浙江省溫州市鹿城區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鹿檢一部刑訴〔2020〕1193號

被告人詹某某，女，1993年**月**日出生，公民身份號碼3303021993********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**村**室。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月12日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年11月18日經(jīng)本院批準，于2019年11月19日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人張某甲，女，1987年**月**日出生，公民身份號碼3303041987********，漢族，高中肄業(yè)，務(wù)工，戶籍所在地浙江省溫州市鹿城區(qū)**街道**幢**室。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月12日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年11月18日經(jīng)本院批準，于2019年11月19日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人包某某，男，1990年**月**日出生，公民身份號碼3303291990********，漢族，大專文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省溫州市龍灣區(qū)**街道**路**花苑**室。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月12日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年11月18日經(jīng)本院批準，于2019年11月19日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人陳某甲，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼3522021986********，漢族，初中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地福建省福安市范坑鄉(xiāng)**村**堂**巷**號。曾因組織淫穢表演，于2012年5月28日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局行政拘留十四日、罰款500元；因賭博，于2016年9月17日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局罰款50元。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月12日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年11月18日經(jīng)本院批準，于2019年11月19日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人趙某甲，男，1992年**月**日出生，公民身份號碼3624281992********，漢族，高中肄業(yè)，務(wù)工，戶籍所在地江西省萬安縣**鎮(zhèn)**村**下**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月12日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年11月18日經(jīng)本院批準，于2019年11月19日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人楊某甲，男，1994年**月**日出生，公民身份號碼3325281994********，漢族，高中文化程度，務(wù)工，戶籍所在地浙江省松陽縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月12日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年11月18日經(jīng)本院批準，于2019年11月19日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人黃某甲，女，1994年**月**日出生，公民身份號碼5002331994********，漢族，初中文化程度，無業(yè)，戶籍所在地浙江省溫州市甌海區(qū)**街道**村**路**弄**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年11月21日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年12月17日經(jīng)本院批準，同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人李某甲，男，1991年**月**日出生，公民身份號碼3412221991********，漢族，大專文化程度，無業(yè)，戶籍所在地安徽省太和縣**鎮(zhèn)**村**寨外**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，于2019年9月20日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年10月15日經(jīng)本院批準，于2019年10月16日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人焦某甲，女，1996年**月**日出生，公民身份號碼1305281996********，漢族，小學文化程度，無業(yè)，戶籍所在地河北省寧晉縣**鎮(zhèn)**村**大街**胡同**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年11月20日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局抓獲，于2019年11月21日被刑事拘留，于2019年12月17日經(jīng)本院批準，同日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

被告人張某乙，男，1986年**月**日出生，公民身份號碼3624271986********，漢族，初中肄業(yè)，務(wù)工，戶籍所在地江西省遂川縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，于2019年10月12日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局刑事拘留，于2019年11月18日經(jīng)本院批準，于2019年11月19日被溫州市公安局鹿城區(qū)分局逮捕。

本案由溫州市公安局鹿城區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人李某甲涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪，以被告人詹某某、張某甲、包某某、陳某甲、趙某甲、楊某甲、黃某甲、焦某甲、張某乙涉嫌詐騙罪、敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，分別于2019年11月1日、2020年1月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知十被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了十被告人，審查了全部案件材料，并依法予以并案審查。其間，因部分事實不清、證據(jù)不足退回偵查機關(guān)補充偵查兩次（自2019年12月16日至2020年1月14日、自2020年2月24日至3月24日）；因案情復雜延長審查起訴期限三次（自2019年12月2日至12月16日、自2020年2月10日至2月24日、自2020年4月25日至5月9日）。

