平頂山市湛河區(qū)人民檢察院

起?訴?書

平湛檢一部刑訴〔2020〕10號(hào)

被告人張某某，男，1981年*月**日出生，居民身份證號(hào)碼410423********7438，漢族，本科文化，系平頂山市********信貸員，戶籍地河南省魯山縣**鄉(xiāng)**村*組**號(hào)，現(xiàn)住平頂山市****小區(qū)*號(hào)樓*單元*樓*戶。因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2019年5月28日被平頂山市公安局刑事拘留，因涉嫌違法發(fā)放貸款犯罪，于2019年7月2日經(jīng)平頂山市人民檢察院批準(zhǔn)，次日被平頂山市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由平頂山市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年9月2日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月4日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查兩次，延長(zhǎng)審查起訴期限兩次。

經(jīng)依法審查查明：

2013?年12?月18?日，婁某某（已判刑）以其經(jīng)營(yíng)的河南省***實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱***公司）名義向平頂山市********聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱**聯(lián)社）貸款1500萬元（期限一年），**聯(lián)社**信用社信貸員李某某（另案處理）、被告人張某某是該筆貸款的經(jīng)辦人。該筆貸款到期后，其中由李某某擔(dān)保借給他人使用的200萬元不能按時(shí)歸還，信用社多次催要，后李某某聯(lián)系過橋資金將剩余貸款歸還。為重新向**聯(lián)社申請(qǐng)貸款償還借款，2015年3月，李某某伙同婁某某向**聯(lián)社提供了***公司虛假的購銷合同、財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告等貸款資料，申請(qǐng)貸款1500萬元（期限一年），該筆貸款的經(jīng)辦人為**聯(lián)社信貸員A崗被告人張某某和B崗李某甲。該1500萬元貸款發(fā)放后，其中1000萬元被婁某某用于公司經(jīng)營(yíng)和償還個(gè)人債務(wù)，318萬元被李某某用于償還個(gè)人債務(wù)，剩余182萬元用于歸還過橋資金。

2013年10月，張某某（另案處理）與其前夫平頂山市**物資有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）法人代表姜某某（另案處理）商議以**公司的名義向**聯(lián)社申請(qǐng)貸款1000萬元，由李某某介紹的平頂山市**礦山機(jī)械制造有限公司（實(shí)際控制人屈某某，以下簡(jiǎn)稱**公司）和張某某實(shí)際控制的平頂山市***商貿(mào)有限公司（以下簡(jiǎn)稱***公司）一同為該筆貸款提供擔(dān)保。為使貸款能夠順利獲批，張某某伙同姜某某、屈某某（另案處理）提供了**公司、**公司、***公司的虛假財(cái)務(wù)報(bào)表、審計(jì)報(bào)告和虛假購銷合同，在未提供任何抵押物、質(zhì)押物的情況下，向**聯(lián)社申請(qǐng)貸款1000萬元（期限一年），該筆貸款的經(jīng)辦人為**聯(lián)社信貸員A崗李某某和Ｂ崗被告人張某某。2014年3月**聯(lián)社將該1000萬元貸款發(fā)放，其中300萬元由屈某某使用，700萬元被張某某用于歸還***公司貸款及個(gè)人債務(wù)等。該筆貸款到期后，張某某、屈某某和姜某某無力歸還貸款。為還舊借新辦理續(xù)貸，李某某聯(lián)系1000萬元過橋資金將該筆貸款歸還，張某某伙同屈某某、姜某某再次以**公司的名義向**聯(lián)社提供虛假貸款材料申請(qǐng)貸款，**聯(lián)社后于2015年4月20日向**公司發(fā)放1000萬元貸款，直接用于歸還過橋資金。該筆貸款的經(jīng)辦人為**聯(lián)社信貸員A崗被告人張某某和B崗李某甲。

被告人張某某作為***公司貸款和**公司貸款的調(diào)查經(jīng)辦主責(zé)任人、調(diào)查經(jīng)辦人，違反《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《貸款通則》、《河南省**信用社信貸業(yè)務(wù)基本操作流程》等有關(guān)信貸管理的規(guī)定，未核實(shí)借款單位和擔(dān)保人貸款申請(qǐng)資料、擔(dān)保資料的真實(shí)性、有效性，未調(diào)查借款單位及擔(dān)保人的償還能力和資信狀況，僅是對(duì)貸款資料的完整性、原件和復(fù)印件的一致性進(jìn)行審核，且隨意撰寫信貸業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告并出具借款單位符合貸款條件的調(diào)查結(jié)論，致使***公司及**公司的貸款被順利發(fā)放。貸款到期后，***公司、**公司及擔(dān)保人均無能力償還，截止目前，***公司尚有1410萬余元未歸還，**公司1000萬元貸款未歸還,給**聯(lián)社造成特別重大損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍證明、抓獲經(jīng)過、河南省平頂山市衛(wèi)東區(qū)人民法院刑事判決書、平頂山市**農(nóng)村信用合作聯(lián)社報(bào)案材料、銀行交易明細(xì)、貸款申報(bào)資料、河南**實(shí)業(yè)有限公司情況說明、產(chǎn)品購銷合同等書證；

2.證人任某某、佟某某、李某甲、劉某某、汪某某、董某某、羅某某、徐某某等人的證言；

3.同案犯婁某某、李某某、張某某、姜某某、屈某某的供述與辯解；

4.被告人張某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某某身為金融機(jī)構(gòu)的工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，給金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

平頂山市湛河區(qū)人民法院

檢察員：郭麗娜

2020年2月25日

附：

????1.被告人張某某現(xiàn)羈押于舞鋼市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)31冊(cè)隨案移送。