安徽省淮北市相山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

相檢一部刑訴〔2020〕298號(hào)

被告人張某，曾用名舒文彬，男，1974年**月**日出生于江蘇省南京市，公民身份號(hào)碼3201041974********，漢族，高中文化，無(wú)業(yè)，戶籍所在地江蘇省南京市秦淮區(qū)**街**號(hào)，住湖南省常德市桃源縣**社區(qū)**樓。因涉嫌敲詐勒索罪，于2019年11月1日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，同年12月16日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，當(dāng)日由淮北市公安局相山分局執(zhí)行逮捕。

本案由淮北市公安局相山分局偵查終結(jié)，以被告人張某涉嫌敲詐勒索罪，于2020年2月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料，期間，依法延長(zhǎng)審查起訴期限15日。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

????經(jīng)依法審查查明：

2017年9月開始，任傳昊、苗輝出資，伙同孟豪、鄭尚輝（以上4人已判刑）在淮北市相山區(qū)**室成立淮北**公司，后于2017年10月孟豪、李富民（已判刑）又出資進(jìn)行合伙，并于同年11月18日，以淮北**商務(wù)信息咨詢有限公司名義進(jìn)行工商注冊(cè)，任傳昊、孟豪、李富民、苗輝分別占30%、23%、24%及23%的股份。其中，因孟豪缺少資金，經(jīng)任傳昊介紹，由被告人張某為孟豪提供投資資金，所得利潤(rùn)孟豪分得18%，張某分得5%。該公司有針對(duì)性的選擇客戶從事按揭車輛貸款業(yè)務(wù)，主要以貸款前期扣除的各項(xiàng)費(fèi)用以及高額的違約金為盈利點(diǎn)。組成了以任傳昊為公司總負(fù)責(zé)人，孟豪為公司日常運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人，李富民為公司車輛價(jià)值評(píng)估、貸后談判負(fù)責(zé)人，苗輝為財(cái)務(wù)管理人，張某為投資人，鄭尚輝等人為公司工作人員的層級(jí)構(gòu)架，形成了相對(duì)固定的犯罪集團(tuán)。

該公司具有明確的業(yè)務(wù)分工、辦理流程及利潤(rùn)分成制度，由任傳昊進(jìn)行整體管理，先由孟豪、鄭尚輝聯(lián)系負(fù)責(zé)拉業(yè)務(wù)，由李富民對(duì)客戶的按揭車輛進(jìn)行價(jià)格評(píng)估，根據(jù)評(píng)估價(jià)格確定放款總額，后扣除保證金、GPS安裝使用費(fèi)、家訪費(fèi)、利息費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等各項(xiàng)費(fèi)用后的余額為被害人實(shí)際收到的款項(xiàng)；再由孟豪與被害人簽訂包括借款合同、車輛轉(zhuǎn)（質(zhì)）抵押協(xié)議、二手車交易協(xié)議書等一系列僅有被害人簽名的空白合同，同時(shí)要求被害人出具虛高的借條，并按**公司設(shè)計(jì)好的模版簽署違約情形明顯不合理的承諾書、聲明書。合同簽訂后，由苗輝或鄭尚輝等人為車輛安裝GPS、進(jìn)行家訪，后苗輝或任傳昊將借款通過(guò)銀行賬戶轉(zhuǎn)給被害人。

放款后，一旦發(fā)現(xiàn)該車出現(xiàn)“違約”情形，淮北**公司將車拖回并由李富民向客戶索要違約金，要求被害人一次性支付本金、拖車費(fèi)、30-50%的違約金等高額費(fèi)用贖車，并威脅被害人如不支付則將扣押或者質(zhì)押的車輛予以處置，該集團(tuán)采用上述模式在淮北地區(qū)大肆實(shí)施“套路貸”行為，系惡勢(shì)力犯罪集團(tuán)。

此外，任傳昊、苗輝還以相同模式，伙同周某某（已判刑）在河南省永城市以永城**公司名義實(shí)施“套路貸”犯罪。

自2017年9月至12月25日期間，該犯罪集團(tuán)以上述方式對(duì)被害人張某甲、李某甲、陳某某等13人實(shí)施敲詐勒索，具體如下：

????1.2017年10月30日，被害人朱某某以豫N*****比亞迪F3轎車抵押，向永城**公司抵押借款15000元，在扣除GPS安裝費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、保證金、手續(xù)費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到借款11000元。其中，被告人張某、孟豪參與部分出資。同年11月6日，永城**公司以朱某某逾期還款為由認(rèn)定其違約將車開走，要求朱某某交付違約金、拖車費(fèi)等款項(xiàng)贖車。后經(jīng)協(xié)商，朱某某于同年12月3日支付永城**公司現(xiàn)金20000元及中華香煙2條贖回車輛。經(jīng)鑒定，上述香煙價(jià)值人民幣900元。

