上蔡縣人民檢察院　

起?訴?書

上檢二部刑訴〔2019〕26號　

　　被告人張某甲，女，1975年**月**日出生，居民身份證號碼4128251975********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地河南省駐馬店市上蔡縣，住河南省上蔡縣**鎮(zhèn)**路，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)上蔡縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年9月10日被上蔡縣公安局逮捕。

被告人賈某甲，男，1996年**月**日出生，居民身份證號碼4128251996********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地河南省駐馬店市上蔡縣，住河南省上蔡縣**鎮(zhèn)**路，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)上蔡縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年10月29日被上蔡縣公安局逮捕。

本案由駐馬店市上蔡縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、賈某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年11月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月11日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：2007年以來，被告人賈某乙（已判決）在上蔡縣**鄉(xiāng)**集經(jīng)營糧食收購點，并于2013年4月注冊成立上蔡縣**有限公司。截止2018年7月，被告人賈某乙以高于市場價格方式收購糧食、以高息為誘餌吸收個人存款，采取口口相傳的方式向上蔡**鄉(xiāng)及附近鄉(xiāng)鎮(zhèn)的群眾宣傳，非法吸收賈某丙、趙某某、鄭某某、等2180名群眾的賣糧款和存款。經(jīng)駐馬店正泰會計事務(wù)所有限公司鑒證，共有2180名群眾申報債權(quán)3847筆，共吸收存款本金40315616.60元，已返還存款本金361067.00元，已返還利息196708.50元，實際損失39757841.10元。

在賈某乙非法吸收公眾存款的過程中，張某甲、賈某甲二人幫助賈某乙開具相關(guān)票據(jù)，系賈某乙非法吸收公眾存款罪共犯，（1）賈某甲幫助賈某乙非法吸收公眾存款實際本金1,634,749.00元，已收回本金0元，實得利息0元，實際損失1634749.00元，其中：開具的存糧憑證實際本金1315749.00元，實際損失1315749.00元；開具的現(xiàn)金存款憑證實際本金319000.00元，實際損失319000.00元。（2）張某甲幫助賈某乙非法吸收公眾存款實際本金1891171.00元，已收回本金606.00元，實得利息720.00元，實際損失1889845.00元，其中：開具的存糧憑證實際本金1805371.00元，已收回本金606.00元，實際損失1804765.00元；開具的現(xiàn)金存款憑證實際本金85800.00元，實得利息720.00元，實際損失85080.00元。二被告人無之間共同犯罪故意。二被告人在共同犯罪中起輔助作用系從犯，二被告人到案后主動供述犯罪事實，系坦白，被告人張某甲無前科，系初犯。二人均無投案自首情節(jié)。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、書證：法院判決及裁定、非法集資人提供的債權(quán)憑證、二被告人身份證明、前科證明等；2、證人證言：非法集資人249份證言；3、鑒定意見：會計審計報告等；4、犯罪嫌疑人供述與辯解：張某甲、賈某甲、賈某乙等供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人張某乙、賈某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，賈某乙（已判決）違反國家金融管理法律有關(guān)規(guī)定，在未經(jīng)國家相關(guān)批準(zhǔn)的情況下，以支付高息為誘餌，變相向不特定社會公眾非法吸收存款40315616.6元，造成損失39757841.1元，屬數(shù)額巨大，嚴(yán)重擾亂國家金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公共存款罪。在賈某乙實施犯罪過程中，張某甲、賈某甲為賈某乙提供部分幫助，分別與賈某乙構(gòu)成共同犯罪，其中張某甲幫助賈某乙非法吸收公眾存款189.1171萬元，造成損失188.9845萬元；賈某甲幫助賈某乙非法吸收公眾存款163.4749萬元，造成損失163.4749萬元，二人均屬數(shù)額巨大，張某甲、賈某甲二人行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究張某甲、賈某甲刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上蔡縣人民法院　

檢察員：王勝利

2019年12月13日　

附：

????1．被告人張某甲被羈押駐馬店市看守所，賈某甲被羈押上蔡縣看守所。

2．案卷材料和證據(jù)56冊。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》兩份。