云南省景東彝族自治縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

景檢刑訴〔2019〕89號(hào)

被告人張某甲，男，1985年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5303811985********，漢族，專(zhuān)科文化，戶(hù)籍所在地云南省文山壯族苗族自治州丘北縣**鎮(zhèn)**社區(qū)**街**巷**號(hào)，現(xiàn)住云南省昆明市盤(pán)龍區(qū)**街道**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2018年4月1日被云南省景東縣公安局刑事拘留；于2018年5月9日被云南省景東縣公安局變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)?/span>;2019年5月8日被本院取保候?qū)?/span>。

本案由云南省景東縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌詐騙罪，于2019年5月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年6月5日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年7月2日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2019年7月31日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年8月21日補(bǔ)查重報(bào)。本院依法延長(zhǎng)審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2016年期間，被告人張某甲以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞其無(wú)償債能力的真相，分別向羅某甲、孫某甲等15人允諾在短期內(nèi)借款共計(jì)51.499萬(wàn)元人民幣。被告人張某甲將所借款項(xiàng)用于賭博、償還債務(wù)及日常開(kāi)銷(xiāo)，并采取拖延、變更聯(lián)系電話(huà)、隱匿等方式拒絕歸還所借款項(xiàng)。具體如下：

1、2014年10月16日，被告人張某甲以需要到上海開(kāi)訂貨會(huì)但資金不足為由，向景東縣中倉(cāng)水晶豌豆種植農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社會(huì)計(jì)羅某甲借款2萬(wàn)元人民幣，承諾借款期限為一周。至案發(fā)后，被告人張某甲僅歸還羅某甲2195元人民幣。

2、2015年4月份，被告人張某甲以在景東縣建達(dá)汽修廠對(duì)面購(gòu)買(mǎi)土地租給他人洗車(chē)，欠下銀行貸款，現(xiàn)銀行貸款到期，?需要先還款再貸款為由，向景東縣欣和修理廠孫某甲借款1.5萬(wàn)元人民幣，承諾借款期限為2天，至今未歸還。

3、2015年4月27日，被告人張某甲以在瀾滄縣購(gòu)買(mǎi)山林伐木，伐木工人受傷經(jīng)醫(yī)院搶救無(wú)效死亡，花了很多錢(qián)，現(xiàn)已用山林和工資向銀行抵押申請(qǐng)辦理30萬(wàn)元的貸款，但要一周后才能拿到錢(qián)為由，向景東縣華辰汽車(chē)服務(wù)有限公司張某乙借款9萬(wàn)元人民幣，承諾借款期限為一周。至案發(fā)后，被告人張某甲僅歸還張某乙9855元人民幣。

4、2015年7月21日，被告人張某甲以在景東農(nóng)村信用社申請(qǐng)貸款，因主要領(lǐng)導(dǎo)不在沒(méi)辦法批到，要到7月27日領(lǐng)導(dǎo)回來(lái)審批后才拿到貸款，但現(xiàn)信用卡到期急需用錢(qián)歸還為由，向景東阿童木財(cái)務(wù)咨詢(xún)有限公司法人胥陽(yáng)的丈夫童某某借款1萬(wàn)元人民幣，承諾借款期限為一周。至案發(fā)后，被告人張某甲僅歸還童某某1095元人民幣。

5、2015年8月5日，被告人張某甲以?xún)鹤由±^續(xù)用錢(qián)為由，向景東縣錦屏鎮(zhèn)南岳路17號(hào)的個(gè)體工商戶(hù)鄧某某借款2萬(wàn)元人民幣，承諾借款期限為3至4個(gè)月。2015年11月14日，被告人張某甲在未歸還欠款的情況下，再次以與他人合伙在瀾滄縣買(mǎi)山伐木，伐木結(jié)束后工人等著結(jié)賬回家，但現(xiàn)在木材價(jià)格不好，暫時(shí)不想賣(mài)，已向銀行申請(qǐng)貸款，等銀行貸款發(fā)放后連上次借的2萬(wàn)元一次性歸還鄧某某為由，再次向鄧某某借款6萬(wàn)元人民幣，承諾借款期限為一個(gè)月。借款到期后，被告人張某甲拒不歸還，于2016年5月15日向鄧某某出具8萬(wàn)元借據(jù)一份，承諾于2016年6月15日歸還借款。至案發(fā)后，被告人張某甲僅歸還鄧某某8760元人民幣。

