重慶市綦江區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

渝綦檢刑訴〔2020〕262號(hào)　

被告人張某甲，男，1990年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4305211990********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住湖南省邵東縣**街道辦事處**居委會(huì)**組**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月30日被重慶市綦江區(qū)公安局刑事拘留，同年9月5日被重慶市綦江區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人鄧某某，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4305211992********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住湖南省邵東縣**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)附**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年8月31日被重慶市綦江區(qū)公安局刑事拘留，同年9月30日被重慶市綦江區(qū)公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由重慶市綦江區(qū)公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、鄧某某涉嫌詐騙罪，于2020年4月16日向本院移送審查起訴。本院受理后，同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人均同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼Ｆ陂g，因案情重大、復(fù)雜，本院于2020年5月17日延長(zhǎng)審查起訴期限至2020年5月31日。

經(jīng)依法審查查明：

20l8年9月至20l9年6月,李某某（未到案）組織張某乙（另案處理）、唐某甲（未到案,身份證號(hào)碼43052ll99l********）、胡某某（已起訴）等數(shù)十人在緬甸果敢地區(qū)老街市消防隊(duì)等場(chǎng)所以**貸款有限公司等名義,針對(duì)中國(guó)境內(nèi)公民實(shí)施電話詐騙犯罪。該集團(tuán)以李某某為首,?張某乙、唐某甲(身份證號(hào)碼43052ll99l********）、胡某某為骨干成員,該3人別分擔(dān)任詐騙一組、二組、三組組長(zhǎng)，每組下設(shè)詐騙話務(wù)員10幾至20幾人不等,被不起訴人張某甲、鄧某某為詐騙組話務(wù)員。同時(shí)，另設(shè)一個(gè)銀行組,?由劉某甲（已起訴）擔(dān)任銀行組負(fù)責(zé)人,負(fù)責(zé)購(gòu)買用于詐騙的銀行卡及取現(xiàn)。劉某甲在團(tuán)伙頭目李某某授意下一方面從組織內(nèi)部購(gòu)買馬某某、秦某某（均已起訴）等人的銀行卡實(shí)施詐騙，一方面通過(guò)網(wǎng)絡(luò)從銀行卡販賣商唐某乙（已起訴、身份證號(hào)碼?430521l996********）處購(gòu)買社會(huì)人員謝某某、彭某某等人的銀行卡實(shí)施詐騙。

李某某詐騙集團(tuán)的作案手法為:李某某獲取被害人的信息后,?由各詐騙組組長(zhǎng)將被害人信息交給被告人。詐騙組話務(wù)員冒充貸款公司工作人員聯(lián)系被害人,假借與被害人簽訂合同為名騙取被害人身份證正反照片、銀行卡號(hào)，再以證明被害人有無(wú)償還能力為借口,讓被害人向其本人賬戶存入貸款合同的20％-50％金額作為驗(yàn)證金。被害人存入驗(yàn)證金后,組員秘密以被害人的手機(jī)號(hào)碼、姓名、銀行卡等信息及被害人提供的驗(yàn)證碼在大華直銷銀行、昆侖直銷銀行、中廣核富盈等第三方軟件注冊(cè)賬號(hào)并綁定被害人存有驗(yàn)證金的銀行卡,并將該卡內(nèi)的驗(yàn)證金充值到第三方軟件中。因第三方軟件無(wú)法直接提現(xiàn)到組員的賬戶，組員又會(huì)冒充銀行工作人員以銀行卡流水不足,要反復(fù)刷流水為借口,將已存入第三方軟件中的錢分多次提現(xiàn)到被害人的銀行賬戶內(nèi)，再讓被害人轉(zhuǎn)到組員指定的賬戶中，以此詐騙被害人的財(cái)物。銀行組組員在老街市的賭場(chǎng)等地點(diǎn)將銀行卡內(nèi)的贓款取出來(lái),?由李某某等人按照比例分給參與詐騙的被告人。

