河南省蘭考縣人民檢察院

起?訴?書

蘭檢二部刑訴〔2020〕1號

被告人張某朧，男性，1998年**月**日出生，居民身份證號碼4102251998********，漢族，初中文化，農民，非黨員，非人大代表、非政協(xié)委員，戶籍所在地河南省開封市蘭考縣，住蘭考縣**鄉(xiāng)**村**組；2014年11月19日因犯搶劫罪被蘭考縣人民法院判處有期徒刑十個月，緩刑一年；2018年5月24日因犯尋釁滋事罪被蘭考縣人民法院判處有期徒刑10個月，2018年9月4日刑滿釋放。2019年10月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪，被蘭考縣公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪經蘭考縣人民檢察院批準，于2019年11月9日被蘭考縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人賈某某，男性，1982年**月**日出生，居民身份證號碼4102251982********，漢族，?？莆幕?，無業(yè)，非黨員，非人大代表、非政協(xié)委員，戶籍所在地河南省開封市蘭考縣，住蘭考縣**鎮(zhèn)油田區(qū)**號；2008年9月10日因犯敲詐勒索罪被蘭考縣人民法院判處有期徒刑三年，2010年5月25日刑滿釋放，2015年11月24日因犯非法拘禁罪被蘭考縣人民法院判處有期徒刑7個月，2015年12月6日刑滿釋放。2019年10月25日因涉嫌妨害信用卡管理罪被蘭考縣公安局刑事拘留，因涉嫌妨害信用卡管理罪經蘭考縣人民檢察院批準，于2019年11月9日被蘭考縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由開封市蘭考縣公安局偵查終結，以被告人張某朧、賈某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2020年1月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月3日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了被告人的意見，審查了全部案件材料。

經依法審查查明：

2019年10月21日至2019年10月24日期間，被告人賈某某、張某朧共謀先由張某朧以每張銀行卡500元的價格尋找辦卡人，讓這些人員用自己的身份證辦理農業(yè)銀行、工商銀行、建設銀行、郵政儲蓄銀行等銀行的銀行卡、U盾及銀行卡綁定的新手機號，張某朧再將其持有的他人銀行卡、U盾、卡密碼及銀行卡綁定的新手機號以每張銀行卡700元的價格轉賣給賈某某。二人商定后，張某朧先后聯系了郭某某，王某某、劉某某、李某某、吳某某，讓郭某某等人辦理了農業(yè)銀行、工商銀行、建設銀行、郵政儲蓄銀行的銀行卡、U盾和新銀行卡綁定的新手機號提供給張某朧。其中郭某某提供給張某朧2張銀行卡，工商銀行、建設銀行各1張；王某某提供給張某朧3張銀行卡，建設銀行、工商銀行、農業(yè)銀行各1張；劉某某提供給張某朧1張工商銀行卡；李某某提供給張某朧2張銀行卡，農業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行各1張；吳某某提供給張某朧1張農業(yè)銀行卡；張某朧本人辦理了1張郵政儲蓄銀行卡，張某朧將非法持有他人的9張銀行卡于2019年10月23日在蘭考縣黃河路青春網咖將其中的6張銀行卡及卡U盾、密碼、新手機號提供給了賈某某。其中有郭某某1張農業(yè)銀行卡；王某某1張建設銀行卡、1張農業(yè)銀行卡；李吉昌1張農業(yè)銀行卡、1郵政儲蓄銀行卡；吳某某1張農業(yè)銀行卡。剩余3張他人銀行卡由張某朧非法持有。因賈某某需將銀行卡驗證后才給張某朧付款，致使上述6張銀行卡已經交付給賈某某，賣卡人郭一鳴等尚未得到銀行卡轉讓費。

認定上述事實的證據如下：

（1）書證、物證：在張某朧、賈某某處查獲的他人信用卡、U盾、手機號及信用卡密碼條，張某朧同賈某某、郭某某、王某某等辦卡人的微信聊天記錄；（2）證人郭一鳴、王家鵬、李吉昌等人證言；（3）被告人張某朧、賈某某供述與辯解；（4）提取筆錄及照片。該案事實清楚，證據充分，均證明賈某某、張某朧共謀購買他人信用卡5張以上的事實。

本院認為，被告人張某朧、賈某某非法持有他人信用卡，張某朧持有9張、賈某某持有6張，二人的行為妨害了國家對信用卡的管理，破壞了信用卡管理秩序，觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一第一款第（2）項的規(guī)定，涉嫌妨害信用卡管理罪。張某朧、賈某某系共同故意犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條，張某朧、賈某某被判處有期徒刑刑罰執(zhí)行完畢后五年內，又犯應當判處有期徒刑以上刑罰之罪，是累犯，適用《中華人民共和國刑法》第六十五條之規(guī)定，對二人應當以妨害信用卡管理罪從重處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

蘭考縣人民法院

檢察員：杜改枝

張??建

2020年1月17日

附：

????1.被告人張某朧、賈某某現羈押在蘭考縣看守所。

2.案卷材料和證據2冊，同步錄音錄像訊問光盤2張。