庫爾勒市人民檢察院

起?訴?書

庫爾勒市檢公訴刑訴〔2019〕459號

被告人徐某某，男，1984年*月*日出生于新疆富蘊縣，身份證號碼6501041984********，漢族，大學本科文化程度，原巴州華業(yè)國際貿(mào)易有限公司執(zhí)行董事，現(xiàn)無業(yè)，戶籍所在地新疆烏魯木齊市新市區(qū)長沙路*號美林閣小區(qū)*號樓*單元*室，現(xiàn)住庫爾勒市人民東路華譽商務會館*室。2018年7月10日因涉嫌妨害信用卡管理罪被巴州公安局刑事拘留，同年8月13日經(jīng)巴州人民檢察院批準逮捕，當日由巴州公安局執(zhí)行。

被告人何某某，女，1970年*月*日出生于新疆庫爾勒市，身份證號碼6528011970********，漢族，大學本科文化程度，原巴州華業(yè)國際貿(mào)易有限公司財務總監(jiān)，現(xiàn)系庫爾勒博斯騰賓館兼職會計，戶籍所在地庫爾勒市人民東路賓館巷*號*號樓*單元*室，現(xiàn)住庫爾勒市新城廣場*號樓*單元*室。2018年7月7日因涉嫌妨害信用卡管理罪被巴州公安局刑事拘留，同年8月13日經(jīng)巴州人民檢察院批準逮捕，當日由巴州公安局執(zhí)行。同年9月28日被巴州公安局取保候審。

被告人劉某某，男，1972年*月*日出生于湖南省長沙市，身份證號碼4301051972********，漢族，中專文化程度，原巴州華業(yè)國際貿(mào)易有限公司超市采購負責人，現(xiàn)系建筑施工資料復檢員，戶籍所在地湖南省長沙市開福區(qū)新河路*號*棟*房，現(xiàn)住庫爾勒市索克巴格路康都時代*號樓*單元*室。2018年7月19日因涉嫌妨害信用卡管理罪被巴州公安局取保候審。

本案由巴州公安局偵查終結，以被告人徐某某、何某某、劉某某涉嫌妨害信用卡管理罪向巴州人民檢察院移送審查起訴。該院于2018年10月30日將案件交辦本院。本院受理后于當日已告知三名被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。2018年12月1日延長審查起訴期限十五日。同年12月15日第一次退回補充偵查，2019年1月15日補查重報，同年2月16日延長審查起訴期限十五日。2019年3月2日第二次退回補充偵查，同年4月1日補查重報，2019年5月2日延長審查起訴期限15日。

經(jīng)依法審查查明：2013年10月左右，巴州華業(yè)國際商貿(mào)有限公司（自然人獨資公司，以下簡稱華業(yè)公司）為償還其他借款，虛構給裝修供貨商支付貨款的名義向庫爾勒市農(nóng)商銀行申請貸款3000萬元，時任該行信貸經(jīng)理的龔某某（另案處理）在明知下未按銀行規(guī)定做貸前調(diào)查。同年10月底、11月初，任華業(yè)公司執(zhí)行董事的被告人徐某某與總經(jīng)理魏某某（二人系夫妻關系，另案處理）為逃避庫爾勒市農(nóng)商銀行對給該公司實際發(fā)放的2000萬元貸款進行用途監(jiān)管，與華業(yè)公司財務總監(jiān)何某某、下屬華業(yè)超市采購負責人劉某某商量后，安排被告人何某某、劉某某負責收集華業(yè)超市原貨品供應商曾留存的個人身份證復印件并帶領公司員工去庫爾勒市農(nóng)商行集中辦理銀行卡，將到賬貸款分別倒入供貨商的個人銀行卡后用作非申請貸款的用途。經(jīng)龔某某事先給庫爾勒市農(nóng)商銀行新華東路支行負責人打招呼，同年11月8日何某某安排多名公司財務人員配合劉某某并在其帶領下到庫爾勒市農(nóng)商銀行新華東路支行，在支行負責人的授權安排下，華業(yè)財務人員在人工柜臺使用10名上述原供貨商的身份證復印件，冒用供貨商個人名義填寫申領銀行卡的開戶簽約信息資料并虛假簽名后，將2000萬元到賬貸款陸續(xù)分筆轉入以供貨商名義新辦的銀行卡和其他公司員工的個人銀行卡中，再以現(xiàn)金支存方式相繼轉入被告人劉某某、徐某某等人的農(nóng)商銀行卡及華業(yè)銀行的其他對公賬戶用作他途。經(jīng)查，上述原供貨商中有5人對被告人徐某某、何某某、劉某某以自己名義申領農(nóng)商銀行卡并使用的情況均未同意也不知情。

?認定上述事實的證據(jù)有：書證、辨認筆錄和照片、證人證言、被告人的供述與辯解等。

本院認為，被告人徐某某、何某某、劉某某共同使用虛假的身份證明騙領信用卡5張，三人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款、第二十五條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以妨害信用卡管理罪追究刑事責任，屬共同犯罪。被告人徐某某在犯罪中起主要作用，依照《中華人民共和國刑法》第二十六條的規(guī)定，系主犯，應當按照其組織、指揮的全部犯罪處罰。被告人何某某、劉某某系從犯，依照《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應當從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

庫爾勒市人民法院

檢察員：張華

2019年5月16日

附：

????1.被告人徐某某現(xiàn)羈押在庫爾勒市看守所；被告人何某某、

劉某某現(xiàn)被取保候審。

2.案卷材料和證據(jù)7冊及散頁材料。