經(jīng)依法審查查明：

2018年初至2019年9月間，任某某、翁某某、徐某乙、李某戊、黃某戊（均另案處理）等人在本區(qū)**大道**大廈**室，先后出資運營溫州**投資理財服務(wù)有限公司（以下簡稱“66好貸公司”），假借汽車抵押、質(zhì)押貸款名義，以低息為誘餌吸引被害人上門“借款”，通過扣除“GPS安裝費”、“流量費”、“手續(xù)費”、“押金”等各項費用（以下簡稱“各項費用”）的方式，與被害人簽訂金額虛高的“借款合同”、“車輛抵押借款合同”等協(xié)議，制造虛假資金走賬流水，致使被害人實際到手錢款小于“借款本金”，但卻“自愿認賬”按照“借款本金”分期償還“本息”等費用。在“放貸”過程中，“66好貸公司”還會對被害人車輛安裝GPS進行定位、要求被害人將車輛抵押登記至公司成員名下、非法獲取被害人個人通訊記錄等，若被害人發(fā)生逾期還款、二次抵押車輛向他人借款等情況，則認定“違約”拖扣車輛，并以此相威脅，迫使被害人歸還“本息”并支付“違約金”、“拖車費”等高額費用，甚至將車輛予以轉(zhuǎn)賣，以此非法獲取被害人財物。

????“66好貸公司”由任某某擔任法定代表人，負責公司運營管理；由翁某某擔任抵押專員，負責辦理車輛抵押事宜，并提供名下銀行卡用于公司“放貸”流水走賬；招募鄭某乙（另案處理）等人為抵押專員；招募楊某乙（另案處理）為風控部負責人，負責被害人“違約”后的催收及拖扣車輛等事宜，并獲取相應(yīng)提成；招募被告人詹某某、張某甲為文員、客服，負責打印合同、簽訂合同、催款、獲取“借款人”通訊記錄、整理資料等，并獲取相應(yīng)提成；招募周某?。戆柑幚恚闃I(yè)務(wù)部負責人，被告人陳某甲、李某甲為業(yè)務(wù)員小組長，被告人包某某、趙某甲、楊某甲、黃某甲、焦某甲、張某乙及陳某戊、王某丙、黃某丁、邵某某、左某某、施某某（均另案處理）等人為業(yè)務(wù)員，負責介紹、聯(lián)系、洽談“借款”業(yè)務(wù)，并獲取相應(yīng)提成，逐步形成以任某某、翁某某、徐某乙等人為首，以被告人詹某某、張某甲、包某某、陳某甲、趙某甲、楊某甲、黃某甲、李某甲、焦某甲、張某乙等公司人員為成員的惡勢力犯罪集團，結(jié)伙實施上述“套路貸”犯罪活動。此外，被告人李某甲還為曹某某（另案處理）等人實施“套路貸”犯罪活動提供幫助。具體犯罪事實如下：

一、詐騙

1.2017年8月底，曹某某、趙某丙（另案處理）經(jīng)被告人李某甲介紹，在本區(qū)牛山北路客運中心國林賓館附近以“放貸”名義與被害人袁某某簽訂“借款協(xié)議”等材料，以袁某某名下的“眾泰T600”車輛作為抵押約定借款30000元（幣種：人民幣，下同），扣除“各項費用”后實際僅給予23000元。2017年9月26日，被害人袁某某全額歸還曹某某等人30000元。

2.2018年5月14日，被害人董某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)左某某接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與“66好貸公司”簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2823.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”向董某甲轉(zhuǎn)賬50000元，并要求董某甲返還“各項費用”3900元，實際僅給予46100元。2018年6月13日至2019年12月13日間，被害人董某甲支付“本息”共計56466.6元。

3.2018年6月4日，被害人吳某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)施某某接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與被告人張某甲簽訂金額為45000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2641元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過被告人張某甲向吳某甲轉(zhuǎn)賬45000元，并要求吳某甲返還“各項費用”8000元，實際僅給予37000元。2018年8月7日至2019年10月3日間，被害人吳某甲支付“本息”共計40425元。

4.2018年6月20日，被害人沈某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人黃某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與李某戊簽訂金額為69000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3996.2元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過李某戊向沈某甲轉(zhuǎn)賬69000元，并要求沈某甲返還“各項費用”7230元，實際僅給予61770元。2018年7月19日至2019年9月間，被害人沈某甲支付“本息”等共計81950.6元，結(jié)清“借款”。

