吉林省舒蘭市人民檢察院

起?訴?書

吉舒檢職檢刑訴〔2020〕8號(hào)

被告人張某甲，男，****年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼220103********0813，漢族，本科文化，長(zhǎng)春市**有限公司**，戶籍所在地吉林省長(zhǎng)春市寬城區(qū)**路**胡同，現(xiàn)住長(zhǎng)春市高新區(qū)****。因涉嫌騙取貸款罪，于2019年11月22日被舒蘭市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年12月27日被舒蘭市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由舒蘭市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年2月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年4月9日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年5月8日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年6月22日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年7月22日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年3月25日、2020年6月8日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：2015年，邱某某（另案處理）借用被告人張某甲身份證注冊(cè)成立長(zhǎng)春市****有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司），張某甲任**。2016年1月，邱某某安排被告人張某甲攜帶戶口本、身份證等證件到吉林省**擔(dān)保有限公司（以下簡(jiǎn)稱**擔(dān)保公司）配合申請(qǐng)貸款。后被告人張某甲以**公司的名義向吉林舒蘭**有限公司（以下簡(jiǎn)稱**行）申請(qǐng)貸款，**擔(dān)保公司提供擔(dān)保。2016年2月4日，被告人張某甲以**公司名義與**行簽訂貸款合同，貸款金額為人民幣2000萬元，期限為一年。**行根據(jù)購銷合同將該款匯入受托支付方長(zhǎng)春市**有限公司（實(shí)際控制人邱某某）。貸款過程中**擔(dān)保公司張某乙（另案處理）提供虛假反擔(dān)保手續(xù)。該筆貸款以續(xù)貸方式償還。被告人張某甲幫助邱某某申請(qǐng)貸款得到好處費(fèi)人民幣4萬元。

2016年，邱某某安排被告人張某甲到**擔(dān)保公司配合申請(qǐng)貸款。被告人張某甲以**公司的名義向**行申請(qǐng)貸款，**擔(dān)保公司提供擔(dān)保。2016年12月16日，張某甲以**公司名義與**行簽訂續(xù)貸合同，貸款金額為人民幣2000萬元，期限為一年。貸款過程中**擔(dān)保公司張某乙提供虛假反擔(dān)保手續(xù)，該筆貸款于2017年12月償還。

2017年，邱某某再次安排被告人張某甲到**擔(dān)保公司配合申請(qǐng)貸款。被告人張某甲以**公司的名義向**行申請(qǐng)貸款，**擔(dān)保公司提供擔(dān)保。2017年12月26日，被告人張某甲以**公司名義與**行簽訂貸款合同，貸款金額為人民幣1900萬元，期限為一年。**行根據(jù)購銷合同將該款匯入受托支付方吉林**有限公司。貸款過程中**擔(dān)保公司張某乙提供虛假反擔(dān)保手續(xù)。被告人張某甲幫助邱某某申請(qǐng)貸款得到好處費(fèi)人民幣4萬元。該筆貸款至今未償還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1案件提起、偵查終結(jié)、到案經(jīng)過、情況說明、戶籍證明、長(zhǎng)春**公司貸款手續(xù)、德惠市人民法院民事裁定書、銀行流水等書證；

2.證人王某甲、邱某某、張某乙、尹某某、王某乙等人證言；

3.被害單位吉林舒蘭**有限公司姜某某的陳述；

4.被告人張某甲的供述與辯解；

本院認(rèn)為，被告人張某甲以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于被告人張某甲經(jīng)傳喚到案后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

吉林省舒蘭市人民法院

檢察官：李林

2020年8月21日

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附件：?

1.被告人張某甲現(xiàn)羈押于舒蘭市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊(cè),附頁53頁。

3.證人名單1份。

4.量刑建議書1份。