6、2015年12月6日，被告人張某甲以信用社貸款到期為由，向個(gè)體工商戶(hù)章某某借款5萬(wàn)元人民幣，承諾借款期限為一周。后章某某使用歐佳艷的銀行卡向張某甲轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元人民幣（扣除10元手續(xù)費(fèi)，實(shí)際轉(zhuǎn)帳4.999萬(wàn)元）。至案發(fā)后，被告人張某甲僅歸還章某某5475元人民幣。

7、2015年12月6日，被告人張某甲以貸款到期為由，向景東縣俊強(qiáng)林業(yè)有限公司的法人謝某某借款6萬(wàn)元人民幣，承諾一周歸還，后謝某某讓陳某某從公司拿了2萬(wàn)元人民幣交給張某甲，并寫(xiě)了借條，約定于2015年12月13日歸還。至案發(fā)后，被告人張某甲僅歸還陳澤彪2190元人民幣。

8、2016年1月6日，被告人張某甲以自己與人合伙在瀾滄縣伐木，又剛買(mǎi)了房子，現(xiàn)急需用錢(qián)，待幾天后信用社和郵政局貸款下來(lái)便歸還為由，向景東縣無(wú)量山核桃種植農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社法人阿某某借款6萬(wàn)元人民幣，承諾借款期限為一周。至案發(fā)后，被告人張某甲僅歸還阿某某6570元人民幣。

9、2016年1月14日，被告人張某甲以自己與朋友在瀾滄縣合伙買(mǎi)山伐木，賣(mài)木頭的錢(qián)沒(méi)有收回來(lái)，現(xiàn)急需支付工人工資為由，向景東縣林鑫苗木種植農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社的出納王某某借款6萬(wàn)元人民幣，承諾借款期限為一周。至案發(fā)后，被告人張某甲僅歸還王某某6570元人民幣。

10、2016年1月份的一天，被告人張某甲以貸款到期為由,向杜某某借款1萬(wàn)元人民幣，承諾借款期限為一周。至案發(fā)后,被告人張某甲僅歸還杜某某1095元人民幣。

11、2016年3月11日，被告人張某甲以自己母親生病為由,向景東縣萬(wàn)里達(dá)小車(chē)修理廠會(huì)計(jì)李某丙借款1萬(wàn)元人民幣，承諾借款期限為一周。至案發(fā)后,被告人張某甲僅歸還李某丙1095元人民幣。

12、2016年3月23日，被告人張某甲以貸款到期為由,向景東縣興和種植農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作社理事長(zhǎng)查某某借款3萬(wàn)元人民幣，承諾借款期限為三天,至今未歸還。

13、2016年4月14日，被告人張某甲以其兄弟購(gòu)房貸款到期,需要先還款再貸款為由,向景東縣花腰汽車(chē)修理廠法人李某戊借款3萬(wàn)元人民幣，承諾3天內(nèi)銀行貸款一辦下來(lái)就還款。至案發(fā)后,被告人張某甲僅歸還李某戊3285元人民幣。

14、2016年4月17日，被告人張某甲以銀行貸款到期，需要先還款再貸款為由，向普某某借款2萬(wàn)元人民幣，并承諾5天內(nèi)歸還。至案發(fā)后，被告人張某甲僅歸還普某某2190元人民幣。

15、2016年4月24日，被告人張某甲以在昆明購(gòu)房當(dāng)天必須支付購(gòu)房首付款，但銀行貸款需次日才能辦下來(lái)為由，向云南金塬農(nóng)業(yè)開(kāi)發(fā)有限公司會(huì)計(jì)張某戊借款1萬(wàn)元人民幣，并承諾一天后歸還。至案發(fā)后，被告人張某甲僅歸還張某戊1095元人民幣。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書(shū)、戶(hù)口證明等書(shū)證；2.證人周某某、施某某、莫某某、張某戌、楊某某等人的證言；3.被害人羅某甲、孫某甲、張某乙、童某某、鄧某某、章某某、陳某某、阿某某等人的陳述；4.被告人張某甲的供述與辯解；5.辨認(rèn)筆錄及照片等。

本院認(rèn)為，被告人張某甲以非法占有為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式騙取他人資金，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

云南省景東彝族自治縣人民法院

檢察員：郭輝

2019年10月6日

附：

????1.被告人現(xiàn)被取保候?qū)徲谠颇鲜∥纳綁炎迕缱遄灾沃萸鸨笨h**鎮(zhèn)**社區(qū)**街**巷**號(hào)。

2.案卷材料和證據(jù)四冊(cè)、起訴書(shū)十份隨案移送。