萬元，本息合計1247.14萬元；4、以郁南縣*戊貿(mào)易有限公司為主體貸款的170 萬元，沒有歸還本金，欠息35.72萬元，本息合計205.72萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證受案登記表、指定管轄決定書、立案決定書、徐某某任職文件、**信用社信貸審批工作實施細則、貸款合同資料、貸款處置情況說明、人民法院執(zhí)行裁定書、相關(guān)拍賣、變賣公告、銀行交易流水、財務審計報告等；2.證人陳某甲、江某某、張某某、黎某某等人的證言；3.鑒定意見；4.被告人徐某某的供述與辯解。

本院認為，被告人徐某某違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

新興縣人民法院

檢察員：梁珍

2019年11月4日

附：1.被告人徐某某現(xiàn)羈押在新興縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)二十二冊。