5.2018年6月22日，被害人羅某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)王某丙接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為52000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計5098.93元，還款期限12個月。后“66好貸公司”通過翁某某向羅某甲轉(zhuǎn)賬52000元，并要求羅某甲返還“各項費用”3170元，實際僅給予48830元。2018年7月21日至2019年3月21日間，被害人羅某甲支付“本息”共計33656.87元。2019年5月7日，被害人羅某甲支付27531元結(jié)清“借款”。

6.2018年7月27日，被害人何某乙?guī)е蹲雍文扯≈痢?6好貸公司”借款，經(jīng)被告人趙某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以何某丁名下車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為25000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1511.6元，還款期限12個月。后“66好貸公司”通過翁某某向何某丁轉(zhuǎn)賬25000元，并要求何某丁返還“各項費用”5150元，實際僅給予19850元。該筆“借款”何某乙已支付第一期“本息”3030元。隨后，被害人何某乙又在其他公司辦理車輛抵押貸款17000元。

2018年8月14日，“66好貸公司”以何某丁將車輛二次抵押給其他公司為由認定“違約”，后由公司墊資17000元為何某丁贖回車輛，并與何某丁再次簽訂金額為22000元的“借款合同”。“66好貸公司”向何某丁“放款”22000元后，何某丁歸還“贖車費”17000元，向被告人趙某甲支付“墊資費”500元，又支付“停車費”等共計840元。2018年10月，何某乙因無力還款，將抵押車輛交由“66好貸公司”處理，后陳某戊將該車以48000元出售，所得錢款均用于結(jié)清上述“借款”。

7.?2018年7月30日，被害人鄭某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)王某丙接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為75000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計7310元，還款期限12個月。后“66好貸公司”通過翁某某向鄭某甲轉(zhuǎn)賬75000元，并要求鄭某甲返還“各項費用”4650元，實際僅給予70350元。2018年8月29日至2019年4月3日間，被害人鄭某甲支付“本息”共計65790元。

8.2018年8月6日，被害人彭某某至“66好貸公司”借款，經(jīng)王某丙接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與李某戊簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1229.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過李某戊向彭某某轉(zhuǎn)賬20000元，并要求彭某某返還“各項費用”4600元，實際僅給予15400元。2018年9月5日至2019年10月6日間，被害人彭某某支付“本息”共計18451.57元。

9.2018年8月7日，被害人陳某乙至“66好貸公司”借款，經(jīng)陳某戊接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為80000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計4457.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向陳某乙轉(zhuǎn)賬80000元，并要求陳某乙返還“各項費用”4000元，實際僅給予76000元。2018年10月5日至2019年10月5日間，被害人陳某乙支付“本息”共計66859.95元。

10.2018年8月9日，被害人李某乙至“66好貸公司”借款，經(jīng)黃某戊接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與李某戊簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2923.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過李某戊向李某乙轉(zhuǎn)賬50000元，并要求李某乙返還“各項費用”8000元，實際僅給予42000元。2018年9月8日至2019年1月8日間，被害人李某乙支付“本息”共計17540元。

2019年1月17日，被害人李某乙再次與“66好貸公司”簽訂“車輛抵押借款合同”，將借款金額提高至63000元，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3783.4元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過鄭某乙向李某乙轉(zhuǎn)賬63000元，并要求李某乙返還“各項費用”7730元，并支付41840元結(jié)清第一筆“借款”，實際僅給予13430元。2019年2月16日至7月17日間，被害人李某乙支付“本息”共計26483.8元，后又支付47000元結(jié)清“借款”。

11.?2018年8月21日，被害人鮑某某至“66好貸公司”借款，經(jīng)邵某某接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3488元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向鮑某某轉(zhuǎn)賬60000元，并要求鮑某某返還“各項費用”7200元，實際僅給予52800元。2018年9月20日至2019年11月20日間，被害人鮑某某支付“本息”共計55818.47元。

12.2018年8月27日，被害人王某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人趙某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”。后“66好貸公司”通過翁某某向王某甲轉(zhuǎn)賬30000元，并要求王某甲返還“各項費用”5400元，實際僅給予24600元。

