修武縣人民檢察院　

起?訴?書

修檢一部刑訴〔2020〕195號(hào)　

　　被告人張某甲，男，1975年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4108111975********，漢族，初中畢業(yè)，戶籍所在地河南省焦作市山陽區(qū)，住焦作市山陽區(qū)**路**號(hào)院**號(hào)樓**號(hào)。因犯敲詐勒索罪，于1998年1月26日被焦作市山陽區(qū)人民法院判處有期徒刑八個(gè)月。因涉嫌敲詐勒索，于2020年7月1日被修武縣公安局刑事拘留，因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年8月7日經(jīng)修武縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年8月8日被修武縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人陶某某，男，1972年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4108111972********，漢族，初中畢業(yè)，戶籍所在地河南省焦作市山陽區(qū)，住焦作市山陽區(qū)**路**院**號(hào)樓**室。因犯尋釁滋事罪，于1998年1月23日被焦作市山陽區(qū)人民法院判處有期徒刑一年。因涉嫌敲詐勒索，于2020年7月2日被修武縣公安局刑事拘留，因涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年8月7日經(jīng)修武縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年8月8日被修武縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由修武縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、陶某某涉嫌非法經(jīng)營罪，于2020年10月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年10月10日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人張某甲、陶某某均同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2011年以來，被告人張某甲通過公開宣傳向社會(huì)不特定人員及親友多次放貸，被告人陶某某受雇傭擔(dān)任被告人張某甲的司機(jī)并協(xié)助其放貸、收貸等，被告人張某甲以超過36%的實(shí)際年利率向張某乙、王某甲、王某乙等人以借款名義出借資金十次以上，其中，2019年10月21日以來，仍以60%的年利率向張某乙計(jì)息的借款十筆計(jì)280萬元，以40%的年利率向王某甲計(jì)息的借款兩筆計(jì)30萬元，以40%的年利率向王某乙計(jì)息的借款3萬元，其間，違法所得18000元。

案發(fā)后，被告人張某甲、陶某某自動(dòng)向公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

?1.物證:涉案手機(jī)3部；2.書證：發(fā)破案經(jīng)過、到案證明等書證；3.證人證言：證人張某乙、王某甲等人的證言；4.被告人供述和辯解：被告人張某甲、陶某某的供述和辯解；5.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲、陶某某均對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲、陶某某違反國家規(guī)定，未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，以盈利為目的，經(jīng)常性地向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)放貸款，擾亂金融市場秩序，情節(jié)嚴(yán)重，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百二十五條第（四）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，均應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪追究其刑事責(zé)任。該案系共同犯罪，適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定。在共同犯罪中，被告人張某甲起主要作用，系主犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰。被告人陶某某起次要作用，系從犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人張某甲、陶某某均認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人張某甲、陶某某犯罪以后均自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行，系自首，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰。被告人張某甲、陶某某均曾因故意犯罪被判處刑罰，可酌情從重處罰。建議判處被告人張某甲有期徒刑一年零二個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元，判處被告人陶某某有期徒刑七個(gè)月，并處罰金人民幣二萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

修武縣人民法院　

檢??察??官：張三保

檢察官助理：喬揚(yáng)帆

2020年10月13日　

附件：

1.被告人張某甲、陶某某現(xiàn)均羈押于修武縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊562頁。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》各1份。

4.涉案手機(jī)3部。