????2.2017年11月14日，被害人高某某以皖F*****本田CRV轎車抵押，向淮北**公司借款，在扣除GPS安裝費(fèi)、保證金、返點(diǎn)費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到借款21000元，并按照**要求簽署25000元的借條及借款合同。同日，高某某應(yīng)孟豪的要求通過(guò)微信轉(zhuǎn)給孟豪2500元。同年11月30日高某某按期通過(guò)銀行向苗輝賬戶轉(zhuǎn)款4392元用于還款。當(dāng)日，淮北**公司以高某某逾期還款為由認(rèn)定其違約將車開走，要求高某某交付違約金、拖車費(fèi)等款項(xiàng)38000元贖車。后高某某于當(dāng)日支付淮北**公司現(xiàn)金38000元贖回車輛。

???3.2017年11月14日，被害人楊某某以皖C*****豐田卡羅拉轎車向淮北**公司抵押借款，在扣除GPS安裝費(fèi)、保證金、返點(diǎn)費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到23200元，并按照**要求簽署30000元的借條及借款合同。同年11月17日淮北**公司以楊某某將車輛GPS掉線由認(rèn)定違約將車開走，要求楊某某交付違約金、拖車費(fèi)等各項(xiàng)款項(xiàng)贖車，楊某某未交付。案發(fā)后，楊某某償還款項(xiàng)后將車輛開回。

?4.2017年11月14日，被害人武某某以皖F*****力帆轎車，向淮北**公司抵押借款，在扣除GPS安裝費(fèi)、保證金、返點(diǎn)費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到18300元，并按照淮北市**要求簽署22000元的借條及借款合同，同日，武某某通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬給孟豪2200元，武某某按期償還相關(guān)款項(xiàng)。

????5.2017年11月22日，被害人任某某以皖F*****傳祺轎車向**公司抵押借款，在扣除GPS安裝費(fèi)、保證金、返點(diǎn)費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到25500元，并按照**要求簽署30000元的借條及借款合同。同年12月8日淮北**公司以任某某逾期還款為由認(rèn)定違約將車開走，要求任某某交付違約金、拖車費(fèi)等各項(xiàng)款項(xiàng)贖車。后經(jīng)協(xié)商，任某某于當(dāng)日支付**公司40000元將車贖回。

????6.2017年11月22日，被害人劉某某以豫B*****科魯茲轎車，向淮北市**公司質(zhì)押借款，在扣除GPS安裝費(fèi)、保證金、返點(diǎn)費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到11000元，并按照淮北市**要求簽署13000元的借條及借款合同。劉某某按期于2017年12月18日還款7000元。案發(fā)后，被害人劉某某償還款項(xiàng)后將車開回。

????7.2017年12月1日，被害人李某甲以皖F*****雅閣轎車向淮北**公司抵押借款，在扣除GPS安裝費(fèi)、保證金、返點(diǎn)費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到33000元，并按照淮北市**公司要求簽署40000元的借條及借款合同；同日，李某甲應(yīng)孟豪的要求通過(guò)微信轉(zhuǎn)給孟豪2000元。同年12月15日李某甲向苗輝賬戶轉(zhuǎn)款3700元用于還款；同年12月21日淮北**公司以李某甲將車輛駛往外地為由認(rèn)定違約將車開走，要求李某甲交付違約金、拖車費(fèi)等各項(xiàng)款項(xiàng)66000元贖車。后經(jīng)協(xié)商，李某甲于2018年12月25日支付淮北市**公司46000元用于贖車。案發(fā)后，李富民家人將車輛歸還李淮北，并在李某甲的要求下退還其10000元。

????8.2017年12月10日，被害人陳某某以皖L*****豐田志炫轎車向淮北**公司抵押借款，在扣除GPS安裝費(fèi)、保證金、返點(diǎn)費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到18000元，并按照淮北**公司要求簽署24000元的借條及借款合同；同日，陳某某應(yīng)孟豪的要求通過(guò)微信轉(zhuǎn)給孟豪2000元。同年12月10日淮北市**公司以陳某某逾期還款為由認(rèn)定違約將車開走，要求陳某某交付違約金、拖車費(fèi)等各項(xiàng)款項(xiàng)48000余元贖車。后經(jīng)協(xié)商，陳某某于2017年12月21日支付**公司46100元將車贖回。

