云南省麗江市古城區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

古檢公刑訴〔2019〕180號(hào)

被告人張苧心，曾用名張萱，女，1987年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5332211987********，納西族，大學(xué)本科文化程度，務(wù)工，戶籍所在地云南省麗江市古城區(qū)**街道**段**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2018年9月14日被麗江市公安局古城分局取保候?qū)?。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月29日被麗江市公安局古城分局刑事拘留，同年4月8日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日被麗江市公安局古城分局執(zhí)行逮捕，現(xiàn)在押。

本案由云南省麗江市公安局古城分局偵查終結(jié)，以被告人張苧心涉嫌詐騙罪，于2018年12月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年12月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年1月25日一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年2月25日一次補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年3月25日二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年4月25日二次補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

1.2016年9月19日，被告人張苧心虛構(gòu)自己在云南省農(nóng)村信用社的貸款即將到期，需要借款150萬(wàn)元人民幣進(jìn)行調(diào)頭的事實(shí)，以同李某甲簽訂借款合同的方式，騙其分兩次向張苧心的招商銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計(jì)147萬(wàn)元人民幣。

2.2016年9月20日，被告人張苧心虛構(gòu)朋友沈某某銀行貸款即將到期，需要借款30萬(wàn)元人民幣進(jìn)行調(diào)頭的事實(shí)，以冒用沈某某名義同李某甲的妻子年某某訂借款合同的方式，騙其分三次向張苧心的招商銀行賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬共計(jì)29.1萬(wàn)元人民幣。

3.2016年9月21日，被告人張苧心虛構(gòu)客戶和某甲在富滇村鎮(zhèn)銀行的貸款即將到期，需要借款25萬(wàn)元人民幣進(jìn)行調(diào)頭的事實(shí)，以冒用和某甲名義同李某甲簽訂借款合同的方式，騙其分五次向張苧心的招商銀行賬戶轉(zhuǎn)賬共計(jì)24萬(wàn)元人民幣。

4.2016年10月25日，被告人張苧心虛構(gòu)同事張某某在富滇村鎮(zhèn)銀行的貸款即將到期，需要借款60萬(wàn)元人民幣進(jìn)行調(diào)頭的事實(shí)，以冒用張某某名義同李某甲簽訂借款合同的方式，騙其分三次向張某某建設(shè)銀行賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬共計(jì)57萬(wàn)元人民幣，后被告人張苧心讓張某某將57萬(wàn)元人民幣轉(zhuǎn)賬到自己的招商銀行賬戶內(nèi)。

5.2016年11月18日，被告人張苧心虛構(gòu)同事李某丙在富滇村鎮(zhèn)銀行的貸款即將到期，需要借款60萬(wàn)元人民幣進(jìn)行調(diào)頭的事實(shí)，以冒用李某丙名義同李某甲的妻子年某某簽訂借款合同的方式，騙其向張苧心的招商銀行賬戶轉(zhuǎn)賬58.2萬(wàn)元人民幣。

6.2017年2月28日，被告人張苧心虛構(gòu)同事芮某某的客戶和某乙在富滇村鎮(zhèn)銀行的貸款即將到期，需要借款64萬(wàn)元人民幣進(jìn)行調(diào)頭的事實(shí)，以冒用芮某某名義同李某甲簽訂借款合同的方式，騙其向張苧心持有的和某乙的富滇銀行卡內(nèi)轉(zhuǎn)賬60.8萬(wàn)元人民幣。

自2016年9月19日至2017年2月28日期間，被告人張苧心為歸還銀行貸款及私人借款，虛構(gòu)自己及銀行客戶的銀行貸款即將到期，需要調(diào)頭的事實(shí)，以簽訂個(gè)人借款合同的方式，對(duì)李某甲實(shí)施詐騙，李某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式，共計(jì)借款401.1萬(wàn)元人民幣給被告人張苧心。

