深圳市福田區(qū)人民檢察院

起?訴?書

深福檢刑訴〔2020〕Z969號

被告人彭某某，女性，1980年**月**日出生，居民身份證號碼4304031980********，漢族，本科文化程度，住湖南省衡陽市蒸湘區(qū)**路**號，暫住深圳市福田區(qū)****花園**棟1**，無固定職業(yè)。因詐騙嫌疑，于2019年11月21日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年6月24日被取保候?qū)彙?/span>

被告人李某甲，男性，1995年**月**日出生，居民身份證號碼4415221995********，漢族，初中文化程度，家住廣東省汕尾市**鎮(zhèn)**村**村**號，暫住深圳市福田區(qū)**村**棟**，在深圳市******有限公司工作。因詐騙嫌疑，于2019年11月21日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年5月22日被取保候?qū)彙?/span>

被告人龔某某，男性，1984年**月**日出生，居民身份證號碼4211251984********，漢族，本科文化程度，家住湖北省黃岡市浠水縣**鎮(zhèn)**村**，暫住深圳市龍華區(qū)**街道**村**區(qū)**棟**，在深圳市****有限公司工作。因詐騙嫌疑，于2019年11月21日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年5月19日被取保候?qū)彙?/span>

被告人陳某甲，男性，1986年**月**日出生，居民身份證號碼4407811986********，漢族，初中文化程度，家住廣東省江門市**村鎮(zhèn)**村**號**，暫住深圳市福田區(qū)**城**棟**，在深圳市****服務(wù)有限公司工作。因詐騙嫌疑，于2019年11月21日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年5月22日被取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某乙，女性，1996年**月**日出生，居民身份證號碼3607331996********，漢族，初中文化程度，家住江西省贛州市會昌縣**鎮(zhèn)**村**號，暫住深圳市福田區(qū)**路****閣**，在深圳市****有限公司工作。因詐騙嫌疑，于2019年11月21日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年5月19日被取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某甲，男性，1990年**月**日出生，居民身份證號碼4312241990********，漢族，初中文化程度，家住湖南省懷化市溆浦縣****鎮(zhèn)**村**組，暫住深圳市龍華區(qū)**村**棟**，無固定職業(yè)。因詐騙嫌疑，于2019年12月10日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年5月22日被取保候?qū)彙?/span>

被告人林某甲，男性，1984年**月**日出生，居民身份證號碼4405821984********，漢族，大專文化程度，家住廣東省汕頭市潮南區(qū)****住宅區(qū)**巷**號，暫住深圳市福田區(qū)**村****棟**，在深圳市**有限公司工作。因詐騙嫌疑，于2019年12月10日被深圳市公安局福田分局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月25日被深圳市公安局福田分局逮捕，于2020年5月19日被取保候?qū)彙?/span>

本案由深圳市公安局福田分局偵查終結(jié)，以被告人彭某某、李某甲、龔某某、陳某甲、劉某乙、劉某甲、林某甲涉嫌詐騙罪，于2020年2月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知各被告人有權(quán)委托辯護人，已告知各被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。本案分別于2020年3月25日、2020年5月22日二次退回深圳市公安局福田分局補充偵查，該局分別于2020年4月24日、2020年6月17日補查重報。

經(jīng)依法審查查明：

2017年，被告人彭某某在本市福田區(qū)****大廈21樓與劉某丙（另案處理）成立深圳市**便金融服務(wù)有限公司（以下簡稱**便金融公司）作為劉某丙經(jīng)營的深圳市**小金融有限公司（以下簡稱**小金融公司）的“行銷二部”，利用貸款中介服務(wù)詐騙客戶財物。被告人彭某某經(jīng)營的**便金融服務(wù)有限公司期間從中分取約25%的利潤提成，另外約75%上交小小金融公司。

**便金融公司通過以老帶新及由**小金融公司培訓(xùn)的方式，培訓(xùn)業(yè)務(wù)員以收取較低的服務(wù)費（一般是貸款批復(fù)額3%-5%)招攬客戶，誘使客戶簽訂含空白項的服務(wù)合同。待客戶貸款批復(fù)后，業(yè)務(wù)員以信用等級評價不夠為由騙取被害人高額的“服務(wù)費”。方便金融規(guī)定，每個業(yè)務(wù)員及業(yè)務(wù)主管（組長）從詐騙的款項中分別提成50%、3%。

