上海市崇明區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

???????????????????????滬崇檢三部刑訴〔2020〕Z131號(hào)

被告人張某甲，女，1983年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101091983********，漢族，大學(xué)文化，無(wú)業(yè)，戶籍在上海市崇明區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)，暫住上海市崇明區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)**室。2020年4月3日因涉嫌詐騙罪，由上海市公安局崇明分局刑事拘留，同年4月5日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天；2020年4月24日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局崇明分局偵查終結(jié)，以被告人張某甲涉嫌詐騙罪，于2020年6月23日移送本院審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果、已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其值班律師、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，我院于2020年7月23日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局崇明分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2020年8月21日移送本院審查起訴。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年11月底12月初，被告人張某甲冒充上海市寶山區(qū)郵政儲(chǔ)蓄銀行信貸副行長(zhǎng)，以需要資金完成業(yè)績(jī)?yōu)橛?，先后多次從被害人朱某某、易某某夫妻處騙得人民幣25萬(wàn)余元，全部用于歸還個(gè)人欠款。

2020年1月15日，被告人張某甲為應(yīng)付被害人催討，拖延還款，利用網(wǎng)絡(luò)搜索到“中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行入賬匯款業(yè)務(wù)憑單”圖片，后運(yùn)用修圖軟件修改憑單上的各項(xiàng)內(nèi)容，偽造了一張票面金額為30萬(wàn)的匯款憑證，后通過(guò)微信發(fā)送該圖片給朱某某，謊稱已向朱某某匯款30萬(wàn)元。被害人朱某某發(fā)現(xiàn)匯款憑單上的交易時(shí)間有誤，后至銀行問(wèn)詢發(fā)現(xiàn)該憑單系偽造。2020年2月26日，被告人張某甲將首飾質(zhì)押給被害人朱某某。2020年3月29日朱某某報(bào)案，在報(bào)案之前，張某甲分多次共歸還朱某某10.5萬(wàn)元。

2020年4月3日公安機(jī)關(guān)立案，張某甲被電話通知到案，到案后如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。朱某某在陸續(xù)收到被告方14.5萬(wàn)元后，將張某甲之前質(zhì)押給其的首飾歸還給張某甲家屬，并出具了諒解書(shū)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍人員基本信息等材料，證實(shí)被告人張某甲涉案時(shí)已達(dá)法定完全刑事責(zé)任年齡及其他身份信息情況。

2.受案登記表、立案決定書(shū)、案發(fā)經(jīng)過(guò)，證實(shí)本案的案發(fā)，被告人的確定、到案及到案后的交代等情況。

3.扣押筆錄、扣押決定書(shū)、扣押清單，證實(shí)2020年4月3日，民警將張某甲的涉案手機(jī)予以扣押。

4.輦某某的交通銀行個(gè)人客戶交易清單、工商銀行借記卡賬戶歷史明細(xì)清單、轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)輦某某銀行賬戶自2019年11月29日至12月6日，共收到朱某某轉(zhuǎn)賬9萬(wàn)元。朱某某通過(guò)余額寶轉(zhuǎn)賬給“開(kāi)心豆豆”6萬(wàn)。

5.證人王某某的證言及辨認(rèn)筆錄、證人吳某某的證言、轉(zhuǎn)賬記錄，證實(shí)2019年12月，張某甲帶一男子至王某某的上海市崇明縣**日用百貨商店，用店中的POS機(jī)刷了那男子手機(jī)上的二維碼，共刷了4萬(wàn)元。張某甲至吳某某的**服裝店，讓店員用POS機(jī)刷信用卡套現(xiàn)了3萬(wàn)元。朱某某信用卡在上海市**大賣場(chǎng)刷卡6萬(wàn)余元、在上海市崇明縣**日用消費(fèi)4萬(wàn)元。

6.證人張某乙的證言，證實(shí)其系中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行崇明支行綜合管理部經(jīng)理。經(jīng)其查看匯款人張某甲匯款給朱某某的30萬(wàn)元中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行入賬匯款業(yè)務(wù)憑單，發(fā)現(xiàn)該憑單上的交易流水號(hào)是假的，因上海地區(qū)郵政儲(chǔ)蓄銀行的交易流水號(hào)是031打頭的。另外，郵政儲(chǔ)蓄銀行的操作柜員號(hào)是11位數(shù)的，但該憑單上只有4位數(shù)“8017”，所以也是假的?？傊?，以此二點(diǎn)可以判定，張某甲匯款給朱某某的30萬(wàn)元入賬匯款業(yè)務(wù)憑單是假的。

7.被害人朱某某、易某某的陳述、調(diào)取證據(jù)清單、情況說(shuō)明、轉(zhuǎn)賬記錄、諒解書(shū)等，證實(shí)2019年年底，張某甲以郵儲(chǔ)銀行寶山支行信貸副行長(zhǎng)的身份，以沖銀行業(yè)績(jī)?yōu)橛?，向其夫婦借款共計(jì)25萬(wàn)余元。后經(jīng)朱某某催要，張某甲于2020年1月15日通過(guò)微信發(fā)其一張面額為30萬(wàn)元的郵政儲(chǔ)蓄銀行匯款憑單，稱已匯款給其30萬(wàn)元，后其發(fā)現(xiàn)憑單上交易時(shí)間有誤，后其與妻子易某某分別至郵儲(chǔ)銀行咨詢過(guò)，該銀行工作人員回復(fù)稱該憑單系偽造。在朱某某報(bào)案前，張某甲歸還了10.5萬(wàn)元，并提供首飾質(zhì)押。公安機(jī)關(guān)介入后，張某甲及家屬歸還了剩余款項(xiàng)，朱某某將首飾歸還給張某甲家屬，并出具了諒解書(shū)。

8.被告人張某甲的供述、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行入賬匯款業(yè)務(wù)憑單、微信聊天記錄，證實(shí)其自2017年開(kāi)始對(duì)外自稱為上海寶山郵儲(chǔ)銀行信貸副行長(zhǎng)。在2019年底，以沖銀行業(yè)績(jī)?yōu)橛?，向朱某某夫妻借?5萬(wàn)余元。后因朱某某一直催款，其于2020年1月15日偽造了一張票面額為30萬(wàn)元的郵儲(chǔ)銀行匯款憑單，后通過(guò)微信發(fā)給朱春生該憑單圖片，謊稱已匯款給朱某某30萬(wàn)元等情況。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)無(wú)異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲偽造金融票證，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條第一款第（二）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以偽造金融票證罪追究其刑事責(zé)任。被告人張某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。鑒于被告人張某甲具有自首、得到諒解的量刑情節(jié)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，建議判處被告人張某甲有期徒刑一年六個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市崇明區(qū)人民法院

檢察官：劉紅艷

2020年11月27日

附：

1.被告人張某甲取保候?qū)徲跁鹤√?。?lián)系電話：1530071****。

2.案卷四冊(cè)和其他證據(jù)材料。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》一份。

4.《適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)》一份。

5.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十七條　犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

第一百七十七條??有下列情形之一，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)：

（一）偽造、變?cè)靺R票、本票、支票的；

（二）偽造、變?cè)煳惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證的；

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。