湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

長(zhǎng)天檢訴刑訴〔2019〕976號(hào)

被告人徐某甲，男，1977年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4301211977********，漢族，大學(xué)本科文化，系湖南＊＊置業(yè)有限公司、長(zhǎng)沙**投資管理有限公司實(shí)際控制人，住湖南省長(zhǎng)沙縣**街道**村**組。因涉嫌非法吸收公眾存款罪,于2019年4月19日被長(zhǎng)沙市公安局天心分局刑事拘留，2019年5月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)，被長(zhǎng)沙市公安局天心分局逮捕。

被告人石某某，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4202221988********，漢族，小學(xué)文化，系長(zhǎng)沙**管理有限公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān)、總經(jīng)理，戶(hù)籍所在地及住所湖北省黃石市陽(yáng)新縣**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌非法吸收公眾存款罪,于2019年4月19日被長(zhǎng)沙市公安局天心分局刑事拘留，2019年5月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)，被長(zhǎng)沙市公安局天心分局逮捕。

被告人張某甲，男，1971年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4323261971********，漢族，大學(xué)本科文化，系長(zhǎng)沙**投資管理有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)，戶(hù)籍所在地及住所廣東省深圳市福田區(qū)**路**號(hào)**大廈**棟Sc0。因涉嫌非法吸收公眾存款罪,于2019年4月19日被長(zhǎng)沙市公安局天心分局刑事拘留，2019年5月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)，被長(zhǎng)沙市公安局天心分局逮捕。

本案由長(zhǎng)沙市公安局天心分局偵查終結(jié)，以被告人徐某甲、石某某、張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害人有關(guān)訴訟權(quán)利，依法訊問(wèn)了被告人并告知認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，審查了全部案件材料。其間，本院2次退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查（2019年8月23日到2019年9月23日；2019年10月23日到2019年11月22日）。

經(jīng)依法審查查明：2014年4月9日，被告人徐某甲注冊(cè)成立長(zhǎng)沙**投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)＊＊公司），公司地址在長(zhǎng)沙市天心區(qū)**街＊＊中心寫(xiě)字樓＊＊樓＊＊房。＊＊公司在未取得湖南省監(jiān)管局頒發(fā)的金融許可證的前提下，在網(wǎng)上開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)（www.yuy＊＊.com）——＊＊貸。該公司通過(guò)百度推廣、微信公眾號(hào)、群廣告等多種網(wǎng)絡(luò)公開(kāi)宣傳的方式，對(duì)不特定公眾宣傳該平臺(tái)的投資獲利功能，以3個(gè)月至24個(gè)月不等的投資期限，許諾年利率9%-20%、利息按月支付、本金到期歸還為誘餌，對(duì)外吸收不特定群眾資金。

具體操作模式是：2014年10月起，＊＊公司的＊＊貸平臺(tái)發(fā)布借款信息，通過(guò)虛構(gòu)部分借款人、借款標(biāo)的信息和指定超級(jí)債權(quán)人造成資金錯(cuò)配的方式，吸引投資客戶(hù)在平臺(tái)上注冊(cè)賬號(hào)并進(jìn)行充值投資，投資款全部轉(zhuǎn)入＊＊公司設(shè)立的資金池賬戶(hù)和個(gè)人賬戶(hù)，以被告人徐某甲實(shí)際出資和控制的湖南**投資集團(tuán)公司做擔(dān)保公司，由被告人徐某甲統(tǒng)一對(duì)資金調(diào)配，公眾的大部分投資款被用于徐某甲個(gè)人還款和位于長(zhǎng)沙縣星沙的“兆坤.＊＊”樓盤(pán)開(kāi)發(fā)。

2017年11月份，由于國(guó)家政策要求，湖南**投資集團(tuán)公司不再作為＊＊貸的借貸擔(dān)保公司，但被告人徐某甲仍然通過(guò)網(wǎng)絡(luò)推廣等方式對(duì)社會(huì)公眾進(jìn)行宣傳，以高息為誘餌，以其收購(gòu)的＊＊建安（深圳）融資租賃公司長(zhǎng)沙分公司、深圳**投資管理有限公司發(fā)布借款標(biāo)的，吸收公眾資金后形成資金池。