2018年9月3日，被害人王某甲再次與“66好貸公司”簽訂“車輛抵押借款合同”，將借款金額提高至60000元，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3608元，還款期限24個月?！?6好貸公司”通過翁某某向王某甲轉(zhuǎn)賬60000元，并要求王某甲支付28000元結(jié)清第一筆“借款”，實際僅給予32000元。2018年10月2日至2019年7月2日間，被害人王某甲先后支付“本息”共計39688元，后又支付34208元結(jié)清“借款”。

13.?2018年8月28日，被害人許某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人黃某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與李某戊簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1269.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過李某戊向許某甲轉(zhuǎn)賬20000元，并要求許某戊返還“各項費用”4400元，實際僅給予15600元。2018年9月27日至2019年9月27日間，被害人許某甲支付“本息”共計17770.96元。

14.?2018年9月20日，被害人童某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)邵某某接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為100000元的“車輛抵押借款合同”。后“66好貸公司”通過翁某某向童某甲轉(zhuǎn)賬100000元，并要求童某甲返還“各項費用”7200元，實際僅給予92800元。后被害人童某甲支付104800元結(jié)清“借款”。

15.2018年9月28日，被害人顏某乙至“66好貸公司”借款，經(jīng)施某某接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3023.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向顏某乙轉(zhuǎn)賬50000元，并要求顏某乙返還“各項費用”8160元，實際僅給予41840元。2018年10月26日至2019年11月1日間，被害人顏某乙支付“本息”共計42334.66元。

16.2018年10月30日，被害人潘某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)周某戊接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計5106.37元，還款期限12個月。后“66好貸公司”通過翁某某向潘某甲轉(zhuǎn)賬50000元，并要求潘某甲返還“各項費用”6900元，實際僅給予43100元。2018年11月29日至2019年7月29日間，被害人潘某甲支付“本息”共計61264.3元。

17.?2018年11月2日，被害人李某丙至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人包某某接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為63000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3657.4元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向李某丙轉(zhuǎn)賬63000元，并要求李某丙返還“各項費用”6290元，實際僅給予56710元。2018年12月1日至2019年10月1日間，被害人李某丙支付“本息”共計43892元。

18.?2018年11月5日，被害人曾某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人趙某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2438.67元，還款期限24個月。2018年12月5日至2019年10月4日間，被害人曾某甲支付“本息”共計29264.04元。

19.2018年11月28日，被害人何某丙至“66好貸公司”借款，經(jīng)陳某戊接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為25000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1561.67元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向何某丙轉(zhuǎn)賬25000元，并要求何某丙返還“各項費用”4650元，實際僅給予20350元。2019年2月27日至9月27日間，被害人何某丙支付“本息”共計17181.47元。

20.2018年12月7日，被害人王某乙至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人黃某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與鄭某乙簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1269.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過鄭某乙向王某乙轉(zhuǎn)賬20000元，并要求王某乙返還“各項費用”4600元，實際僅給予15400元。2019年1月6日至10月6日間，被害人王某乙支付“本息”共計13962.63元。

21.2018年12月7日，被害人徐某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人李某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與鄭某乙簽訂金額為50000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2923.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過鄭某乙向徐某甲轉(zhuǎn)賬50000元，并要求徐某甲返還“各項費用”5900元，實際僅給予44100元。后被害人徐某甲支付53000元結(jié)清“借款”。

22.2019年1月22日，被害人夏某乙至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人焦某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與鄭某乙簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2102.67元，還款期限12個月。后“66好貸公司”通過鄭某乙向夏某乙轉(zhuǎn)賬20000元，并要求夏某乙返還“各項費用”3800元，實際僅給予16200元。2019年2月21日至11月7日間，被害人夏某乙支付“本息”共計23129.23元。

23.?2019年1月23日，被害人項某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人包某某接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與鄭某乙簽訂金額為250000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計14216.67元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過鄭某乙向項某甲轉(zhuǎn)賬250000元，并要求項某甲返還“各項費用”35000元，實際僅給予215000元。至2019年9月，被害人項某甲支付“本息”共計99532元。

