山東省鄒某市人民檢察院

起?訴?書

鄒檢刑二刑訴〔2020〕10號

被告人張某甲，男，1988年**月**日出生，公民身份號碼3703221988********，漢族，初中文化程度，無固定職業(yè)，住山東省淄博市高青縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年8月10日被鄒某市公安局刑事拘留，同年8月21日被釋放轉(zhuǎn)取保候?qū)?，同?2月9日經(jīng)本院批準(zhǔn)被鄒某市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由鄒某市公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年10月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人、告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人。同年12月17日告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，本院依法退回鄒某市公安局補(bǔ)充偵查二次，延長審查起訴期限半個月一次。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2016年12月至2018年3月，被告人張某甲在幫助張某戌、劉某乙、宋某甲、張某庚辦理中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司信用卡時，讓張某戌、劉某乙、宋某甲、張某庚各辦理一張新手機(jī)卡，在四人填寫申請信用卡資料時，將辦理的新手機(jī)卡號作為預(yù)留的聯(lián)系電話，之后被告人張某甲以接聽農(nóng)業(yè)銀行總行核查電話為由，將手機(jī)卡拿走。在農(nóng)業(yè)銀行總行信用卡中心根據(jù)辦卡人預(yù)留的聯(lián)系電話郵寄送達(dá)信用卡時，被告人張某甲趁機(jī)拿走四人的信用卡，并用預(yù)留的手機(jī)卡電話激活信用卡，多次冒用他人信用卡進(jìn)行刷卡套現(xiàn)，逾期不還。期間，張某戌、劉某乙、宋某甲、張某庚催問信用卡辦理進(jìn)度，被告人張某甲謊稱信用卡未通過銀行審核。經(jīng)中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司鄒某市支行統(tǒng)計，被告人張某甲從騙取的張某戌信用卡刷卡套現(xiàn)25次，共計260900元，還款18次共計225900元，造成35000元本金逾期，積欠利息、滯納金共計7333.35元；從騙取的劉某乙信用卡刷卡套現(xiàn)22次共計208590元，還款16次共計178800元，造成29790元本金逾期，積欠利息、滯納金共計5687.65元；從騙取的宋某甲信用卡刷卡套現(xiàn)18次共計281550元，還款18次共計266670元，造成14950元本金逾期，積欠利息、滯納金共計3528.82元；從騙取的張某庚信用卡刷卡套現(xiàn)兩次共計2萬元。

綜上所述，被告人張某甲騙取他人信用卡刷卡套現(xiàn)共計771040元，造成99740元本金逾期。

2019年8月10日13時30分許，被告人張某甲在山東省高青縣**鎮(zhèn)被公安人員抓獲。

案發(fā)后，被告人張某甲的姐姐張某戊賠償被害人劉某乙經(jīng)濟(jì)損失34117.19元，賠償張某庚經(jīng)濟(jì)損失2萬元，賠償張某戌經(jīng)濟(jì)損失40309元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)：1.物證：POS機(jī)及其照片；2.書證：案件來源、到案經(jīng)過、電子檔案、前科查詢、在逃人員登記/撤銷表、申請信用卡資料、信用卡銀行系統(tǒng)截屏信息、交易明細(xì)清單等；3.證人陳某甲、吳某某、李某某、陳某乙、張某乙、張某丙、榮某某、劉某甲、張某丁、張某戊證言；4.被告人張某甲供述和辯解；5.辨認(rèn)筆錄：張某庚、榮某某辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人張某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲冒用他人信用卡，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲歸案后如實供述自己的罪行，系坦白，可以從輕處罰；積極賠償被害人損失，可以酌情從輕處罰；自愿如實供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實，愿意接受處罰，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（三）項，第六十七條第三款，《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，建議以信用卡詐騙罪判處被告人張某甲有期徒刑五年至六年，并處罰金五萬元至十萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

鄒某市人民法院

檢察員：李曉燕

2020年3月19日

附：

1.被告人張某甲被逮捕，現(xiàn)羈押于鄒某市看守所。

2.卷宗材料和證據(jù)六冊。

3.證人名單一份。

4.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書一份。__?