浙江省溫州市甌海區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

甌檢刑訴〔2020〕2805號

被告人張某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3303041992********，漢族，大學文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省溫州市甌海區(qū)**街道**村**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月22日被溫州市公安局甌海區(qū)分局取保候?qū)彛?020年10月23日經(jīng)本院決定，于同日被溫州市公安局甌海區(qū)分局取保候?qū)彙?/span>

被告人趙某甲，女，1996年**月**日出生，公民身份號碼3303041996********，漢族，大學文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省溫州市甌海區(qū)**鎮(zhèn)**村**組。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月21日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年11月18日被溫州市公安局甌海區(qū)分局取保候?qū)彛?020年10月23日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

辯護人林孟曉，浙江甌信律師事務(wù)所律師。

被告人張某乙，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3303811994********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省瑞安市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月21日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年11月18日被溫州市公安局甌海區(qū)分局取保候?qū)彛?020年10月23日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

被告人張某丙，男，1998年**月**日出生，公民身份號碼3303811998********，漢族，大學文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省溫州市瑞安市**鎮(zhèn)**村。因涉嫌詐騙罪，于2019年10月21日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年11月18日被溫州市公安局甌海區(qū)分局取保候?qū)彛?020年10月23日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

被告人徐某甲，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3308221993********，漢族，大學文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省常山縣**鎮(zhèn)**村**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月19日被溫州市公安局甌海區(qū)分局刑事拘留，同年10月23日被溫州市公安局甌海區(qū)分局取保候?qū)彛?020年10月23日經(jīng)本院決定，于同日被取保候?qū)彙?/span>

本案由溫州市公安局甌海區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人張某丙、趙某甲、張某乙、張某甲、徐某甲涉嫌詐騙罪，于2020年10月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某乙（另案處理）伙同他人在浙江省杭州市注冊成立浙江**科技集團有限公司（以下簡稱**集團）從事非法網(wǎng)絡(luò)放貸業(yè)務(wù)，后分別指派人員在安徽省池州市、江蘇省盱眙縣、浙江省義烏市、溫州市甌海區(qū)等地注冊成立公司開展網(wǎng)絡(luò)小額貸款相關(guān)業(yè)務(wù)，招募黃某甲、唐某甲、程某某、姚某某（均已判刑）等人為組織成員，形成惡勢力犯罪集團，各成員之間分工明確，配合嚴密，通過運營網(wǎng)絡(luò)小額貸款A(yù)PP（下簡稱網(wǎng)貸APP），制造民間借貸假象，設(shè)置多種“套路”，共同實施詐騙、尋釁滋事等違法犯罪活動，擾亂正常的經(jīng)濟、社會生活秩序，社會影響惡劣。

該犯罪集團具體作案模式為，通過網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等方式，以“零擔保、無抵押、最高可借10000元”“低門檻、低利息”等誘餌向公眾進行虛假宣傳和推廣，引誘被害人下載其公司開發(fā)的安卓版、蘋果版等形式的網(wǎng)貸APP，并在放貸過程中刻意隱瞞20%-30%不等的高額砍頭息、服務(wù)費、每日3%的逾期費及7天借款期限等事實，通過誘使被害人注冊、上傳身份證、手機通訊錄、話單、綁定銀行賬戶等方式獲取公民個人信息（誘使蘋果版網(wǎng)貸APP被害人更換公司提供的蘋果ID賬號），為后續(xù)催收做好準備，同時在網(wǎng)貸APP上設(shè)置陷阱，誘騙被害人借款，并以服務(wù)費的名義直接扣除25%至30%的高額“砍頭息”，設(shè)置還款期限為7天，后制造借款取消或退款障礙；借款到期前由話務(wù)員“推薦”，引誘被害人以與服務(wù)費相同的費用展期續(xù)借7天，并有意根據(jù)還款情況提升被害人借款額度；借款到期后，由催收人員介入，并有組織地采用“電話轟炸”、“爆通訊錄”、鎖定蘋果手機ID等方式對被害人及其親友進行滋擾、恐嚇，繼續(xù)引誘或迫使被害人支付高額服務(wù)費、展期費、逾期費等費用，進行非法牟利。