24.?2019年1月28日，被害人錢某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人黃某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與李某戊簽訂金額為140000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計13838.67元，還款期限12個月。后“66好貸公司”通過李某戊向錢某甲轉(zhuǎn)賬140000元，并要求錢某甲返還“各項費用”4000元，實際僅給予136000元。2019年2月28日至2019年10月27日間，被害人錢某甲支付“本息”共計138386.69元。

25.2019年1月29日，被害人曾某乙至“66好貸公司”借款，經(jīng)周某戊接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與鄭某乙簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2358.67元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過鄭某乙向曾某乙轉(zhuǎn)賬40000元，并要求曾某乙返還“各項費用”5200元，實際僅給予34800元。后被害人曾某乙支付“本息”共計18869.35元。

26.?2019年2月1日，被害人池某某至“66好貸公司”借款，經(jīng)邵某某接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與鄭某乙簽訂金額為65000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3770.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過鄭某乙向池某某轉(zhuǎn)賬65000元，并要求池某某返還“各項費用”5850元，實際僅給予59150元。2019年2月28日至10月11日間，被害人池某某共支付37021.98元。

27.?2019年2月18日，被害人陳某丙至“66好貸公司”借款，經(jīng)黃某戊接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為65000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3900.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向陳某丙轉(zhuǎn)賬65000元，并要求陳某丙返還“各項費用”9550元，實際僅給予55450元。2019年3月17日至8月17日間，被害人陳某丙支付“本息”共計23401.65元。2019年8月19日，被害人陳某丙支付54000元提前結(jié)清“借款”。

28.?2019年2月25日，被害人陳某丁經(jīng)人介紹至“66好貸公司”借款，以車輛作抵押，與鄭某乙簽訂金額為80000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計4777.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過鄭某乙向陳某丁轉(zhuǎn)賬80000元，并要求陳某丁返還“各項費用”12500元，實際僅給予67500元。2019年3月21日至6月19日間，被害人陳某丁支付“本息”共計19109.33元。2019年6月19日，被害人陳某丁支付75118.67元提早結(jié)清“借款”。

29.?2019年2月27日，被害人李某丁至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人包某某接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2358.67元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向李某丁轉(zhuǎn)賬40000元，并要求李某丁返還“各項費用”4200元，實際僅給予35800元。2019年3月26日至9月26日間，被害人李某丁支付“本息”共計18869.36元。

30.?2019年2月27日，被害人張某丙至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人黃某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2062.67元，還款期限12個月。后“66好貸公司”通過翁某某向張某丙轉(zhuǎn)賬20000元，并要求張某丙返還“各項費用”3900元，實際僅給予16100元。2019年3月23日至9月24日間，被害人張某丙支付“本息”共計23003.73元。

31.?2019年2月28日，被害人章某某至“66好貸公司”借款，經(jīng)周某戊接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2358.67元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向章某某轉(zhuǎn)賬40000元，并要求章某某返還“各項費用”7000元，實際僅給予33000元。后被害人章某某支付50000元結(jié)清“借款”。

32.?2019年3月7日，被害人李某戊至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人焦某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與鄭某乙簽訂金額為40000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2438.67元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過鄭某乙向李某戊轉(zhuǎn)賬40000元，并要求李某戊返還“各項費用”7100元，實際僅給予32900元。2019年4月8日至11月7日間，被害人李某戊支付“本息”共計21948.02元。

33.?2019年3月13日，被害人黃某丙至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人焦某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與季某乙（另案處理）簽訂金額為42000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2555.6元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過季某乙向黃某丙轉(zhuǎn)賬42000元，并要求黃某丙返還“各項費用”6950元，實際僅給予35050元。2019年4月16日至9月17日間，被害人黃某丙支付“本息”共計15433.4元。

