安徽省池州市貴池區(qū)人民檢察院

起??訴??書(shū)

貴檢刑訴〔2019〕215號(hào)　

　　被告人徐某強(qiáng)，男，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼3402241969********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，安徽省青陽(yáng)縣人，住安徽省池州市青陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**室。被告人徐某強(qiáng)因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年12月5日被池州市公安局決定刑事拘留（因疾病未予收押），2018年12月6日被池州市公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某某，女，1969年**月**日出生，身份證號(hào)碼4201021969********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，湖北省武漢市江岸區(qū)人，戶籍地：湖北省武漢市**區(qū)**村**號(hào)**樓**號(hào)，現(xiàn)住安徽省青陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**室。被告人陳某某因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年12月5日被池州市公安局刑事拘留，2019年1月4日由池州市公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由池州市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被告人徐某強(qiáng)、陳某某涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年6月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月19日、8月1日、8月2日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間因補(bǔ)充證據(jù)需要，于2019年8月2日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查后于2019年9月2日重新移送審查起訴。依法延長(zhǎng)審查起訴期限兩次。二被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

1.2017年4月，被告人徐某強(qiáng)在未經(jīng)妻子王某某同意的情況下，使用偽造的王某某身份證復(fù)印件與個(gè)人收入證明，以王某某名義向池州九華農(nóng)村商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)區(qū)支行申請(qǐng)辦理“易貸卡”，4月17日，徐某強(qiáng)攜帶從王某某處騙取的身份證原件，與被告人陳某某來(lái)到銀行辦理領(lǐng)卡手續(xù)，陳某某在徐某強(qiáng)的授意下，冒充王某某本人在相關(guān)文書(shū)上簽字，并持王某某身份證假冒王某某本人到柜臺(tái)申領(lǐng)王某某名義的“易貸卡”一張。4月18日，銀行經(jīng)審核向該“易貸卡”放款15萬(wàn)元。徐某強(qiáng)將卡內(nèi)的15萬(wàn)元交由他人使用，至案發(fā)，該15萬(wàn)元逾期未還。

2.2016年7月，被告人徐某強(qiáng)經(jīng)吳某某同意向池州九華農(nóng)村商業(yè)銀行梅街支行提交吳某某個(gè)人身份、收入證明等資料用于申領(lǐng)金農(nóng)易貸卡。后徐某強(qiáng)未經(jīng)吳某某授權(quán)，冒充吳某某身份至銀行簽署辦卡材料，成功申領(lǐng)易貸卡并獲授信額度10萬(wàn)元后未告知吳某某，自行將卡內(nèi)10萬(wàn)元用于個(gè)人消費(fèi)支付，并繼續(xù)使用該信用卡。至2017年7月信貸到期后經(jīng)銀行催收，吳某某知曉徐某強(qiáng)冒充其名義申領(lǐng)使用易貸卡后令其還清欠款。徐某強(qiáng)還清該欠款后，未經(jīng)吳某某同意，再次冒用吳某某使用該卡內(nèi)的10萬(wàn)元，后逾期未還本息。

被告人徐某強(qiáng)、陳某某共同犯罪，到案后均自愿如實(shí)供述自己的罪行，賠償損失。其中被告人陳某某系從犯，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、抓獲經(jīng)過(guò)、身份證復(fù)印件等書(shū)證；

2.證人王某某、吳某某、曹某某等人的證言；

3.被害單位代表章某某的陳述；

4.被告人徐某強(qiáng)、陳某某的供述與辯解；

5.鑒定文書(shū)；

6.辨認(rèn)筆錄及照片。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。二被告人對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，被告人徐某強(qiáng)自愿認(rèn)罪，被告人陳某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人徐某強(qiáng)使用以虛假身份證明騙領(lǐng)的信用卡、冒用他人信用卡，被告人陳某某幫助他人以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究二被告人刑事責(zé)任。被告人徐某強(qiáng)、陳某某系共同犯罪，徐某強(qiáng)系主犯，陳某某系從犯，到案后如實(shí)供述自己的罪行，分別適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十六條第一款、第二十七條、第六十七條第三款的規(guī)定處罰。其中被告人陳某某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，建議判處有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金20000元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省池州市貴池區(qū)人民法院　

檢察員：于國(guó)云

2019年10月16日　

附：

1.被告人徐某強(qiáng)現(xiàn)取保候?qū)彛?/span>安徽省池州市青陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**室。

2.被告人陳某某現(xiàn)取保候?qū)?，?/span>安徽省池州市青陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)**室。

3.案卷材料和證據(jù)共伍冊(cè)。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》壹份。