上海市松江區(qū)人民檢察院
起?訴?書
滬松檢金融刑訴〔2020〕487號(hào)
被告人張某甲,女,1978年**月**日生,公民身份號(hào)碼:3521221978********,漢族,初中文化,原系上海*甲實(shí)業(yè)有限公司股東、無錫**貿(mào)易發(fā)展有限公司股東,戶籍在福建省建陽市**路**號(hào),暫住江西省鷹潭市月湖區(qū)**棟**單元**號(hào)。2020年5月27日因涉嫌騙取貸款罪由上海市公安局松江分局刑事拘留,2020年5月29日延長刑事拘留期限至三十天,2020年7月1日經(jīng)本院以貸款詐騙罪批準(zhǔn),同日由上海市公安局松江分局執(zhí)行逮捕。2020年8月26日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn),由上海市公安局松江分局延長偵查羈押期限一個(gè)月。
本案由上海市公安局松江分局偵查終結(jié),以被告人張某甲涉嫌貸款詐騙罪,于2020年9月30日移送本院審查起訴。本院受理后,于2020年9月30日、10月23日已分別告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果,依法訊問了被告人,聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見,審查了全部案件材料。被告人張某甲同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>
經(jīng)依法審查查明:
2012年3月,被告人張某甲伙同丈夫張某乙(已判刑)以經(jīng)營的上海*甲實(shí)業(yè)有限公司(以下簡(jiǎn)稱“*甲公司”)需要資金用于采購鋼材為由,提供偽造的*甲公司與**物資有限公司(以下簡(jiǎn)稱“**公司”)的《購銷合同》,騙得**銀行中國**股份有限公司上海分行(以下簡(jiǎn)稱“**銀行”)個(gè)人貸款人民幣300萬元(以下幣種均為人民幣),后違反借款合同的約定,將貸款挪作他用。截至立案,共向**銀行歸還本金、利息、罰息合計(jì)19萬余元,給**銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失280萬余元。
2012年3月,被告人張某甲伙同肖某某(已判刑)以公司經(jīng)營周轉(zhuǎn)需要資金為由,提供偽造的上海**金屬材料有限公司(以下簡(jiǎn)稱“寶記公司”)與無錫**貿(mào)易發(fā)展有限公司(以下簡(jiǎn)稱“*乙公司”)的《購銷合同》,騙得**銀行個(gè)人貸款200萬元,后違反借款合同的約定,將貸款挪作他用。截至立案,共向**銀行支付利息、罰息合計(jì)12萬余元,給**銀行造成直接經(jīng)濟(jì)損失187萬余元。后**銀行將上述兩筆貸款通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式轉(zhuǎn)讓給上海*乙實(shí)業(yè)有限公司。
2020年5月27日,被告人張某甲在江西省鷹潭市月湖區(qū)被公安人員抓獲。
認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下:
1.證人張某乙、彭某某、黎某某、陳某甲、陳某乙、任某某的證言及辨認(rèn)筆錄,**銀行出具的“**通”貸前調(diào)查表、面簽責(zé)任聲明、擔(dān)保核對(duì)書、個(gè)人授信業(yè)務(wù)緊急授信事項(xiàng)請(qǐng)示報(bào)告、個(gè)人借款支用申請(qǐng)審批單、《購銷合同》《個(gè)人授信項(xiàng)下借款合同》《擔(dān)保合同》《商戶聯(lián)保申請(qǐng)書》《最高額保證綜合授信合同》《個(gè)人最高額質(zhì)押合同》、轉(zhuǎn)賬記賬憑證、個(gè)人借款憑證、個(gè)人貸款放款通知書、支付申請(qǐng)書、檔案機(jī)讀材料、股東會(huì)決議、張某乙案件說明、關(guān)于張某乙涉嫌騙取貸款的報(bào)案材料、情況說明,公安機(jī)關(guān)調(diào)取的交易明細(xì)、業(yè)務(wù)委托書、工商登記資料、完稅證明、納稅信息、借款協(xié)議、民事判決書等書證,上海同大會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的《關(guān)于張某甲涉嫌貸款詐騙的審計(jì)報(bào)告》證實(shí),2012年3月,被告人張某甲伙同張某乙以虛假的購銷合同騙得**銀行個(gè)人貸款300萬元,后將貸款挪作他用,貸款到期未能歸還本金。截至立案,造成**銀行直接經(jīng)濟(jì)損失280萬余元。
2.證人肖某某、張某乙、彭某某、黎某某、程某某、陳某乙、陳某丙、王某某、周某某的證言及辨認(rèn)筆錄,**銀行出具的關(guān)于肖某某涉嫌騙取貸款的報(bào)案材料、商戶借款貸前調(diào)查表、“**通”借款人面談筆錄、“**通”保證人面談筆錄、擔(dān)保核對(duì)書、《個(gè)人授信項(xiàng)下借款合同》《擔(dān)保合同》《購銷合同》、股東會(huì)決議、個(gè)人借款憑證、個(gè)人貸款放款通知書、檔案機(jī)讀材料、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、交易明細(xì),公安機(jī)關(guān)調(diào)取的明細(xì)對(duì)賬單、明細(xì)查詢,上海市松江區(qū)國家稅務(wù)局出具的寶記公司繳稅情況,無錫市國家稅務(wù)局第一稅務(wù)總局出具的證明及納稅申報(bào)表,上海市松江區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局檔案室和無錫市行政審批局檔案室提供的檔案機(jī)讀材料、工商登記資料,上海同大會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的《關(guān)于張某甲涉嫌貸款詐騙的審計(jì)報(bào)告》證實(shí),2012年3月,被告人張某甲伙同肖某某以虛假的購銷合同騙得**銀行個(gè)人貸款200萬元,后將貸款挪作他用,貸款到期未能歸還本金。截至立案,造成**銀行直接經(jīng)濟(jì)損失187萬余元。
