湖南省資興市人民檢察院

起?訴?書

資檢公訴刑訴〔2019〕279號(hào)

被告人彭某某，男，1970年**月**日生，郴州市蘇仙區(qū)人，身份證號(hào)碼4328011970********，漢族，小學(xué)文化程度，無業(yè)，戶籍地、現(xiàn)住地均在郴州市**區(qū)**社區(qū)**組。2008年3月14日因犯故意傷害罪被郴州市蘇仙區(qū)人民法院判處有期徒刑六年，2013年7月21日刑滿釋放。因本案于2017年4月28日被資興市公安局以涉嫌騙取貸款罪取保候?qū)彙?017年12月27日因本院多次傳喚彭某某不到案，將本案退回資興市公安局。2018年1月8日，資興市公安局將彭某某列為網(wǎng)上追逃人員。2019年7月3日被資興市公安局刑事拘留。經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年8月16日被資興市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由資興市公安局偵查終結(jié)，以被告人彭某某涉嫌騙取貸款罪于2019年9月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人；已依法訊問了被告人，聽取被害單位意見，并審查了全部案件材料。

本院于2019年10月15日延長(zhǎng)審查起訴期限一次；于2019年10月31日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次，偵查機(jī)關(guān)于2019年11月14日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：2014年8月，被告人彭某某通過其朋友胡某某的介紹，認(rèn)識(shí)外號(hào)叫“叫某”的永興籍男子后，“叫某”找到彭某某要求其用其本人的身份信息幫湖南**投資擔(dān)保公司黃某某（在逃）去銀行貸款，并承諾貸款成功后除花費(fèi)外，再給予5000元的酬勞，彭某某答應(yīng)后，于2014年9月3日先按黃某某要求到資興市工商局辦理名為“資興市**建材經(jīng)營(yíng)部”個(gè)體營(yíng)業(yè)執(zhí)照。2014年9月4日湖南**投資擔(dān)保公司駐郴州業(yè)務(wù)員田某某與彭某某一起向資興市**銀行提交貸款所需資料，由彭某某以借款人身份簽名申請(qǐng)貸款950萬元，其申請(qǐng)理由為：彭某某于2014年2月與郴州市**建筑有限公司簽訂了《建設(shè)工程內(nèi)部承包合同書》，合同總造價(jià)為2000萬元，總投資約為1550萬元，自籌600萬元，資金缺口950萬元，特申請(qǐng)貸款950萬元，并提相關(guān)工程資料及貸款抵押資料。2014年11月4日，資興市**銀行的工作人員到長(zhǎng)沙市找到全某某夫婦核實(shí)抵押事項(xiàng)，并與彭某某簽訂期限三年借款950萬元的正式合同。同年11月14日批準(zhǔn)彭某某申請(qǐng)貸款950萬元，當(dāng)日，田某某按照黃某某的指示，帶彭某某來到資興市**銀行營(yíng)業(yè)部將950萬元借款轉(zhuǎn)入彭某某辦理的銀行卡（賬號(hào)：9003************7011）中，彭某某將該筆資金按黃某某的要求以向郝某某購(gòu)建材的名義匯款至招商銀行長(zhǎng)沙松桂園支行郝某某的賬戶上（卡號(hào)：6214********0932）。次日，黃某某將5000元報(bào)酬以現(xiàn)金存入彭某某的個(gè)人工商銀行卡上（卡號(hào)：6212************512）。11月17日，郝某某將此950萬元經(jīng)江某某、岳某某等人轉(zhuǎn)賬至黃某某掌控的湖南省**投資擔(dān)保公司使用。2015年7月19日，資興市**銀行從彭某某提供的湖南**投資擔(dān)保公司賬戶內(nèi)劃扣最后一筆24.556794萬元貸款利息后，黃某某因經(jīng)營(yíng)不善出逃國(guó)外。同年9月6日，資興市**銀行向資興市人民法院提起民事訴訟，要求彭某某償還貸款本息，同時(shí)要求全某某夫婦承擔(dān)連帶責(zé)任。全某某夫婦以為黃某某提供擔(dān)保是被黃某某所騙，并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。2016年8月9日，資興市人民法院以（2015）資民二初字第590號(hào)裁定本案中止審理，并于同年8月12日移送至資興市公安局。經(jīng)偵查核實(shí)，貸款申請(qǐng)人彭某某提交至資興市**銀行的貸款資料：湖南省建設(shè)工程施工合同，工程質(zhì)量保證書，補(bǔ)充協(xié)議（委托代理人為彭某某簽名），建設(shè)工程內(nèi)部承包合同書（承包方為彭某某簽名），建材訂購(gòu)合同。以上貸款資料均為虛假。截止至2019年11月29日，共計(jì)給資興市**銀行造成本金950萬元，利息543.9萬元，合計(jì)1493.9萬元經(jīng)濟(jì)損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1、接報(bào)案登記表、立案決定書、取保候?qū)彌Q定書、檢察建議書、同意移送機(jī)關(guān)撤回通知書、案件移送函、在逃人員登記表、拘留證、逮捕證、戶籍證明、抓獲經(jīng)過、房產(chǎn)買賣合同、房權(quán)證復(fù)印件、由郴州市**電子有限公司、郴州市**建筑有限公司提供《湖南省建設(shè)工程施工合同（郴州市**生活配套1#、2#用房）》、《工程質(zhì)量保證書》、《補(bǔ)充協(xié)議》、彭某某申請(qǐng)貸款資料、彭某某工商銀行流水、郝某某招商銀行流水、民事裁定書、民事訴狀、綜合材料等書證；2、證人全某某、李某某、段某某、陳某某、胡某某、田某某、鄒某某、岳某某的證言；3；資興市農(nóng)商銀行財(cái)產(chǎn)損失說明；4、被告人彭某某的供述和辯解；5、辨認(rèn)筆錄等證據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人彭某某明知其本人未承攬任何工程，為謀取個(gè)人利益，以借款申請(qǐng)人身份，使用偽造貸款資料騙取金融機(jī)構(gòu)貸款，逾期不還，并給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一款規(guī)定，構(gòu)成騙取貸款罪。被告人彭某某在判處有期徒刑以上刑罰執(zhí)行完畢五年內(nèi)又故意犯罪，系累犯，應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省資興市人民法院

檢察員：李臻

2019年12月9日

附：

1、被告人彭某某現(xiàn)羈押于資興市看守所；

????2、案卷材料陸冊(cè)和光盤壹張。