山西省垣曲縣人民檢察院

起?訴?書

垣檢檢二刑訴〔2020〕7號(hào)

被告人張某甲，男，1976年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3201021976********，漢族，大專文化程度，案發(fā)前系垣曲縣**運(yùn)營**，戶籍所在地山西省運(yùn)城市鹽湖區(qū)**街**號(hào)樓**單元**號(hào)，現(xiàn)住該地。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年7月29日被垣曲縣公安局刑事拘留，同年8月7日被垣曲縣公安局取保候?qū)?；?020年6月9日被本院取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1408281985********，漢族，高中文化程度，案發(fā)前系垣曲縣**部**，戶籍所在地山西省運(yùn)城市夏縣**鄉(xiāng)**村**巷**組**號(hào)，現(xiàn)住運(yùn)城市鹽湖區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年5月30日被垣曲縣公安局刑事拘留，同年6月13日被垣曲縣公安局取保候?qū)?；?020年6月9日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由山西省垣曲縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、王某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年6月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2003年，永濟(jì)市蒲津?qū)崢I(yè)有限公司和劉某甲（已判決）共同出資成立永濟(jì)市蒲津房地產(chǎn)開發(fā)有限公司。2007年，永濟(jì)市蒲津?qū)崢I(yè)有限公司變更為運(yùn)城市**工貿(mào)有限公司，法定代表人為劉某乙（另案處理），永濟(jì)市蒲津房地產(chǎn)開發(fā)有限公司變更為運(yùn)城市蒲津房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（以下簡稱**地產(chǎn)公司，已判決），法定代表人為劉某甲。2010年11月，**地產(chǎn)公司召開股東會(huì)，變更了股東出資額：運(yùn)城市**工貿(mào)有限公司出資額為1760萬元，占注冊(cè)資本的88%，劉某甲出資額為240萬元，占注冊(cè)資本的12%。2012年，**地產(chǎn)公司承建垣曲縣濱河花園小區(qū)住宅樓項(xiàng)目。同年10月，被告人張某甲擔(dān)任**運(yùn)營**，主要負(fù)責(zé)協(xié)助劉某乙和劉某甲從事上傳下達(dá)、審核銷售業(yè)務(wù)等管理工作。2013年7月，被告人王某某、尚某芳（另案處理）、楊某甲（另案處理）到濱河花園售樓部從事銷售工作，后被告人王某某擔(dān)任**部**。

2014年年底，由于濱河花園小區(qū)工地基建資金緊張，運(yùn)城市**工貿(mào)有限公司法定代表人劉某乙提出找人擔(dān)名辦理假按揭回籠資金的解決方法，并安排**地產(chǎn)公司法定代表人劉某甲負(fù)責(zé)實(shí)施，劉某甲安排被告人張某甲和王某某傳達(dá)落實(shí)，以辦理一戶公司獎(jiǎng)勵(lì)10000元到15000元不等的方式，讓員工找無購房意向的客戶持身份證、結(jié)婚證、購房合同等材料，到房產(chǎn)管理部門和銀行辦理手續(xù)。從2015年1月至2016年9月，**地產(chǎn)公司找了184名無購房意向的客戶到銀行辦理假按揭購房手續(xù)，騙取中國建設(shè)銀行股份有限公司垣曲支行貸款825萬元、中國工商銀行股份有限公司垣曲支行貸款2950萬元，共計(jì)人民幣3775萬元。所得貸款均用于公司經(jīng)營活動(dòng)，后公司因資金鏈斷裂，在貸款到期后無力償還，造成中國建設(shè)銀行股份有限公司垣曲支行直接經(jīng)濟(jì)損失3486992.53元、中國工商銀行股份有限公司垣曲支行直接經(jīng)濟(jì)損失20986081.21元，共計(jì)24473073.74元。其中，被告人張某甲通過他人辦理假按揭戶任某某、楊某乙、柴某甲、衛(wèi)某社、馮某元、李某甲、尚某全、張某燕等57人，騙取貸款金額共計(jì)人民幣11420000元，造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣9314007.25元。被告人王某某**的售樓部通過尚某芳、楊某甲等人辦理假按揭戶李某乙、吳某某、某某某、路某某、侯某甲、柴某乙、楊某丙等74人，騙取貸款金額共計(jì)人民幣14535000元，造成銀行直接經(jīng)濟(jì)損失共計(jì)人民幣11740495.4元。

2019年7月29日10時(shí)許，被告人張某甲在運(yùn)城市鹽湖區(qū)尚東酒店被太原鐵路公安局臨汾公安處運(yùn)城北車站派出所民警抓獲。2019年5月30日，被告人王某某主動(dòng)到垣曲縣公安局投案自首。**地產(chǎn)公司因辦理假按揭貸款發(fā)放獎(jiǎng)金共計(jì)人民幣2438300元。案發(fā)后，被告人張某甲退繳違法所得人民幣10萬元，被告人王某某退繳違法所得人民幣6萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：運(yùn)城市蒲津房地產(chǎn)開發(fā)有限公司工商登記資料和企業(yè)注冊(cè)信息、銀行貸款資料、客戶名單、內(nèi)貸人員資料登記表、內(nèi)貸獎(jiǎng)勵(lì)表、戶籍證明、垣曲縣公安局扣押決定書等；

2.證人證言：抓獲經(jīng)過、證人劉某甲、付某某、張某乙、周某某、李某乙、吳某某、某某某、路某某、侯某甲、柴某乙、楊某丙、寧某某、侯某乙、柴某丙、張某丙、譚某某、蘭某某、呂某某、馬某甲、馬某乙、龐某某、宋某某等人的詢問筆錄；

3.被告人的供述與辯解：被告人張某甲、王某某的訊問筆錄。

本院認(rèn)為，被告人張某甲、王某某身為垣曲縣濱河花園小區(qū)項(xiàng)目部管理人員，明知**地產(chǎn)公司以欺騙手段取得銀行貸款，仍安排員工執(zhí)行公司決策，給銀行造成特別重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究二被告人的刑事責(zé)任。被告人張某甲、王某某認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可依法從寬處理。被告人張某甲、王某某在單位犯罪中起輔助作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人王某某自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人張某甲、王某某案發(fā)后積極退繳違法所得，可酌情從輕處罰。綜上，建議判處被告人張某甲有期徒刑一年六個(gè)月，適用緩刑，并處罰金；被告人王某某有期徒刑一年，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

垣曲縣人民法院

檢察長：***

檢察官助理：***

2020年7月9日

附件：

1.被告人張某甲現(xiàn)被取保候?qū)?，?lián)系電話：1366359****；

被告人王某某現(xiàn)被取保候?qū)?，?lián)系電話：1813545****。

2.案卷材料和證據(jù)六冊(cè)。

3.假按揭客戶明細(xì)一覽表二份。

4.隨案移送贓證款物品清單一份。

5.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書二份。