被告人徐某甲系公司的實(shí)際出資人及控制人，決定公司的重大決策，控制和設(shè)立平臺(tái)和資金調(diào)配。

被告人石某某自2015年8月進(jìn)入＊＊公司，擔(dān)任運(yùn)營(yíng)總監(jiān)，2017年3月起開(kāi)始擔(dān)任公司總經(jīng)理，管理公司日常運(yùn)營(yíng)等全面工作。2018年4月至案發(fā)，被告人石某某開(kāi)始擔(dān)任公司的法定代表人。

被告人張某甲自2014年9月開(kāi)始進(jìn)入＊＊公司，擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)，主要負(fù)責(zé)監(jiān)督、管理＊＊公司的公司賬和＊＊貸平臺(tái)的資金往來(lái)。

經(jīng)司法審計(jì)，截止2019年9月23日，長(zhǎng)沙**投資管理有限公司非法吸收公眾存款已報(bào)案人員877人，充值金額42,747.24萬(wàn)元，提現(xiàn)21,238.90萬(wàn)元，其中，有損失報(bào)案人員805人，損失金額21,552.96萬(wàn)元，有盈利報(bào)案人員72人，盈利金額44.61萬(wàn)元。未報(bào)案人員1224人，充值金額15,502.44萬(wàn)元，虧損6,255.89萬(wàn)元。

2018年11月23日，被告人徐某甲、張某甲將存有吸收公眾存款數(shù)據(jù)信息的電腦硬盤(pán)交公安機(jī)關(guān)，為查明案件犯罪事實(shí)起到了作用。2018年12月10日，長(zhǎng)沙市公安局天心分局對(duì)本案立案?jìng)刹椤?/span>

2019年4月18日被告人徐某甲、石某某、張某甲主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述自己罪行。

案發(fā)后，2019年4月24日，長(zhǎng)沙市公安局天心分局查＊＊廣場(chǎng)＊＊棟＊＊室（權(quán)證號(hào)：湘（2016）長(zhǎng)沙縣不動(dòng)產(chǎn)權(quán)第0021681號(hào)、0021686號(hào)、0021688號(hào)、0021687號(hào)、0040479號(hào)、0040478號(hào)、0021683號(hào)，均有抵押）、查封湖南**投資集團(tuán)有限公司名下證號(hào)為長(zhǎng)國(guó)用（2015）第3057號(hào)土地使用權(quán)及該土地上兆坤.＊＊＊＊共計(jì)26套；2019年11月16日凍結(jié)＊＊物業(yè)公司中國(guó)民生銀行長(zhǎng)沙星沙支行15959685賬號(hào)人民幣一億元整，其中已凍結(jié)人民幣13653.37元（未凍結(jié)99986346.63元，原因余額不足）。凍結(jié)＊＊公司在長(zhǎng)沙農(nóng)村商業(yè)銀行賬號(hào)為820101000********的賬戶(hù)，已凍結(jié)資金254258.46元（未凍結(jié)199745741.54元，已對(duì)賬戶(hù)作支付處理）。

2019年5月13日查封何某某（被告人徐某甲前妻）長(zhǎng)沙縣＊＊園＊＊灣＊＊棟＊＊室（權(quán)證號(hào)：湘（2017）長(zhǎng)沙縣不動(dòng)產(chǎn)權(quán)第0031556號(hào)）、2019年10月31日查封何某某位于長(zhǎng)沙市雨花區(qū)韶山南路**號(hào)＊＊園＊＊區(qū)、＊＊區(qū)＊＊，權(quán)證號(hào)710208443（有低押，為輪候查封），期限兩年；2019年10月31日查封徐某丙（被告人徐某甲父親）長(zhǎng)沙市**路**段**號(hào)**苑**號(hào)棟**房權(quán)證號(hào)20******09（有抵押），期限兩年；2019年10月30日查封何某某長(zhǎng)沙縣**路**號(hào)**廣場(chǎng)**棟**室（權(quán)證號(hào)：湘（2017）長(zhǎng)沙縣不動(dòng)產(chǎn)權(quán)第0040471號(hào)，0040474號(hào)、0040470號(hào)，查封期限2019來(lái)了10月30日至2021年10月29日，上述房產(chǎn)部分有抵押，均為輪候查封）；2019年11月29日查封被告人張某甲在長(zhǎng)沙市**路**段**號(hào)**府**期**棟**室（權(quán)證號(hào)：715282012）；