自2016年11月30日至2018年5月3日期間，被告人張苧心通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式向李某甲還款289.7萬(wàn)元人民幣；通過(guò)銀行匯款方式向李某甲還款14.1萬(wàn)元人民幣；通過(guò)微信轉(zhuǎn)賬方式向李某甲還款12萬(wàn)元人民幣；通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬方式還款3萬(wàn)元人民幣；通過(guò)支付現(xiàn)金方式向李某甲還款30萬(wàn)元人民幣，共計(jì)348.8萬(wàn)元人民幣。被告人張苧心至今仍有52.3萬(wàn)元人民幣未歸還李某甲。

7.2017年9月30日，被告人張苧心虛構(gòu)自己需要償還信用卡欠款的事實(shí)，向李某乙借款，并騙其向張苧心的富滇銀行卡賬戶轉(zhuǎn)賬3萬(wàn)元人民幣。

8.2017年9月26日至2018年5月8日期間,被告人張苧心為償還私人借款，以虛構(gòu)自己在銀行的信用貸款即將到期、虛構(gòu)自己的客戶在銀行的貸款即將到期，需要調(diào)頭的事實(shí)，共計(jì)向被害人廖某某借款15.099萬(wàn)元人民幣。自2017年9月30日至2018年6月20日，被告人張苧心向廖某某還款7萬(wàn)元人民幣，至今仍有8.099萬(wàn)元人民幣未歸還廖某某。

9.2018年5月9日，被告人張苧心虛構(gòu)自己朋友資金需要周轉(zhuǎn)的事實(shí)，以寫借條給楊某某、將作廢的中華人民共和國(guó)機(jī)動(dòng)車等級(jí)證書(shū)、偽造的中華人民共和國(guó)房屋所有權(quán)證抵押給楊某某的方式，騙其分十次向張苧心的微信賬戶轉(zhuǎn)賬，共計(jì)10萬(wàn)元人民幣。后被告人張苧心向楊某某還款6000元人民幣,至今仍有9.4萬(wàn)元人民幣未歸還楊某某。

10.2018年11月6日，被告人張苧心以簽訂借款合同、將偽造的中華人民共和國(guó)不動(dòng)產(chǎn)權(quán)證抵押給被害人余某某的方式，騙其向張苧心的銀行賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬9萬(wàn)元人民幣。

11.2018年12月至2019年1月，被告人張苧心虛構(gòu)車牌號(hào)為云P*****的雪佛蘭科魯茲轎車所有權(quán)人為其本人的事實(shí)，以將該車輛出售給徐某某，并與徐某某簽訂購(gòu)車合同的方式，將徐某某的1.55萬(wàn)元人民幣騙走。

12.2019年1月12日，被告人張苧心虛構(gòu)自己可以幫助劉某某在大研古城內(nèi)經(jīng)營(yíng)酒吧所需證照的事實(shí)，以簽訂委托協(xié)議的方式，騙其向張苧心的招商銀行賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬7萬(wàn)元人民幣；2019年1月28日，被告人張苧心虛構(gòu)其幫助劉某某辦理排污許可證，需要安裝油水分離器的事實(shí)，騙劉某某向張苧心的中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)賬4000元人民幣。

被告人張苧心于2018年9月13日被麗江市公安局古城分局傳喚到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：接處警登記表、受案登記表、立案決定書(shū)、戶口證明、到案經(jīng)過(guò)、銀行卡交易明細(xì)等；2.證人證言：證人和某乙、和某甲、張某某、李某丁等人的證言；3.被害人陳述：被害人李某甲、年某某、李某乙、楊某某等人的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人張苧心的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人張苧心以非法占有為目的，詐騙公私財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張苧心歸案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。對(duì)被告人張苧心應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條、第六十七條之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

云南省麗江市古城區(qū)人民法院

檢察員：馬桂蓮

2019年5月22日

附：

1.被告人張苧心現(xiàn)羈押于麗江市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)8冊(cè)。