瓦房店市人民檢察院

起?訴?書(shū)

瓦檢公訴刑訴〔2016〕820號(hào)

被告人張某甲，男，****年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼210281********3438，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住遼寧省大連市長(zhǎng)興島經(jīng)濟(jì)區(qū)**小區(qū)**號(hào)樓**?，F(xiàn)因涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年5月5日被大連市公安局長(zhǎng)興島公安分局刑事拘留，同年6月3日被取保候?qū)彙?/span>

本案由大連市公安局長(zhǎng)興島分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌信用卡詐騙罪于2016年8月12日向瓦房店市人民檢察院移送審查起訴。本院受理后，于2016年8月12日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2016年9月12日依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月（自2016年9月13日至2016年9月27日），于2016年9月23日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2016年10月26日補(bǔ)查重報(bào)，我院又于2016年11月25日依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月（自2016年11月26日至2016年12月10日）。

經(jīng)依法審查查明：

1.2014年4月份的一天，**銀行工作人員到被告人張某甲所在公司**辦理信用卡，張某甲未經(jīng)佘某甲同意，使用佘某甲的身份信息填寫(xiě)了申請(qǐng)表，并提交了佘某甲的身份證復(fù)件，申領(lǐng)了一張信用額度為12000元的信用卡。被告人張某甲透支使用此信用卡，逾期未還款，逃避銀行催繳，給佘某甲造成不良的征信記錄，佘某甲知曉后，張某甲將截至2016年4月7日透支的7396元全部還清，佘某甲本人將此卡注銷(xiāo)。

2.2014年7月份的一天，**銀行工作人員到被告人張某甲所在公司**辦理信用卡，張某甲未經(jīng)佘某甲同意，使用佘某甲的身份信息填寫(xiě)申請(qǐng)，并提供了佘某甲的工作證明、身份證復(fù)印件和購(gòu)房合同，申了一張信用額度為15000元的信用卡。張某甲透支使用此卡，在2015年8月份之后不再還款，逃避銀行催繳，給佘某甲造成不良的征信記錄，截止報(bào)案，張某甲共透支本金數(shù)額為14979元。

3.2014年7月份的一天，被告人張某甲在未經(jīng)佘某甲同意的情況下，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)，使用佘某甲的身份信息申領(lǐng)了一張信用額度為10000元的中國(guó)**銀行信用卡。張某甲透支使用此卡，在2015年12月份之后不再還款，并逃避銀行催繳，給佘某甲造成不良的征信記錄。截止報(bào)案，張某甲透支本金9991元。

4.2014年6月份的一天，被告人張某甲在未經(jīng)佘某甲同意的情況下，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)，使用佘某甲的身份信息申領(lǐng)了一張信用額度為18000元的**銀行信用卡。張某甲透支使用此卡，在2016年3月30日之后不再還款，并逃避銀行催繳。截止報(bào)案，張某甲透支本金加利息等共計(jì)7694元。

5.2014年9月末的一天，被告人張某甲在來(lái)經(jīng)佘某甲同意的情況下，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)，使用佘某甲的身份信息申領(lǐng)了一張信用額度為3000元的**銀行信用卡。張某甲透支使用此卡，在2016年4月份之后不再還款，并逃避銀行催繳。截止報(bào)案，張某甲透支本金2290元。

6.2014年10月24日，被告人張某甲在未經(jīng)佘某甲同意的情況下，拿著佘某甲的身份證到瓦房店市**銀行柜臺(tái)申領(lǐng)了一張信用額度為12000元的**銀行信用卡。張某甲透支使用此卡，在2016年3月16日之后不再還款，并逃避銀行催繳。截止報(bào)案，張某甲透支本金9820元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：案件來(lái)源、抓捕經(jīng)過(guò)、戶籍證明、扣押決定書(shū)及扣押清單、**銀行、**銀行、**銀行、**銀行、**銀行、**銀行調(diào)取證據(jù)清單及內(nèi)容、還款情況說(shuō)明及憑證、情況說(shuō)明等；2.證人佘某乙、張某乙證言；3.被害人佘某甲陳述；4.被告人張某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為：被告人張某甲以非法占有為目的，使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡、惡意透支，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款之規(guī)定，構(gòu)成信用卡詐騙罪。犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究被告人張某甲的刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

瓦房店市人民法院

檢??察??員：??劉??麗
檢??察??員：??蔡秀娟

2016年11月30日

附：

1．被告人張某甲現(xiàn)在居住地被取保候?qū)彙?/span>

2．移送訴訟卷宗、證據(jù)卷、補(bǔ)充偵查卷宗共3冊(cè)。