四川省榮縣人民檢察院

起?訴?書

榮檢公訴刑訴〔2020〕28號(hào)

被告人張某甲，女，1974年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5103211974********，藏族，?？莆幕?，職員，戶籍所在地四川省自貢市大安區(qū)，住自貢市大安區(qū)**苑**棟**單元附**號(hào)，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年10月16日被榮縣公安局取保候?qū)彛?/span>2019年7月25日經(jīng)本院決定對(duì)其取保候?qū)彙?/span>

本案由榮縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年7月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人意見，審查了全部案件材料。期間，退回補(bǔ)充偵查二次，延長(zhǎng)審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2015年到2016年，被告人張某甲擔(dān)任浙江**電子商務(wù)有限公司運(yùn)營(yíng)的“中佳易購(gòu)”電子商務(wù)平臺(tái)榮縣片區(qū)的代理商（片區(qū)經(jīng)理），在未經(jīng)國(guó)家金融主管部門批準(zhǔn)的情況下，向不特定商戶推廣“中佳易購(gòu)”網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，以“消費(fèi)返積分”、“積分當(dāng)現(xiàn)金”、“你消費(fèi)我返利”等口號(hào)為幌子，承諾300天內(nèi)全額返還商家“讓利保證金”，并以3倍數(shù)額的積分返還消費(fèi)者，消費(fèi)者積分可以在“中佳易購(gòu)”加盟店之間折抵現(xiàn)金消費(fèi)；商家收到積分消費(fèi)后，再向“中佳易購(gòu)”平臺(tái)申請(qǐng)兌換為現(xiàn)金等為誘餌，發(fā)展“中佳易購(gòu)”的實(shí)體加盟商，吸引加盟商向平臺(tái)充值讓利保證金。同時(shí)，被告人張某甲作為代理商可以獲取商戶交納讓利保證金的9.375%作為提成?，F(xiàn)已經(jīng)查證的榮縣片區(qū)加盟商向“中佳易購(gòu)”新老網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)充值資金達(dá)5846374.71元（吸收資金全部流向“中佳易購(gòu)”電子商務(wù)平臺(tái)），造成損失3627266.76元，被告人張某甲非法獲利255578.31元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?受案登記表、立案決定書、戶籍證明、查詢違法犯罪記錄情況說明、歸案情況說明、“中佳易購(gòu)”老平臺(tái)加盟商名單、“中佳易購(gòu)”新平臺(tái)加盟商名單、浙江**公司傭金發(fā)放總表、浙江**公司發(fā)放傭金張某甲所得明細(xì)、已查證受害人情況統(tǒng)計(jì)表、銀行流水等書證；

2.證人何某某、袁某某、丁某甲、劉某甲、姚某某、周某甲、林某某、周某乙、周某丙、龔某甲、張某乙、丁某乙、蔣某某、黃某某、邱某某、王某某、龔某乙、劉某乙、劉某丙等人的證言；

3.被告人張某甲的供述與辯解；

4.勘驗(yàn)筆錄及照片。

本院認(rèn)為，被告人張某甲違反國(guó)家金融管理法規(guī)，公開向不特定社會(huì)公眾非法吸收資金，擾亂金融管理秩序，數(shù)額巨大，其行為已經(jīng)觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

四川省榮縣人民法院

檢察員：余金汶

2020年3月5日

附：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)11冊(cè)。