二、敲詐勒索

1.2018年6月11日，被害人顏某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人陳某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與被告人張某甲簽訂金額為33000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1963.4元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過被告人張某甲向顏某甲轉(zhuǎn)賬33000元，并要求顏某甲返還“各項費用”4700元，實際僅給予28300元。2018年7月13日至8月13日間，被害人顏某甲支付“本息”共計6800元。隨后，“66好貸公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將顏某甲車輛開走，以此向顏某甲索要“拖車費”、“違約金”等費用，后因顏某甲拒絕而未果。

2.2018年8月6日，被害人薛某某至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人陳某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與李某戊簽訂金額為75000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計7310元，還款期限12個月。后“66好貸公司”通過李某戊向薛某某轉(zhuǎn)賬75000元，并要求薛某某返還“各項費用”3150元，實際僅給予71850元。2018年9月6日至10月6日間，被害人薛某某支付“本息”共計21930元。2018年11月，“66好貸公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將薛某某車輛開走，以此向薛某某索要“拖車費”等費用，后被害人薛某某支付“拖車費”等費用共計?2400元，并被迫同意由楊某乙賣車還款。2018年11月22日，薛某某車輛轉(zhuǎn)賣得款91400元，其中68000元左右用于結(jié)清“借款”。

3.2018年8月6日，被害人謝某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人張某乙接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與李某戊簽訂金額為22000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1342.27元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過李某戊向謝某甲轉(zhuǎn)賬22000元，并要求謝某甲返還“各項費用”4920元，實際僅給予17080元。2018年9月5日至2019年4月4日間，被害人謝某甲支付“本息”共計12209.35元。2019年5月25日，“66好貸公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將謝某甲車輛開走，以此要挾謝某甲結(jié)清剩余“借款本息”16496.8元，后因謝某甲拒絕而未果。

4.2018年8月9日，被害人盧某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)施某某接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與李某戊簽訂金額為36000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2060.8元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過李某戊向盧某甲轉(zhuǎn)賬36000元，并要求盧某甲返還“各項費用”5280元，實際僅給予30720元。2018年9月8日至2019年7月16日間，被害人盧某甲支付“本息”共計24729.6元。隨后，“66好貸公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將盧某甲車輛開走，以此向盧某甲索要“違約金”、“拖車費”等費用，被害人盧某甲支付5800元后將車輛贖回。

5.2018年9月30日，被害人何某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人趙某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為20000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1229.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向何某甲轉(zhuǎn)賬20000元，并要求何某甲返還“各項費用”6000元，實際僅給予14000元。后“66好貸公司”以何某甲“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將何某甲車輛開走，以此向何某甲索要“違約金”、“本息”等費用。至2019年10月，被害人何某甲共計支付13520.81元。

6.2018年10月19日，被害人夏某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人黃某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為35000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2146.33元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向夏某甲轉(zhuǎn)賬35000元，并要求夏某甲返還“各項費用”6470元，實際僅給予28530元。2018年11月20日，被害人夏某甲支付第一期“本息”4292.66元。2018年12月21日，“66好貸公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將夏某甲車輛開走，以此向夏某甲索要“違約金”等費用，被害人夏某甲支付“違約金”、當月“本息”等共計3000元后將車輛贖回。2019年1月至11月間，被害人夏某甲支付“本息”共計21484.8元。

7.2018年10月29日，被害人焦某乙至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人包某某接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為160000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計9454.67元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向焦某乙轉(zhuǎn)賬160000元，并要求焦某乙返還“各項費用”13800元，實際僅給予146200元。

2018年11月21日，被害人焦某乙再次與“66好貸公司”簽訂“車輛抵押借款合同”，將借款金額提高至250000元，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計14716.67元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向焦某乙轉(zhuǎn)賬250000元，并要求焦某乙返還“各項費用”15800元，并支付167388元結(jié)清第一筆“借款”，實際僅給予66812元。2018年12月19日至2019年1月24日間，被害人焦某乙支付“本息”共計44150元。2019年3月左右，“66好貸公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將焦某乙車輛開走，以此要挾焦某乙還款，后被害人焦某乙支付210000元結(jié)清“借款”。

