廣東省四會市人民檢察院

起?訴?書

四檢訴刑訴〔2020〕Z169號

被告人彭某某，男，1964年**月**日出生，身份證號碼4402221964********，漢族，大學專科學歷，戶籍所在地廣東省佛山市禪城區(qū)**路**號**房。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月22日被四會市公安局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。

辯護人朱某甲，廣東天舜律師事務所律師。

被告人李某甲，曾用名李某乙，男，1993年**月**日出生，身份證號碼4418231993********，漢族，大學本科學歷，戶籍所在地廣東省佛山市禪城區(qū)**鎮(zhèn)**道**號**房。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月22日被四會市公安局刑事拘留，同年8月29日被逮捕。

辯護人朱某乙，廣東金舵律師事務所律師。

被告人張某甲，曾用名周某某，女，1990年**月**日出生，身份證號碼4402321990********，漢族，大學?？茖W歷，戶籍所在地廣東省乳源縣**鎮(zhèn)***路***家屬區(qū)第*棟***號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月22日被四會市公安局刑事拘留，同年8月29日被四會市公安局取保候審，同年11月4日被本院取保候審。

辯護人梁某某，廣東天舜律師事務所律師。

本案由廣東省四會市公安局偵查終結，以被告人彭某某、李某甲、張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年10月28日向本院移送起訴。本院受理后，依法已告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，已告知被害人有權委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。于2019年12月13日將本案報送肇慶市人民檢察院審查起訴，該院經(jīng)審查于2020年1月13日第一次退回公安機關補充偵查，公安機關于2020年2月13日補查重報。肇慶市人民檢察院經(jīng)審查于2020年3月10日將本案交回本院審查辦理。本院經(jīng)審查于2020年4月24日第二次退回公安補充偵查，公安機關于2020年5月22日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：2015年12月，案犯葉某甲（在逃）以其實際控制的佛山市**創(chuàng)投投資有限公司建立**貸平臺開展P2P業(yè)務，經(jīng)營地址為佛山市**區(qū)**西路**大廈*樓，并指派被告人彭某某全面管理**貸平臺的運營，陳某甲負責**貸平臺的運營推廣和客服工作，陳某乙負責財務和行政工作。2016年3月10日，案犯葉某甲成立廣東**泰富網(wǎng)絡信息服務有限公司（以下簡稱**泰富公司）運營**貸平臺開展P2P業(yè)務，被告人彭某某擔任法定代表人，注冊地址為四會市**鎮(zhèn)****中路**樓***室，實際經(jīng)營地址仍為佛山市**區(qū)**西路**大廈五樓。在沒有取得金融許可的情況下，案犯葉某甲以其實際控制的***晟科技有限公司（以下簡稱*晟公司）、***仕進出口有限公司（以下簡稱*仕公司）、佛山市**貿易有限公司、深圳**商業(yè)保理有限公司等單位作為借款人，以*晟公司、*仕經(jīng)營進出口業(yè)務取得的船運單、倉單、提單等單據(jù)或者從其他途徑獲得的銀行期票等資料制作虛假借款標的上傳至**貸平臺作為理財產(chǎn)品，并根據(jù)理財產(chǎn)品的不同期限約定5%-17%不等的年化利率吸收資金，又以*晟公司、*仕公司為投資者的債權提供擔保，案犯雷某某（在逃）負責管理*晟公司和*仕公司并安排員工提交上述資料給**泰富公司。**泰富公司通過多家廣告服務公司在網(wǎng)絡平臺向社會不特定公眾宣傳投資**貸平臺，宣稱“100%本息保障”和有嚴格的風控措施，吸引投資者。**泰富公司通過第三方支付平臺實現(xiàn)對投資者充值的投資款的調配使用，將新投資款用于兌付到期投資款的本息，再將剩余的投資款提現(xiàn)到借款人賬戶后進行資金流轉使用，如果新投資款不足以兌付到期投資款的本息，則向**貸平臺對應賬戶充值以兌付到期投資款的本息。

2016年4月19日，**泰富公司法定代表人變更為黃某某。被告人李某甲于2016年11月進入**泰富公司工作，負責法務和**貸平臺風險防控工作，為**貸平臺理財標的進行風險控制和根據(jù)國家對網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動的管理要求整理**貸平臺的整改材料。2017年10月開始，被告人李某甲從陳某乙處接手填寫未經(jīng)風險評估的質押物清單和進倉單用于上傳至**貸平臺，誤導投資者**貸平臺進行了風險防控。2017年12月27日，被告人李某甲接任**泰富公司法定代表人。被告人張某甲于2017年8月進入**泰富公司工作，2018年2月28日從離職的陳某乙處交接公司出納工作，負責統(tǒng)計**貸平臺每天資金情況并報給案犯葉某甲、被告人彭某某等人，并根據(jù)**貸平臺資金是否足以兌付投資者到期投資款將平臺資金進行劃轉或者向平臺補充資金以維持平臺運作。

2018年6月，**泰富公司將辦公場所遷至四會市**大道***路**地段原***辦公樓。因資金鏈斷裂，**泰富公司無法按期兌付本息而于2018年6月27日停止平臺兌付，后**貸平臺充值862125元兌付投資者。經(jīng)審計，**貸平臺涉及投資者4500余人共“成功充值金額”454825271.19元，總待還金額116954161.92元；除去案犯葉某甲等人控制的**泰富公司及關聯(lián)公司員工賬戶的充值金額，非法吸收公眾存款共計322154008.99元，涉及投資者930人的未兌付資金共計64982040.28元；被告人李某甲2017年10月至2018年11月任職期間，**泰富公司非法吸收公眾存款共計92571389.66元；被告人張某甲2018年3月至2018年11月任職期間，**泰富公司非法吸收公眾存款共計38209158.51元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.物證：電腦主機等；2.書證：工商登記資料，**貸平臺宣傳資料，廣告推廣合同，P2P整改驗收申報材料，各類合同、協(xié)議，銀行流水，報案材料等；3.證人證言；4.被害人陳述；5.被告人供述和辯解；6.鑒定意見：**貸平臺司法鑒定意見，專項核查報告，專項審計報告；7.勘驗、檢查、辨認、搜查等筆錄；8.電子數(shù)據(jù)：**貸平臺后臺數(shù)據(jù)及網(wǎng)站資料。

本院認為，被告人彭某某、李某甲、張某甲無視國家法律，參與非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究刑事責任。被告人彭某某在共同犯罪中起主要作用，是主犯。被告人李某甲、張某甲在共同犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應當從輕或者減輕處罰。被告人張某甲能如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廣東省四會市人民法院

檢察官：陳漢坤

2020年6月22日

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附件：1.案卷材料和證據(jù)共八十七冊，散件材料共九十六頁，光盤貳拾肆張。

2.司法鑒定意見書一冊，專項核查報告一冊，專項審計報告共二冊，P2P整改驗收申報材料（初稿）一冊。

3.被告人彭某某、李某甲現(xiàn)羈押于四會市看守所；被告人張某甲住廣東省乳源縣**鎮(zhèn)**北路**廠家屬區(qū)第*棟***號，聯(lián)系電話137*******。