遼陽市白塔區(qū)人民檢察院

起?訴?書

遼白檢一部刑訴〔2020〕192號

被告人被告人張某甲，男，1969年**月**日出生，居民身份證號碼：2113241969********，漢族，大專文化，戶籍所在地遼寧省朝陽市，現(xiàn)住朝陽市雙塔區(qū)**小區(qū)**號樓**，因涉嫌騙取貸款罪，于2019年6月5日被遼陽市公安局刑事拘留，同年6月21日被遼陽市公安局取保候?qū)彛?020年6月4日被白塔區(qū)檢察院取保候?qū)彙?/span>

本案由遼陽市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年6月10日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年6月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年7月10日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年8月7日補查重報。補充偵查完畢移送起訴。

經(jīng)依法審查查明：

被告人張某甲于2010年12月至2013年6月期間多次采取借用他人名義、虛構(gòu)貸款用途、提供虛假財物報表等手段，在朝陽市農(nóng)村合作信用聯(lián)社騙取貸款共計1295萬元。截至2020年6月3日，上述貸款欠本金1100萬余元，欠利息近1300萬元，工作人員多次進行催收仍未清償，給朝陽市農(nóng)村合作信用聯(lián)社造成了巨大經(jīng)濟損失。具體犯罪事實如下：

1、2011年4月1日，被告人張某甲借用朝陽市豪德廣場萬順通物資經(jīng)銷處的名義、虛構(gòu)貸款用途，在朝陽市龍城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部騙取貸款200萬元，該筆貸款于2012年3月30日到期，償還本金0.15元，未償還利息，截至2020年6月3日，欠本金1999999.85元、利息254萬元。

2、2011年7月15日，被告人張某甲借用朝陽市眾誠物資經(jīng)銷處的名義、虛構(gòu)貸款用途在朝陽市龍城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部騙取貸款100萬元，該筆貸款于2013年7月13日到期，償還本金15萬元、利息1000元，截至2020年6月3日，欠本金85萬元、利息109萬元。

3、2011年9月25日，被告人張某甲借用朝陽市眾誠物資經(jīng)銷處的名義、虛構(gòu)貸款用途在朝陽市龍城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部騙取貸款100萬元，該筆貸款于2013年9月22日到期，未償還本金及利息，截至2020年6月3日，欠本金100萬元、利息124萬元。

4、2011年12月29日，被告人張某甲借用朝陽市豪德貿(mào)易廣場鑫源供暖所的名義、虛構(gòu)貸款用途在朝陽市龍城區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部騙取貸款195萬元，該筆貸款于2012年12月28日到期，償還本金736.4元、利息223362.75元，截至2020年6月3日，欠本金1949263.6元、利息246萬元。

5、2010年12月30日，被告人張某甲借用宿某某名義、虛構(gòu)貸款用途在朝陽市雙塔區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社他拉皋信用社騙取貸款50萬元，現(xiàn)該筆貸款已還清。

6、2010年12月30日，被告人張某甲借用張某丁名義、虛構(gòu)貸款用途在朝陽市雙塔區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社他拉皋信用社騙取貸款50萬元，該筆貸款于2012年12月26日到期，未償還本金，償還利息100000元，截至2020年6月3日，欠本金50萬元、利息15652743.67元。

7、2011年1月26日，被告人張某甲借用朝陽市豪德廣場德晟物資經(jīng)銷處的名義、虛構(gòu)貸款用途在朝陽市雙塔區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部騙取貸款150萬元，該筆貸款于2011年12月24日辦理展期至2013年1月20日到期，償還本金350080.01元、利息267341.37元，截至2020年6月3日，欠本金1149919.99元、利息1275583.81元。

8、2011年1月26日，被告人張某甲借用朝陽市豪德廣場國文物資經(jīng)銷處的名義、虛構(gòu)貸款用途在朝陽市雙塔區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社營業(yè)部騙取貸款150萬元，該筆貸款于2011年12月20日辦理展期至2013年1月20日到期，償還本金350080.01元、利息267341.37元，截至2020年6月3日，欠本金1149919.99元、利息1275583.81元。

9、2011年11月26日，被告人張某甲借用張某丁名義、提供虛假的保證人、虛假企業(yè)財務報表，在朝陽市雙塔區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社孟克信用社騙取貸款50萬元，該筆貸款于2013年11月24日到期，償還本金100元、利息51130元，截至2020年6月3日，欠本金499900元、利息546104.12元。

10、2012年11月29日被告人張某甲借用彭某某名義、虛構(gòu)貸款用途，在朝陽市雙塔區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社孟克信用社騙取貸款50萬元，該筆貸款現(xiàn)已還清。

11、2013年6月27日，被告人張某甲借用張某戌名義、虛構(gòu)貸款用途、提供虛假的保證人(朝陽市眾誠物資經(jīng)銷處)企業(yè)財務報表，在朝陽市雙塔區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社孟克信用社騙取貸款50萬元，該筆貸款于2015年6月22日到期，未償還本金，償還利息235288.55元，截至2020年6月3日，欠本金50萬元、利息288556.45元。

12、2010年12月24日，被告人張某甲借用朝陽市豪德廣場萬順通物資經(jīng)銷處的名義、虛構(gòu)貸款用途，在朝陽市雙塔區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社孟克信用社騙取貸款100萬元，該筆貸款于2013年12月22日到期，償還本金100元、利息53817元，截至2019年5月9日，欠本金999900元、利息1113390.07元。

13、2013年4月28日，被告人張某甲借用朝陽市友幫物資商行的名義、虛構(gòu)貸款用途、提供虛假的保證人(朝陽市眾誠物資經(jīng)銷處)企業(yè)財務報表，在朝陽市雙塔區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社孟克信用社騙取貸款50萬元，該筆貸款于2015年4月27日到期，償還本金100元、利息24550.03院，截至2020年6月3日，欠本金499900元、利息513070.43元。案發(fā)后，被告人張某甲經(jīng)傳喚到案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1、案件來源、到案經(jīng)過、戶籍證明信、情況說明、貸款檔案、保證合同、借款合同、支取憑證等書證；

2、證人盧某某、宿某某、張某丁、張某戊、孟某某、胡某某、楊某某、劉某某、宮某某等人的證言；

3、被告人張某甲的供述與辯解。

本院認為，被告人張某甲以欺騙手段取得金融機構(gòu)貸款，給金融機構(gòu)造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

白塔區(qū)人民法院

檢察官：王修俊

檢察官助理：董雪

2020年9月7日

附件：

1.被告人張某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2.案卷材料和證據(jù)16冊。