2018年7月，李某甲等人受趙某乙指派在溫州市甌海區(qū)**街道**大廈**樓設(shè)立分公司，負責運營有關(guān)網(wǎng)貸APP的售前業(yè)務(wù)，當月，李某甲等人設(shè)立溫州**電子商務(wù)有限公司等公司，并為掩人耳目，李某甲團隊以“**手機維修”的名義對外兼營手機回收業(yè)務(wù)。2018年8月，程某某受指派帶團隊人員劉某甲、余某某（均已判刑）等人到上述地點，具體負責李某甲等人運營的網(wǎng)貸APP向到期未還款的被害人進行電話催收。李某甲團隊先后接收**集團派遣的沈某甲、唐某乙、朱某某（均已判刑）等人，招募被告人張某甲、趙某甲、張某乙、張某丙等人擔任話務(wù)員。

2019年2月，在江蘇省盱眙縣開展售前業(yè)務(wù)的唐某甲受指派帶領(lǐng)總監(jiān)李某乙、張某丁、范某某、經(jīng)理毛某某、周某某及話務(wù)員徐某乙（均已判刑）等人至上述地址繼續(xù)開展售前業(yè)務(wù)，當月被告人徐某甲等在杭州市**集團從事蘋果版網(wǎng)貸APP終審客服業(yè)務(wù)的多名工作人員亦來到溫州市甌海區(qū)加入該團隊，其中被告人徐某甲擔任經(jīng)理。為掩人耳目，唐某甲團隊還以“**手機回收”的名義兼營手機回收業(yè)務(wù)。

李某甲、唐某甲團隊由話務(wù)員分別以接聽電話咨詢等名義對被害人進行引誘借款，提醒到期前還款、推薦展期，借款到期后，再分別通過程某某、姚某某等人負責的催收團隊有組織地采取通過“電話轟炸”被害人、“爆通訊錄”等手段，引誘或迫使被害人展期，其中李某甲團隊利用上述手段通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP以收取服務(wù)費、展期費、逾期費等名目騙取被害人王某甲、李某丙、葉某某、高某某等人的財物，唐某甲團隊利用上述手段通過“**成”“**棒”等網(wǎng)貸APP以收取服務(wù)費、展期費、逾期費等名目騙取被害人鄭某甲、白某某、鄒某某等人的財物。

現(xiàn)已查明涉案相關(guān)APP的情況如下：

1.2019年3月至5月，“**發(fā)”網(wǎng)貸APP實際放款總金額9800萬元以上，被害人達6000余人，詐騙既遂金額6800萬元以上，詐騙未遂金額500萬元以上。

2.2019年4月至7月，“**輪”網(wǎng)貸APP實際放款總金額1500萬元以上，被害人達7千余人，詐騙既遂金額800萬元以上，詐騙未遂金額400萬元以上。

3.2019年5月至7月，“**塔”網(wǎng)貸APP實際放款總金額9800萬元以上，被害人達2.8萬余人，詐騙既遂金額5800萬元以上，詐騙未遂金額1400萬元以上。

4.2019年7月，“**拉”網(wǎng)貸APP實際放款總金額3300萬元以上，被害人達1.4萬余人，詐騙既遂金額1300萬元以上，詐騙未遂金額900萬元以上。

5.2019年4月至7月，“**成”網(wǎng)貸APP實際放款總金額1億元以上，被害人達2.7萬余人，詐騙既遂金額7600萬元以上，詐騙未遂金額1000萬元以上。

6.2019年2月至4月，“**棒”網(wǎng)貸APP實際放款總金額4800萬元以上，被害人達1.8萬余人，詐騙既遂金額3900萬元以上，詐騙未遂金額480萬元以上。

經(jīng)查，各被告人參與犯罪事實如下：

1.被告人張某甲于2018年8月進入**集團，從事話務(wù)員工作，2019年2月至7月在職期間伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財物，團隊獲利共計1.1億元以上，個人獲利約2.4萬元。2019年10月22日，被告人張某甲被公安機關(guān)抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

2.被告人趙某甲于2018年12月進入**集團，從事話務(wù)員工作，2019年2月至7月在職期間伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”“**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財物，團隊獲利1.1億元以上，個人獲利約2.2萬元。2019年10月21日，被告人趙某甲主動向公安機關(guān)投案，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