????9.2017年12月12日，被害人張某甲以蘇F*****眾泰SR7轎車向淮北**公司抵押借款，在扣除GPS安裝費(fèi)、保證金、返點(diǎn)費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到25000元，同日，張某甲應(yīng)孟豪的要求通過(guò)微信轉(zhuǎn)給孟豪2360元。并按照淮北市**要求簽署30000元的借條及借款合同。同年12月19日張某甲按期向苗輝賬戶轉(zhuǎn)款2560元用于還款。當(dāng)日淮北市**公司以張某甲還款遲延為由認(rèn)定違約將車開走，要求張某甲交付違約金、拖車費(fèi)等各項(xiàng)款項(xiàng)55000元贖車，張某甲到該公司處理未果后報(bào)警。后經(jīng)協(xié)商，淮北市**同意張某甲以35600元的價(jià)格贖車，2017年12月25日張某甲委托張某乙攜帶35600元到**公司贖車，在等待取車過(guò)程中，該案被公安機(jī)關(guān)查獲，淮北市公安局相山分局當(dāng)場(chǎng)扣押現(xiàn)金35600元。后該車被公安機(jī)關(guān)追回，2018年1月16日發(fā)還給被害人張某甲蘇F*****眾泰SR7轎車1輛及現(xiàn)金15720元。

10.2017年12月13日，被害人丁某某以皖F*****江淮轎車，向淮北**公司抵押借款，在扣除GPS安裝費(fèi)、保證金、返點(diǎn)費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到25000元，并按照**要求簽署30000元的借條及借款合同，后丁某某按期還款12期。

11.2017年12月20號(hào)，被害人李某乙以皖F*****別克英朗轎車，向淮北**公司抵押借款，在扣除GPS安裝費(fèi)、保證金、返點(diǎn)費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到23000元，并按照**要求簽署27000元的借條及借款合同；同日，李某乙應(yīng)孟豪的要求通過(guò)微信轉(zhuǎn)給孟豪3000元。后李某乙按期于2018年1月2日向苗輝賬戶轉(zhuǎn)款2493元用于還款，案發(fā)后，李某乙將相關(guān)款項(xiàng)償還給**公司。

?12.2017年12月20號(hào)，被害人劉某某以皖P*****大眾凌度轎車，向淮北**公司抵押借款，在扣除GPS安裝費(fèi)、保證金、返點(diǎn)費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到43000元，并按照淮北市**要求簽署50000元的借條及借款合同。后劉某某按期還款48期。

13.2017年12月21日，被害人尹某某以皖F*****別克凱越轎車向淮北**公司抵押借款，在扣除GPS安裝費(fèi)、保證金、返點(diǎn)費(fèi)、家訪費(fèi)等費(fèi)用后實(shí)際收到19000元，并按照**要求簽署22000元的借條及借款合同；同日，尹某某應(yīng)孟豪的要求通過(guò)微信轉(zhuǎn)給孟豪3000元。同年12月23日淮北**公司以尹某某將車二次貸款由認(rèn)定違約將車開走，要求尹某某交付違約金、拖車費(fèi)等各項(xiàng)款項(xiàng)28000元贖車，尹某某未交付。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1書證：營(yíng)業(yè)執(zhí)照、戶籍信息、到案經(jīng)過(guò)、扣押決定書、扣押清單、發(fā)還清單、銀行交易流水、承諾書、借條、借款合同、車輛轉(zhuǎn)（質(zhì)）抵押協(xié)議、微信聊天截圖等相關(guān)書證；

2.證人耿某某、袁某某等證言；

3.被害人李某甲、張某甲、陳陽(yáng)等陳述；

4.被告人張某及同案任傳昊、苗輝、李富民等供述與辯解；

5.鑒定意見：價(jià)格認(rèn)證意見；

6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄：辨認(rèn)筆錄及指認(rèn)車庫(kù)照片；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：微信提取錄像。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)，被告人張某對(duì)指控的事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

?本院認(rèn)為，被告人張某伙同他人以非法占有為目的，假借民間借貸之名，行“套路貸”之實(shí)，肆意認(rèn)定他人違約，強(qiáng)行索取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百七十四條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以敲詐勒索罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某在共同犯罪中起次要、輔助作用，系從犯,根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人張某已經(jīng)著手實(shí)行犯罪，由于意志以外的原因，部分犯罪未得逞，系犯罪未遂，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十三的規(guī)定，對(duì)于未遂部分，依法可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

安徽省淮北市相山區(qū)人民法院

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????????????????????????????????檢???察??員：王??旭???

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?????????????????????????????????2020年3月16日

附：

??1.被告人張某現(xiàn)羈押于淮北市第二看守所；

??2.卷宗4冊(cè)，光盤1張、證人（鑒定人）名單1份及量刑建議書5份、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書1份。