2019年10月24日，凍結(jié)**有限公司持有的750萬(wàn)美元股權(quán)，凍結(jié)深圳**汽車(chē)租賃有限公司持有的2250萬(wàn)美元股權(quán)，凍結(jié)時(shí)間從2019年11月13日起至2020年5月12日止（續(xù)封：原文書(shū)號(hào)天公（坡）凍財(cái)字[2019]0111號(hào)）；2019年11月6日凍結(jié)股權(quán)104936000元，已續(xù)行凍結(jié)，時(shí)間從2019年11月13日至2020年5月12日止。

凍結(jié)在深圳市市場(chǎng)監(jiān)督管理局的**有限公司持有的**建安（深圳**租賃有限公司750萬(wàn)美元出資額，深圳**汽車(chē)租賃有限公司持有的**建安（深圳**租賃有限公司2250萬(wàn)美元出資額；凍結(jié)在長(zhǎng)沙縣市場(chǎng)監(jiān)督管理局的徐某甲持有湖南**投資集團(tuán)有限公司10493.6萬(wàn)元出資額、輪侯凍結(jié)徐某乙持有湖南**投資集團(tuán)有限公司311.7萬(wàn)元出資額、何某某持有湖南**投資集團(tuán)有限公司311.7萬(wàn)元出資額。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書(shū)證：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)函、公安機(jī)關(guān)查封、凍結(jié)通知書(shū)、企業(yè)注冊(cè)登記資料、借款及擔(dān)保合同、擔(dān)保戰(zhàn)略合作協(xié)議、財(cái)務(wù)報(bào)表、微信截圖、不動(dòng)產(chǎn)信息、借款收據(jù)、合作協(xié)議、借款人清單、報(bào)案材料、銀行流水、到案經(jīng)過(guò)、戶(hù)籍資料等；2、證人證言：證人徐某乙、何某某、劉某甲、粟某某、程某某、彭某某、左某某、張某乙、陳某甲、熊某某、王某甲、黃某甲、劉某乙、劉某丙、楊某某、王某乙、陳某乙、孔某某、張某丙、黃某乙、羅某某、周某甲、陳某丙的證言；3、被害人王某丙、童某某、周某乙、劉某丁、蔡某某、王某丁、沈某某、鄧某某、吳某某等人陳述；4、被告人徐某甲、石某某、張某甲及夏勇、何軍的供述與辯解；5、辨認(rèn)筆錄；6、司法分析意見(jiàn)書(shū)等。

本院認(rèn)為，被告人徐某甲、石某某、張某甲違反國(guó)家金融管理法規(guī)，擾亂金融秩序，非法吸收公眾存款數(shù)額巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。本案有以下量刑情節(jié)：1、被告人徐某甲、石某某、張某甲案發(fā)后主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，并如實(shí)供述自己罪行，有自首情節(jié)，《中華人民共和國(guó)刑法》第六十三條第一款，可以從輕減輕處罰；2、本案系共同犯罪，被告人徐某甲在共同犯罪中起主要作用，系主犯，被告人石某某、張某甲在共同犯罪中起次要責(zé)任，系從犯，分別適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一、四款、第二十七條；3、被告人張某甲在檢察機(jī)關(guān)自愿簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)，適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條，可以從寬處理。公安機(jī)關(guān)扣押、凍結(jié)查封的財(cái)產(chǎn)，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十四條規(guī)定，依法處理。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)人民法院

檢察員：王雄

2019年12月20日

附：1、被告人徐某甲、石某某、張某甲羈押于長(zhǎng)沙市第一看守所；

2、移送案卷158冊(cè)、光盤(pán)20張?！?