3.被告人張某乙于2019年1月進入**集團，從事話務(wù)員工作，2019年2月至7月在職期間伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財物，團隊獲利共計1.1億元以上，個人獲利約2.2萬元。2019年10月21日，被告人張某乙主動向公安機關(guān)投案，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

4.被告人張某丙于2019年2月進入**集團，從事話務(wù)員工作，2019年2月至7月在職期間伙同他人通過“**發(fā)”“**輪”“**塔”**拉”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財物，團隊獲利共計1.1億元以上，個人獲利約1.7萬元。2019年10月21日，被告人張某丙主動向公安機關(guān)投案，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

5.被告人徐某甲于2017年7月進入**集團從事蘋果版網(wǎng)貸APP終審客服工作，于2019年2月轉(zhuǎn)至唐某甲團隊擔任經(jīng)理，協(xié)助總監(jiān)管理網(wǎng)貸APP?話務(wù)員，2019年2月至5月在職期間伙同他人通過“**棒”“**成”等網(wǎng)貸APP，以上述手段騙取被害人財物，團隊獲利6800萬元以上，個人獲利約5.2萬元。2019年9月19日，被告人徐某甲被公安機關(guān)抓獲，歸案后如實供述自己的主要犯罪事實。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表、抓獲經(jīng)過、扣押決定書、分析報告、調(diào)取證據(jù)通知書、借款協(xié)議文本、銀行交易明細、鐵路旅客進站信息、人口信息等書證；

2.證人證言：證人趙某乙、黃某甲、歐某某、席某某、黃某乙、張某戊、王某乙、戴某某、劉某乙、過某某、翁某某、盧某某、沈某乙、張某己、盛某某、劉某丙、戴某某、黃某丙、徐某丙、李某丁、陳某甲、康某某、鄭某乙、張某庚、石某某、張某辛、劉某丁、閆某某、麻某某的證言；

3.被害人陳述：被害人王某甲、陸某某、蔣某某、葉某某、陳某乙、高某某、林某甲、吳某某、李某戊、張某壬、謝某某、畢某某、谷某某、邸某某、曾某某、李某丙、李某己、鄭某甲、白某某、鄒某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人張某甲、趙某甲、張某乙、張某丙、徐某甲及同案犯李某甲、徐某丁、陳某丙、唐某乙、劉某戊、林某乙、朱某某、唐某甲、郭某某、徐某乙、毛某某、張某丁、李某乙、范某某、周某某、韓某某、程某某、姚某某等人的供述與辯解；

5.勘驗、檢查、辨認、偵查實驗等筆錄：現(xiàn)場勘驗檢查筆錄及照片、遠程勘驗工作記錄、辨認筆錄及照片；

6.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：網(wǎng)貸APP后臺數(shù)據(jù)、設(shè)計界面、手機截圖。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人張某甲、趙某甲、張某乙、張某丙、徐某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人張某甲、趙某甲、張某乙、張某丙、徐某甲伙同他人，以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任。被告人張某甲、趙某甲、張某乙、張某丙、徐某甲與他人以“套路貸”為手段共同實施詐騙犯罪，組成較為固定的犯罪組織，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六條第二款的規(guī)定，系犯罪集團。被告人張某甲、趙某甲、張某乙、張某丙、徐某甲均在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當減輕處罰。被告人張某甲、徐某甲到案后均如實供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人趙某甲、張某乙、張某丙均主動向公安機關(guān)投案，并如實供述自己的犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以從輕處罰。被告人張某甲、趙某甲、張某乙、張某丙、徐某甲均自愿認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

溫州市甌海區(qū)人民法院　

　??????????????????????????????????檢察官：呂約合

2020年11月20日

附件：

1.被告人張某甲、趙某甲、張某乙、張某丙、徐某甲現(xiàn)均被取保候?qū)徳诩?，?lián)系電話分別為1896627****、1375871****、1398970****、1572782****、1506811****，辯護人聯(lián)系電話1375774****。

2.案卷材料和證據(jù)16冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》4份。

4.《量刑建議書》4份。