通過(guò)詐騙組組員使用的馬某某、秦某某、謝某某、彭某某等人銀行卡等信息,查證該集團(tuán)在20l9年4月至20l9年6月期間作案18起,涉案金額338620元。其中2019年4月16日詐騙被害人倪某某l6000元,于20l9年5月15日詐騙被害人晏某某l0000元、詐騙被害人唐某丙8888元，于20l9年5月l3日至14日詐騙被害人唐某丁43800元，于20l9年5月13日至14日詐騙被害人寧某某5244元,于20l9年5月l4日詐騙被害人曹某某35000元,于20l9年5月14日至l5日詐騙被害人劉某乙20000元，于20l9年5月l5日詐騙被害人梁某某10000元,于20l9年5月l7日至18日詐騙被害人袁某某33888元,于2019年5月14日至15日詐騙被害人汪某某l3000元，于20l9年5月16日詐騙被害人王某某5900元，于20l9年5月23日詐騙被害人唐某戊25000元,于20l9年5月?22日至23日詐騙被害人婁某某33800元，于2019年5月22日詐騙被害人付某某3100元、于2019年5月18日詐騙被害人陳某甲10000元,于20l9年5月23日詐騙被害人曾某某6200元、于2019年5月15日至17日詐騙被害人陳某乙20000元,于20l9年6月7日詐騙被害人高某某38800元。

其中：

1.被告人張某甲于2019年5月11日至2?019年6月10日共計(jì)參與詐騙金額322620元，其中個(gè)人分得2800元。

2.被告人鄧某某于2019年5月15日至2019年6月15日共計(jì)參與詐騙金額176688元，其中個(gè)人分得600元。

另查明，2020年4月16日，鄧某某退贓款600元，張某甲退贓款1700元。

被告人張某甲、鄧某某到案后如實(shí)供述上述詐騙的犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1有戶籍信息等書證證實(shí)被告人張某甲、鄧某某犯罪時(shí)已達(dá)到完全刑事責(zé)任年齡；

2有高鐵乘車記錄、昆侖銀行、大華銀行、中廣核富盈金融公司注冊(cè)信息、銀行流水明細(xì)、微信聊天記錄、華商小額貸款有限公司借貸合同樣本復(fù)印件等書證，證人冉某某、劉某甲、唐某乙、馬某某、秦某某、張某甲、胡某某、謝某某、彭某某等人的證言，被害人倪某某、晏某某、唐某丙、唐某丁、寧某某、曹某某、劉某乙、梁某某、袁某某、汪某某、王某某、唐某戊、婁某某、付某某、陳某甲、曾某某、陳某乙、高某某等人的陳述結(jié)合被告人張某甲、鄧某某的供述和辯解及辨認(rèn)筆錄共同證實(shí)張某甲、鄧某某參與李某某詐騙集團(tuán)的犯罪活動(dòng)，在緬甸果敢地區(qū)老街市消防隊(duì)等場(chǎng)所以**貸款有限公司等名義,針對(duì)中國(guó)境內(nèi)公民實(shí)施電話詐騙犯罪，詐騙金額均已達(dá)到數(shù)額巨大的事實(shí)；

3.有到案經(jīng)過(guò)證實(shí)張某甲、鄧某某均系被抓獲歸案，到案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)；有退贓記錄證實(shí)二被告人均已退繳贓款。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲、鄧某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某甲、鄧某某以非法占有為目的，虛構(gòu)貸款的事實(shí)，騙取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

被告人張某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理；在共同實(shí)施詐騙犯罪中，被告人張某甲起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；鑒于被告人張某甲到案后均如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰；且自愿退繳贓款，可以酌情從輕處罰；建議判處被告人張某甲有期徒刑一年至一年六個(gè)月，并處罰金。

被告人鄧某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和?國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理；在共同實(shí)施詐騙犯罪中，被告人鄧某某起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)減輕處罰；鑒于被告人鄧某某到案后均如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕或者減輕處罰；且自愿退繳贓款，可以酌情從輕處罰；建議判處被告人有期徒刑一年至一年六個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

重慶市綦江區(qū)人民法院　

檢??察??官：劉春濤

檢察官助理：熊吉梅

??????????????????????????????

2020年5月26日　

附件：1.被告人張某甲被取保候?qū)徍鲜?*縣**街道辦事處**居委會(huì)**組**號(hào)，聯(lián)系電話：1521198****。

被告人鄧某某被取保候?qū)徳诤鲜∩蹡|縣**鄉(xiāng)

**村**組**號(hào)附**號(hào)，聯(lián)系電話：1557672****。

2.案卷材料和證據(jù)五冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》二份。