天津市南開區(qū)人民檢察院

起訴書

津南檢一部刑訴〔2020〕376號

被告人張某，女，1987年**月**日出生，公民身份號碼1201011987********，漢族，大學(xué)文化程度，無業(yè)，出生地天津市和平區(qū)，戶籍地天津市和平區(qū)**里**號，現(xiàn)住地同戶籍地。2019年9月17日因涉嫌詐騙罪被天津市公安局南開分局刑事拘留，2019年10月22日因涉嫌詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，2019年10月23日由天津市公安局南開分局執(zhí)行。現(xiàn)羈押于天津市河?xùn)|區(qū)看守所。

本案由天津市公安局南開分局偵查終結(jié)，以被告人張某涉嫌詐騙罪，于2019年12月13日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月14日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案卷材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人張某與被害人孫某某原系同事、好友關(guān)系。

2017年12月至2019年8月間，被告人張某向被害人孫某某隱瞞自己欠有數(shù)十萬元高額債務(wù)，以需要資金并承諾會按時歸還為由，騙取被害人的信任，騙得被害人孫某某先后將其名下中國工商銀行、中信銀行、廣發(fā)銀行、華夏銀行、天津銀行、浙商銀行、民生銀行、中國郵政儲蓄銀行、北京銀行、中國建設(shè)銀行等十余張信用卡賬戶交予被告人張某使用并告知密碼，被告人張某使用上述信用卡通過使用POS機(jī)虛構(gòu)交易方式每月進(jìn)行消費(fèi)和套現(xiàn)，將透支所得錢款用于償還個人債務(wù)及個人消費(fèi)。期間被告人張某在被害人多次催促結(jié)清欠款的情況下，以各種理由應(yīng)付推脫并以每月數(shù)張信用卡間相互倒賬、拆東墻補(bǔ)西墻的手段蒙蔽被害人，直至2019年8月無力還款。截至案發(fā)，被告人張某使用被害人孫某某的信用卡透支尚未還款金額共計人民幣50萬元左右。

2018年8月至2019年8月間，被告人張某繼續(xù)向被害人孫某某隱瞞其欠有高額債務(wù)，以需要資金并承諾由自己按時還本付息無需孫某某償還為由，騙取被害人的信任，先后帶被害人孫某某到**市場信息咨詢有限公司天津第六分公司、**投資管理（北京）有限公司、**快捷金融服務(wù)有限公司、**投資管理有限公司等小額貸款公司申請現(xiàn)金貸款并將所貸款項轉(zhuǎn)至自己帳戶用于償還個人債務(wù)及個人消費(fèi)。期間被告人張某以每月拆東墻補(bǔ)西墻的手段償還部分貸款分期直至2019年8月無力還款。截至案發(fā)，被告人張某以被害人孫某某名義在小額貸款公司借貸款項尚未還款金額共計人民幣394214.68元，被告人張某以該手段騙得錢款金額共計人民幣162087.07元。

被害人孫某某經(jīng)多次催索未果后向公安機(jī)關(guān)報警，經(jīng)公安機(jī)關(guān)立案偵查，被告人張某于2019年9月17日經(jīng)公安民警電話聯(lián)系后主動至天津市公安局南開分局學(xué)府街派出所，后如實供述了上述事實。

綜上，截至案發(fā)，被告人張某使用以被害人孫某某的信用卡透支、以孫某某名義申請現(xiàn)金貸款尚未還款金額共計人民幣89萬余元，被告人張某實際騙取錢款數(shù)額共計人民幣66萬余元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)：

1、書證：銀行賬戶交易記錄，貸款資料，微信聊天記錄截圖，公安機(jī)關(guān)案件來源及抓獲經(jīng)過，被告人張某身份證明，其他書證材料等；

2、被害人陳述：被害人孫某某的陳述；

3、被告人供述和辯解：被告人張某的供述和辯解；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人張某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實、隱瞞真相，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕或減輕處罰，建議判處被告人張某有期徒刑十年至十一年，并處罰金，若在一審判決宣告之前退賠全部違法所得，可以進(jìn)一步從輕或減輕處罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市南開區(qū)人民法院

檢察官：馬文靜

檢察官助理：孫藍(lán)星

2020年5月28日

附：

1、被告人張某現(xiàn)羈押于天津市河?xùn)|區(qū)看守所；

2、隨案移送卷宗三冊，起訴書八份，量刑建議書一份，適用簡易程序建議書一份,《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份，其他隨案材料38頁。