上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬浦檢金融刑訴〔2020〕974號(hào)

被告人徐某某，男，1963年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101101963********，漢族，初中文化，無固定職業(yè)，住上海市楊浦區(qū)**路**弄**號(hào)。被告人徐某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月6日由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年12月8日延長刑事拘留期限至三十天，2020年1月6日因涉嫌信用卡詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人徐某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年2月19日移送本院審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2010年1月，黃某某（已判決）向建設(shè)銀行申領(lǐng)龍卡信用卡（卡號(hào)為48959203********）一張，后于2013年2月將該卡交由被告人徐某某使用，被告人徐某某在明知無還款能力的情況下，于2013年2月至2014年3月期間持卡透支消費(fèi)、取現(xiàn)，累計(jì)透支本金人民幣101,065.68元。2014年1月28日該卡最后一次有效還款，后經(jīng)銀行多次催收，超過三個(gè)月仍未歸還。

2019年12月2日，被告人徐某某被浙江省麗水市公安局蓮都區(qū)分局聯(lián)城派出所民警抓獲歸案，到案后如實(shí)供述了信用卡詐騙犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.建設(shè)銀行出具的報(bào)案書、信用卡申請(qǐng)材料、信用卡交易明細(xì)、證人金某某的證言等書證，證實(shí)同案人黃某某向建設(shè)銀行申領(lǐng)信用卡及該卡被透支消費(fèi)、取現(xiàn)的情況。

2.建設(shè)銀行出具的催收記錄等書證，證實(shí)建設(shè)銀行向同案人黃某某多次催收信用卡欠款，超過三個(gè)月其仍未還款的事實(shí)。

3.被告人徐某某及同案人黃某某的供述，證實(shí)同案人黃某某將涉案信用卡銀行催收的事實(shí)告知被告人徐某某并要求其盡快還款，但超過三個(gè)月其仍未還款的事實(shí)。

4.關(guān)于所有款項(xiàng)使用情況說明及還款計(jì)劃等書證，證實(shí)被告人徐某某將同案人黃某某申領(lǐng)的多張銀行卡透支消費(fèi)或貸款，用于歸還其所欠賭債及高利貸的事實(shí)。

5.證人張某某的證言、建設(shè)銀行轉(zhuǎn)賬憑條，證實(shí)同案人黃某某案發(fā)后已退贓的情況。

6.上海市浦東新區(qū)人民檢察院出具的逮捕決定書、應(yīng)當(dāng)逮捕犯罪嫌疑人建議書、起訴書等書證，證實(shí)我院對(duì)同案人黃某某以信用卡詐騙罪批準(zhǔn)逮捕、提起公訴及追捕被告人徐某某的事實(shí)。

7.上海市浦東新區(qū)人民法院刑事判決書，證實(shí)黃某某因信用卡詐騙罪被判處刑罰的事實(shí)和惡意透支的本金數(shù)額。

8.公安機(jī)關(guān)出具的抓獲經(jīng)過，證實(shí)被告人徐某某的到案情況。

9.公安機(jī)關(guān)出具的常住人口基本信息，證實(shí)被告人徐某某的身份情況。

10.被告人徐某某對(duì)上述犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人徐某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人徐某某以非法占有為目的，違反信用卡管理法規(guī)，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個(gè)月仍不歸還，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人徐某某到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。綜上，建議判處被告人徐某某三年以下有期徒刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察官?傅??強(qiáng)

檢察官助理?劉子銀

2020年3月17日

附：

1.被告人徐某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.公安機(jī)關(guān)偵查卷宗二冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》、《征詢值班律師意見函》各一份。

4.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十六條????有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：
??????......

（四）惡意透支的。

前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
????第六十七條第三款

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

?《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條

人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。