8.2018年11月5日，被害人季某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人張某乙接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為25000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1511.67元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過翁某某向季某甲轉(zhuǎn)賬25000元，并要求季某甲返還“各項費用”3900元，實際僅給予21100元。2018年12月，“66好貸公司”以首期“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將季某甲車輛開走，以此向季某甲索要“拖車費”等費用，后被害人季某甲支付“拖車費”及首期“本息”共計3650元并將車輛贖回。2019年1月至10月間，被害人季某甲支付“本息”共計15116.7元。

9.2018年11月20日，被害人葉某某至“66好貸公司”借款，經(jīng)王某丙接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為22000元的“車輛抵押借款合同”。后“66好貸公司”通過翁某某向葉某某轉(zhuǎn)賬22000元，并要求葉某某返還“各項費用”4000元，實際僅給予18000元。

2018年12月14日，被害人葉某某再次與“66好貸公司”簽訂“車輛抵押借款合同”，將借款金額提高至32000元，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計1970.93元，還款期限24期。后“66好貸公司”通過翁某某向葉某某轉(zhuǎn)賬32000元，并要求葉某某返還“各項費用”4180元，并支付22000元結(jié)清第一筆“借款”，實際僅給予5820元。后“66好貸公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將葉某某車輛開走，以此要挾葉某某還款，后被害人葉某某于2019年1月28日至4月28日間支付“本息”、“違約金”等共計16135元。

10.2019年1月7日，被害人鄒某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人楊某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與鄭某乙簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3611.61元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過鄭某乙向鄒某甲轉(zhuǎn)賬60000元，并要求鄒某甲返還“各項費用”8400元，實際僅給予51600元。2019年2月5日至6月8日間，被害人鄒某甲支付“本息”共計21669.66元。2019年7月，“66好貸公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將鄒某甲車輛開走，以此要挾鄒某甲還款，7月22日，被害人鄒某甲支付53400元結(jié)清“借款”并將車輛贖回。

11.2019年2月14日，被害人周某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)王某丙接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與鄭某乙簽訂金額為60000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計5988元，還款期限12個月。后“66好貸公司”通過鄭某乙向周某甲轉(zhuǎn)賬60000元，并要求周某甲返還“各項費用”5600元，實際僅給予54400元。2019年3月13日至5月18日間，被害人周某甲支付“本息”共計23952元。2019年6月，“66好貸公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將周某甲車輛開走，以此要挾周某甲還款。

2019年7月3日，被害人周某甲向“66好貸公司”“押車貸款”30000元。后“66好貸公司”通過翁某某向周某甲轉(zhuǎn)賬30000元，并要求周某甲并支付第一筆“借款”的“違約金”、“拖車費”“本息”等共計13438元，實際僅給予16562元。2019年7月9日，被害人周某甲歸還“押車貸款”30000元后將車輛贖回。2019年7月13日，被害人周某甲支付第一筆“借款”“本息”5988元。

2019年7月30日，被害人周某甲再次向“66好貸公司”“押車貸款”30000元。后“66好貸公司”通過翁某某向周某甲轉(zhuǎn)賬30000元，并要求周某甲返還“各項費用”1350元，實際僅給予28650元。

12.2019年2月21日，被害人劉某甲至“66好貸公司”借款，經(jīng)黃某戊接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與翁某某簽訂金額為30000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計3044元，還款期限12個月。后“66好貸公司”通過翁某某向劉某甲轉(zhuǎn)賬30000元，并要求劉某甲返還“各項費用”3000元，實際僅給予27000元。2019年3月19日，被害人劉某甲支付“本息”6088元。2019年4月，“66好貸公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將劉某甲車輛開走，以此要挾劉某甲還款，后被害人劉某甲支付49500元結(jié)清“借款”。