被告人彭某某及劉某丙等人經(jīng)營的**便金融公司聘請被告人李某甲、龔某某、陳某甲、劉某乙、劉某甲、林某甲作為員工分別實施了以詐騙事實：

1、2017年9月，被告人陳某甲在**便金融公司與被害人李某乙約定由**便金融公司幫李某丁向包商銀行申請30萬元的貸款，收取手續(xù)人民幣18000元，同時約定**便金融公司需幫李某丁向其他銀行申請貸款人民幣20萬元。包商銀行為被害人李某丁發(fā)放人民幣21萬元的貸款后，被告人陳某甲即在未向其他銀行申請貸款的情況下，強行扣取被害人李某丁人民幣18000元。2020年4月，被告人彭某某、陳某甲的親屬退賠被害人李某丁人民幣8000元，且獲得李某丁的諒解。

2、2017年12月、2018年5月，被告人龔某某、李某甲在**便金融公司二次為被害人陳某乙申請合計90萬元的貸款過程中，在原約定收取3%的手續(xù)費外，額外騙取陳某乙約人民幣4萬元。

3、2018年3月，被不起訴人黎某某用同樣的方法在**便金融公司額外騙取被害人王某乙人民幣3000元“服務(wù)費”。

4、2018年4月，被告人龔某某、李某甲用同樣的方法在**便金融公司額外騙取被害人徐某某共人民幣19863元的“服務(wù)費”。

5、2018年4月，被告人龔某某用同樣的方法在**便金融公司額外騙取被害人汪某某新人民幣15275元的“服務(wù)費”。

6、2018年6月，被告人陳某甲用同樣的方法在**便金融公司額外騙取被害人關(guān)某某人民幣30800元的“服務(wù)費”。

7、2018年6月，被不起訴人黎某某用同樣的方法在**便金融公司額外騙取被害人李某丙人民幣10995元的“服務(wù)費”。

8、2018年8月，被告人陳某甲用同樣的方法在**便金融公司額外騙取被害人王某甲人民幣7400元的“服務(wù)費”。

9、2018年9月，被告人劉某乙用同樣的方法在**便金融公司額外騙取被害人張某某人民幣11560元的“服務(wù)費”。

10、2018年11月，被告人劉某乙、林某甲用同樣的方法在**便金融公司額外騙取被害人廖某某人民幣79920元的“服務(wù)費”。

11、2018年12月，被告人劉某甲、李某甲用同樣的方法在**便金融公司額外騙取被害人陳某乙人民幣50000元的“服務(wù)費”。

12、2019年1月，被告人李某甲及被不起訴人王某乙用同樣的方法在**便金融公司額外騙取被害人周某某人民幣12892元的“服務(wù)費”。

2019年11月21日，被告人彭某某、李某甲、龔某某、陳某甲、劉某乙及黎某某、王某乙被抓獲歸案。2019年12月10日，被告人劉某甲、林某甲被抓獲歸案。

案發(fā)后，被告人彭某某及其他被告人親屬已退賠各被害人，并取得被害人的諒解。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：被告人身份材料、扣押筆錄和扣押清單、抓獲經(jīng)過、諒解書和錢款匯款單；2.證人證言：證人林某某、高某某、邱某某、黎某某、王某乙的證言；3.被害人陳述：被害人李某丁、陳某乙、王某甲、徐某某、汪某某、關(guān)某某、李某乙、王某乙、唐某某、張某某、廖某某、陳某丙、周某某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人彭某某、李某甲、龔某某、陳某甲、劉某甲、林某甲、劉某乙的供述與辯解；5.勘驗、檢查、辨認(rèn)、偵查實驗等筆錄：現(xiàn)場勘查筆錄、現(xiàn)場圖和現(xiàn)場照片，辨認(rèn)筆錄；6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：微信聊天記錄。

本院認(rèn)為，被告人彭某某、李某甲、龔某某、陳某甲、劉某甲、林某甲、黎某某、王某乙、劉某乙無視國家法律，以非法占有為目的，結(jié)伙詐騙他人財物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人彭某某、李某甲、龔某某、陳某甲、劉某甲、林某甲、劉某乙在共同犯罪中起次要作用，是從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。建議判處被告人彭某某有期徒刑二年八個月，并處罰金；建議判處被告人李某甲有期徒刑一年，并處罰金，如符合條件亦可適用緩刑；建議判處被告人劉某乙有期徒刑十個月，并處罰金，如符合條件亦可適用緩刑；建議判處被告人龔某某、林某甲有期徒刑八個月，并處罰金，如符合條件亦可適用緩刑；建議判處被告人陳某甲、劉某甲有期徒刑六個月，并處罰金，如符合條件亦可適用緩刑。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

深圳市福田區(qū)人民法院

檢察員：鐘建軍

2020年6月30日

附：

????1.被告人彭某某（電話：183*******）、李某甲（電話：189*******）、龔某某（電話：153*******）、陳某甲（電話：137*******）、劉某甲（電話：177*******）、林某甲（電話：138*******）、劉某乙（電話：199*******）現(xiàn)被取保候?qū)彙?/span>

2.案卷材料和證據(jù)9冊。