新興縣人民檢察院

起 訴 書(shū)

新檢訴刑訴〔2019〕227號(hào)

被告人徐某某，男性，1967年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4401061967********，漢族，大學(xué)本科文化程度，戶籍所在地廣東省云浮市云城區(qū)，住**街道**區(qū)**路**號(hào)。因涉嫌本案于2019年3月7日被云浮市公安局云安分局刑事拘留，于同年4月12日被執(zhí)行逮捕。

本案由云浮市公安局云安分局偵查終結(jié)，以被告人徐某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年6月11日向云安區(qū)人民檢察院移送審查起訴，經(jīng)云浮市人民檢察院指定，于同年7月8日移送本院審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年8月23日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月20日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

（一）2014年至2016年間，時(shí)任**農(nóng)村信用合作聯(lián)社**的被告人徐某某為了掩蓋借款人黃某某在**農(nóng)村信用合作聯(lián)社的貸款出現(xiàn)不良的風(fēng)險(xiǎn)，避免被上級(jí)追責(zé)免職，與江某某、陳某甲等人協(xié)商以重組黃某某的湖南**紙廠債權(quán)債務(wù)為由發(fā)放貸款，編造虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表和購(gòu)銷合同、虛高抵押物評(píng)估價(jià)值等，違法向陳某甲發(fā)放貸款5筆共2.175億元全部用于歸還黃某某**紙廠的貸款本息和欠款，向江某某發(fā)放貸款6筆共2.82億元，其中一部分用于歸還黃某某系列貸款的利息，一部分被江某某用于購(gòu)買(mǎi)貸款的抵押物（土地、商鋪），一部分被江某某挪作他用。在此過(guò)程中，徐某某多次要求**農(nóng)信社的下屬員工全程配合做好江某某、陳某甲的貸款審批發(fā)放，要求下屬員工在各個(gè)環(huán)節(jié)“走流程”配合。

截至2018年11月29日，陳某甲系列涉案的云浮**復(fù)合肥有限公司、郁南縣*甲貿(mào)易有限公司、郁南縣*乙貿(mào)易有限公司、郁南縣*丙貿(mào)易有限公司、郁南縣**石化有限公司5筆貸款拖欠**農(nóng)信社貸款本金21750萬(wàn)元，拖欠利息 2480.69萬(wàn)元，本息合計(jì)24230.69萬(wàn)元，上述5戶貸款均沒(méi)有歸還本金。

截至2018年11月29日，江某某系列涉案的肇慶**電機(jī)有限公司、肇慶**貿(mào)易有限公司、新興縣**貿(mào)易有限公司、廣東**建材有限公司、德慶縣**機(jī)械有限公司、德慶縣**貿(mào)易有限公司6筆貸款歸還貸款本金50.4萬(wàn)元，拖欠**農(nóng)信社貸款本金 28149.6萬(wàn)元,拖欠利息4446.1萬(wàn)元，本息合計(jì)32595.7萬(wàn)元。

（二）2015、2016年，李某某為了向蔡某某購(gòu)買(mǎi)位于肇慶市**區(qū)**花園的商鋪，經(jīng)蔡某某介紹認(rèn)識(shí)時(shí)任**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社**徐某某，商議向**農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款，經(jīng)被告人徐某某同意后，李某某遂以上述商鋪?zhàn)鞯盅?，提供抵押物評(píng)估總價(jià)高達(dá)5900.746萬(wàn)元的評(píng)估報(bào)告，編造虛假的財(cái)務(wù)報(bào)表、購(gòu)銷合同等先后向**農(nóng)信社申請(qǐng)貸款900萬(wàn)元、1200萬(wàn)元、1050萬(wàn)元，李某某獲得上述貸款后，大部分用于支付購(gòu)鋪款，部分用于經(jīng)營(yíng)其他生意；由于李某某的上述貸款出現(xiàn)逾期欠息的現(xiàn)象，李某某與徐某某談好用以貸收息的方式還貸款欠息即“以貸付息”，李某某遂以其位于**市**鎮(zhèn)的房地產(chǎn)作抵押，編造虛假的借款用途、財(cái)務(wù)報(bào)表、購(gòu)銷合同等申請(qǐng)貸款170萬(wàn)元，用于償還前三筆貸款的利息。上述貸款發(fā)放的過(guò)程中，被告人徐某某交代大客戶中心經(jīng)理黎某某、黎某某再交代信貸員陳某乙等人自上而下逆程序違法辦理。

截至2018年11月29日，李某某四筆貸款共拖欠**農(nóng)信社本金3275萬(wàn)元、利息798.56萬(wàn)元，合計(jì)4073.56萬(wàn)元。其中：1、以郁南縣*丁貿(mào)易有限公司為主體貸款的1200萬(wàn)元，已歸還本金30萬(wàn)元，拖欠本金1170萬(wàn)元，拖欠利息301.25萬(wàn)元，本息合計(jì)1471.25萬(wàn)元；2、以郁南縣*丁貿(mào)易有限公司為主體貸款的900萬(wàn)元，沒(méi)有歸還本金，拖欠利息249.45萬(wàn)元，本息合計(jì)1149.45萬(wàn)元；3、以郁南縣*戊貿(mào)易有限公司為主體貸款的1050萬(wàn)元，歸還本金15萬(wàn)元，拖欠本金1035萬(wàn)元，欠息212.14萬(wàn)元，本息合計(jì)1247.14萬(wàn)元；4、以郁南縣*戊貿(mào)易有限公司為主體貸款的170 萬(wàn)元，沒(méi)有歸還本金，欠息35.72萬(wàn)元，本息合計(jì)205.72萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證受案登記表、指定管轄決定書(shū)、立案決定書(shū)、徐某某任職文件、**信用社信貸審批工作實(shí)施細(xì)則、貸款合同資料、貸款處置情況說(shuō)明、人民法院執(zhí)行裁定書(shū)、相關(guān)拍賣(mài)、變賣(mài)公告、銀行交易流水、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告等；2.證人陳某甲、江某某、張某某、黎某某等人的證言；3.鑒定意見(jiàn)；4.被告人徐某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人徐某某違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

新興縣人民法院

檢察員：梁珍

2019年11月4日

附：1.被告人徐某某現(xiàn)羈押在新興縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)二十二冊(cè)。