婁底市婁某某人民檢察院

起?訴?書

婁星檢公訴刑訴〔2018〕882號

被告人彭某某，男，1956年**月**日出生，公民身份號碼4325011956********，漢族，初中文化，無業(yè)，住婁底市婁某某**棟**號。因涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，2017年7月11日被婁底市公安局婁星分局取保候?qū)彙?/span>

本案由婁底市公安局婁星分局偵查終結(jié)，以被告人彭某某涉嫌非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪，于2018年7月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足，退回偵查機關(guān)補充偵查二次（自2018年8月16日至2018年9月11日、自2018年10月26日至2018年11月21日）；因案情重大、復(fù)雜，延長審查起訴期限三次（自2018年8月4日至2018年8月18日、2018年10月12日至2018年10月26日、2018年12月22日至2019年1月5日）。

經(jīng)依法審查查明：

（一）非法吸收公眾存款罪

從2004年以來，被告人彭某某以從事礦石貿(mào)易和房地產(chǎn)開發(fā)需要資金周轉(zhuǎn)為由，在沒有取得銀行監(jiān)管部門批準(zhǔn)的情況下，陸陸續(xù)續(xù)向朋友、朋友的朋友、親戚、親戚的親戚已經(jīng)不特定的公眾吸收存款。經(jīng)鑒定，截止至2015年1月31日，彭某某共計向付某某、鄧某某、童某某、金某某、薛某某等47名不特定公眾集資本金13,060,000.00元，已歸還本金130,000.00元、支付利息3,816,060.00元，尚欠47位出借人集資款12,930,000.00元，集資余額9,274,940.00元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.借條、銀行憑證、房產(chǎn)資料等書證；2.證人付某某、鄧某某、童某某、金某某等人的證言；3.被告人彭某某的供述與辯解；4.審計鑒定報告。

（二）信用卡詐騙罪

2010年6月12日，被告人彭某某在中國工商銀行婁底市分行申辦了一卡號為52404700********的信用卡，并于同年7月申辦了一張卡號為62223400********的信用卡。彭某某將兩張信用卡透支出來的款項用于個人消費和生產(chǎn)經(jīng)營。從2014年7月份開始，上述兩張信用卡發(fā)生逾期。截止到2015年7月份，卡號為52404700********的信用卡透支本金42513.74元，卡號為62223400********的信用卡透支本金857160.6元。因彭某某自2014年7月改變聯(lián)系方式并逃匿，經(jīng)銀行多次催繳，仍拒不歸還。

2017年7月10日，被告人彭某某主動到婁底市婁某某打非辦公室投案。經(jīng)訊問，彭某某如實供述了上述犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍資料、到案經(jīng)過、銀行詳單等書證；2.證人陳某某、焦某某的證言；3.被告人彭某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人彭某某非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大；以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款、一百九十六條第一款第（四）項，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任。彭某某犯數(shù)罪，還應(yīng)適用《中華人民共和國刑法》第六十九條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

婁底市婁某某人民法院

檢察員：王攀峰

2018年12月25日

附：

1.被告人彭某某現(xiàn)取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話：1775268****?

2.案卷材料和證據(jù)八冊

3.證人（鑒定人）名單一份