安徽省臨泉縣人民檢察院

起?訴?書

臨檢公訴刑訴〔2017〕11號(hào)

被告人張某甲，男，1967年**月**日出生，身份證號(hào)碼3412211967********，漢族，小學(xué)文化，無業(yè)，安徽省臨泉縣人，住臨泉縣**鎮(zhèn)**行政村**號(hào)。被告人張某甲因涉嫌貸款詐騙罪，于2006年7月1日被臨泉縣公安局刑事拘留，同年7月31日被臨泉縣公安局監(jiān)視居住。被告人張某甲因涉嫌貸款詐騙罪，于2007年5月10日被臨泉縣公安局刑事拘留，同年6月14日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日由臨泉縣公安局執(zhí)行逮捕，同年6月21日被臨泉縣公安局取保候?qū)?。被告?/span>張某甲因涉嫌貸款詐騙罪，于2016年6月16日被臨泉縣公安局取保候?qū)彛?月20日經(jīng)本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由臨泉縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌貸款詐騙罪，于2016年6月20日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年6月22日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，因需要補(bǔ)充證據(jù)，分別于2016年8月4日、10月17日退回補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)經(jīng)補(bǔ)充偵查后分別于同年9月2日、11月17日重新移送審查起訴，依法延長審查起訴期限十五日三次。

經(jīng)依法審查查明：

???一、2002年至2005年，被告人張某甲伙同臨泉縣**信用合作社工作人員利用職務(wù)便利，采用虛構(gòu)貸款用途的方式，從臨泉縣**信用合作社以張某甲的名義貸款71.9萬元。

???1.2002年5月24日，臨泉縣**農(nóng)村信用合作社信貸員水某某（另案處理）利用職務(wù)便利，幫助被告人張某甲以貸款用途為建筑為由從臨泉縣**農(nóng)村信用合作社貸款3.3萬元，該筆貸款發(fā)放后被用于沖抵張某甲的到期貸款本息。

2.2004年10月29日，臨泉縣**農(nóng)村信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某（另案處理）、信貸員水某某利用職務(wù)便利，幫助被告人張某甲以貸款用途為卷閘門為由從臨泉縣**農(nóng)村信用合作社貸款11.6萬元，該筆貸款發(fā)放后被用于沖抵張某甲的到期貸款本息。??

3.2005年1月16日，臨泉縣**農(nóng)村信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員陳某某（另案處理）利用職務(wù)便利，幫助被告人張某甲以貸款用途為進(jìn)料為由從臨泉縣**農(nóng)村信用合作社貸款5萬元。

4.2005年1月18日，臨泉縣**農(nóng)村信用合作社信貸員李某甲（另案處理）利用職務(wù)便利，幫助被告人張某甲以養(yǎng)牛為由從臨泉縣**農(nóng)村信用合作社貸款8萬元。

5.2005年2月26日，臨泉縣**農(nóng)村信用合作社信負(fù)責(zé)人柳某某、貸員李某甲利用職務(wù)便利，幫助被告人張某甲以購買大型農(nóng)用四輪車為由從臨泉縣**農(nóng)村信用合作社貸款8萬元。??

6.2005年7月25日，臨泉縣**農(nóng)村信用合作社信負(fù)責(zé)人柳某某、貸員李某甲利用職務(wù)便利，幫助被告人張某甲以貸款用途為卷閘門廠為由從臨泉縣**農(nóng)村信用合作社貸款20萬元，該貸款發(fā)放后用于沖抵張某甲的到期貸款本息。

7.2005年7月31日，臨泉縣**農(nóng)村信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員馬某甲（另案處理）利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以購買農(nóng)用四輪車為由從臨泉縣**農(nóng)村信用合作社貸款8萬元，該筆貸款發(fā)放后被用于歸還水某甲、馬某乙的貸款本息。

8.2005年8月31日，臨泉縣**農(nóng)村信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以養(yǎng)牛為由從臨泉縣**農(nóng)村信用合作社貸款8萬元，該筆貸款發(fā)放后被用于墊付他人貸款本息。??

????二、2003年至2005年，被告人張某甲伙同臨泉縣**信用合作社工作人員利用職務(wù)便利，采用虛構(gòu)貸款用途的方式，從臨泉縣**信用社以張某乙、張某丙等人的名義貸款93.5萬元。

1.2003年6月25日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以張某乙的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

2.2004年11月14日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員陳某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以張某丙的名義從臨泉縣**信用合作社貸款4.5萬元，該款發(fā)放后被張某甲使用。

???3.?2004年12月4日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以張某丁的名義從臨泉縣**信用合作社貸款5萬元，該款發(fā)放后被張某甲使用。

4.2005年1月16日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員陳某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以朱某甲的名義從臨泉縣**信用合作社貸款5萬元，該款發(fā)放后被張某甲使用。

5.2005年5月12日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員馬某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以朱某乙的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元，該款發(fā)放后被張某甲使用。

6.2005年5月24日，臨泉縣**信用社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以董某某名義從臨泉縣**信用合作社貸款5萬元，該款發(fā)放后被張某甲使用。