3.上海*乙實(shí)業(yè)有限公司提供的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同、轉(zhuǎn)賬記錄證實(shí),**銀行將涉案兩筆貸款通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式轉(zhuǎn)讓給上海*乙實(shí)業(yè)有限公司。
4.刑事判決書證實(shí),同案犯張某乙、肖某某的判決情況。
5.公安機(jī)關(guān)摘錄的常住人口基本信息證實(shí),被告人張某甲的基本身份情況及在作案時(shí)已達(dá)刑事責(zé)任年齡。
6.公安機(jī)關(guān)出具的歸案情況說明證實(shí),被告人張某甲系被抓獲到案。
7.被告人張某甲的供述證實(shí),其對(duì)主要犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。
上述證據(jù)來源及收集程序合法,內(nèi)容客觀真實(shí),足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議,并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。
本院認(rèn)為,被告人張某甲伙同他人以欺騙手段取得銀行貸款,給銀行造成特別重大損失,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二十五條第一款之規(guī)定,犯罪事實(shí)清楚,證據(jù)確實(shí)、充分,應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲認(rèn)罪認(rèn)罰,依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定,可以從寬處理。被告人張某甲如實(shí)供述自己的罪行,根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定,可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定,提起公訴,請(qǐng)依法判處。
此致
上海市松江區(qū)人民法院
檢察官:張璟
檢察官助理:吳呈禎
2020年10月29日
附:
1.被告人張某甲現(xiàn)羈押于上海市松江區(qū)看守所。
2.案卷材料七冊(cè)、審計(jì)報(bào)告一冊(cè)、證據(jù)材料一冊(cè)。
3.《證人(鑒定人)名單》一份。
4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。
5.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。
6.《量刑建議書》三份。
7.相關(guān)法律條文。
《中華人民共和國刑法》
第二十五條第一款共同犯罪是指兩人以上共同故意犯罪。
第六十七條第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié),但是如實(shí)供述自己罪行的,可以從輕處罰;因其如實(shí)供述自己罪行,避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的,可以減輕處罰。
第一百七十五條之一第一款以欺騙手段取得銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)貸款、票據(jù)承兌、信用證、保函等,給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成重大損失或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處罰金;給銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的,處三年以上七年以下有期徒刑,并處罰金。
《中華人民共和國刑事訴訟法》
第十五條犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行,承認(rèn)指控的犯罪事實(shí),愿意接受處罰的,可以依法從寬處理。
第一百七十六條人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清,證據(jù)確實(shí)、充分,依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的,應(yīng)當(dāng)作出起訴決定,按照審判管轄的規(guī)定,向人民法院提起公訴,并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。
犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的,人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議,并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。?
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