???7.?2005年6月22日，臨泉縣**信用社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，幫助被告人張某甲以張某戊名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元，該款發(fā)放后被張某甲和柳某某使用。

???8.?2005年7月24日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員馬某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以張某己的名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元，該款發(fā)放后用于沖抵張某甲的到期貸款本息。

???9.?2005年7月24日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員馬某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以楊某甲的名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元，該款發(fā)放后用于沖抵張某甲的到期貸款本息。

10.2005年7月24日，臨泉縣**信用社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以張某庚名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元，該款發(fā)放后被張某甲使用。

????11.2005年7月24日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以張某辛的名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元。

???12.?2005年8月22日，臨泉縣**信用社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以朱某丙名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元，該款發(fā)放后被張某甲使用。

13.2005年8月22日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以張某壬的名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元，該款發(fā)放后被柳某某用于沖抵到期貸款。

????三、2002年至2005年，張某甲伙同臨泉縣**信用社工作人員利用職務(wù)便利，采用虛構(gòu)貸款用途的方式，從臨泉縣**信用合作社冒用孫某某、張某癸等人的名義貸款122.1萬元。

1.2002年10月29日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用孫某某的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

????2.2002年11月19日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某子的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

3.2002年11月25日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用朱某丁的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

4.2002年12月18日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用朱某戊的名義從臨泉縣**信用合作社貸款5000元。

5.2002年12月18日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以張某子的名義從臨泉縣**信用合作社貸款6000元。

????6.2002年12月18日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用某甲的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

7.2002年12月25日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某丑的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

8.2002年12月25日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某寅的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

9.2002年12月25日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某卯的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

10.2002年12月25日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某辰的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

11.2002年12月25日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某巳的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

12.2002年12月25日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用薛某甲的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

13.2002年12月25日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某丑的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

14.2002年12月25日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某午的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

????15.2002年12月25日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用王某甲的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

16.2002年12月27日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用水某乙的名義從臨泉縣**信用合作社貸款10000元。

????17.2002年至2003年，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲兩次冒用張某未的名義從臨泉縣**信用合作社貸款共計(jì)1萬元。

????18.2003年1月11日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用徐某某的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

19.2003年1月20日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用賈某某的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

20.2003年1月24日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某申的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

21.2003年1月24日，臨泉縣**信用合作社信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用朱某戊的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

????22.2003年1月24日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人信貸員水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以楊某乙的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

????23.2003年3月25日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用陶某甲的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

???24.?2003年3月25日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用李某乙的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

25.2003年4月9日，臨泉縣**信用合作社信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用薛某乙的名義從臨泉縣**信用合作社貸款1萬元。

26.2003年5月28日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)人水某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以張某酉的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

27.2003年5月30日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某戌的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

????28.2003年5月30日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲使用張某癸的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

29.2003年5月31日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某申的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

????30.2003年5月31日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某亥的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

31.2003年6月28日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某A的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

????32.2003年6月30日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某、信貸員陳某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某B的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

????33.2003年7月28日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某C的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

???34.2003年8月13日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用陶某乙的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

????35.2003年8月27日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某、信貸員陳某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用劉某甲的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

36.2003年8月27日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人水某某、信貸員陳某某利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用馬某丙的名義從臨泉縣**信用合作社貸款2萬元。

37.2004年9月24日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用王某乙的名義從臨泉縣**信用合作社貸款5萬元。

????38.2004年10月26日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以張某D的名義從臨泉縣**信用合作社貸款5萬元。

39.2004年11月7日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用朱某己的名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元。

????40.2005年5月3日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲以薛某丙的名義從臨泉縣**信用合作社貸款4萬元。

41.2005年7月3日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某E的名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元。

42.2005年7月24日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用朱某己的名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元。

????43.2005年7月24日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員馬某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用王某乙的名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元。

????44.2005年7月28日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員李某甲利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用張某F的名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元。

????45.2005年8月21日，臨泉縣**信用合作社負(fù)責(zé)人柳某某、信貸員劉某乙利用職務(wù)便利，伙同被告人張某甲冒用馬某丁的名義從臨泉縣**信用合作社貸款10萬元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1戶籍證明、到案經(jīng)過、借款借據(jù)等書證；

2證人柳某某、李某甲等人的證言；

3被告人張某甲供述與辯解；

4阜陽市公安局刑事科學(xué)技術(shù)鑒定意見。

本院認(rèn)為，被告人張某甲伙同臨泉縣**信用社工作人員利用職務(wù)便利，挪用資金歸個(gè)人使用共計(jì)287.5萬元，數(shù)額較大拒不歸還，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十五條第一款、第二百七十二條第一款、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

????此致

安徽省臨泉縣人民法院

????????????????????????????????????????????檢察員：張濤

2016年12月30日

附：

????1.被告人張某甲現(xiàn)被取保候?qū)?，住臨泉縣**鎮(zhèn)**行政村**號(hào)。

2偵查卷宗74冊(cè)，賬本10冊(cè)。

3隨案移送贓證款物品清單2份。