13.?2019年3月19日，被害人黃某乙至“66好貸公司”借款，經(jīng)被告人楊某甲接待并洽談業(yè)務(wù)后，以車輛作抵押，與季某乙簽訂金額為42000元的“車輛抵押借款合同”，約定每月需支付“本金”、“利息”及“GPS流量費”共計2555.6元，還款期限24個月。后“66好貸公司”通過季某乙向黃某乙轉(zhuǎn)賬42000元，并要求黃某乙返還“各項費用”9000元，實際僅給予33000元。2019年4月至7月間，被害人黃某乙支付“本息”共計12778元。2019年8月27日，“66好貸公司”以“逾期還款”違約為由，由楊某乙私自將黃某乙車輛開走，以此向黃某乙索要“違約金”等費用，被害人黃某乙支付“違約金”、當月“本息”等共計5555元后將車輛贖回。

?三、侵犯公民個人信息

?2018年4月至2019年1月間，任某某等人基于“66好貸公司”“套路貸”犯罪活動后期催款等目的，安排被告人詹某某、張某甲在與“借款人”簽訂合同過程中，以“導出通訊記錄是借款必備條件”、“檢查手機號碼有否實際使用”等為由，誘騙“借款人”提供手機驗證碼，后登錄移動、聯(lián)通等通信商網(wǎng)站非法獲取“借款人”近三個月左右的個人通訊記錄，再分別建立文檔存入公司電腦。經(jīng)統(tǒng)計，“66好貸公司”電腦內(nèi)的“借款人”通信記錄至少1245條，涉及“借款人”294人。

2019年11月20日，被告人黃某甲主動至公安機關(guān)投案。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：扣押清單、借款合同書面樣本、接受證據(jù)材料清單、銀行賬戶交易明細、轉(zhuǎn)賬記錄、微信記錄、車輛照片、通訊記錄文件夾目錄清單、行政處罰決定書、身份證明；

2.證人證言：證人任某某、翁某某、徐某乙、楊某乙、鄭某乙、王某丙、陳某戊、季某乙、季某丙、姜某某、何某丁、楊某丙、曹某某、趙某乙、趙某丙的證言及歸案情況說明；

3.被害人陳述：被害人顏某甲、薛某某、謝某甲、盧某甲、何某甲、夏某甲、焦某乙、季某甲、葉某某、鄒某甲、周某甲、劉某甲、黃某乙、董某甲、吳某甲、沈某甲、羅某甲、何某乙、鄭某甲、彭某某、陳某乙、李某乙、鮑某某、王某甲、許某甲、童某甲、顏某乙、潘某甲、李某丙、曾某甲、何某丙、王某乙、徐某甲、夏某乙、項某甲、錢某甲、曾某乙、池某某、陳某丙、陳某丁、李某丁、張某丙、章某某、李某戊、黃某丙、袁某某的陳述；

4.被告人供述和辯解：被告人詹某某、張某甲、包某某、陳某甲、趙某甲、楊某甲、黃某甲、李某甲、焦某甲、張某乙的供述和辯解；

5.辨認、檢查等筆錄：搜查筆錄、電子數(shù)據(jù)檢查筆錄、人員辨認筆錄；

6.電子數(shù)據(jù)：借款合同、公司客戶信息表、公司訂單表、公司逾期表、公司支出記錄、貸款還清證明、公司賬目、工資表、客戶通訊記錄數(shù)據(jù)等。

本院認為，被告人詹某某、張某甲結(jié)伙非法獲取公民個人信息，情節(jié)嚴重，又以非法占有為目的，結(jié)伙采用隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額巨大，結(jié)伙敲詐勒索他人財物，情節(jié)嚴重，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百五十三條之一第一款、第三款、第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以侵犯公民個人信息罪、詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任，并依照《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定予以數(shù)罪并罰；被告人包某某、趙某甲以非法占有為目的，結(jié)伙采用隱瞞真相的方法騙取他人財物，其中被告人包某某數(shù)額巨大，被告人趙某甲數(shù)額較大，又結(jié)伙敲詐勒索他人財物，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪、敲詐勒索罪追究其刑事責任，并依照《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定予以數(shù)罪并罰；被告人黃某甲、李某甲、焦某甲以非法占有為目的，結(jié)伙采用隱瞞真相的方法騙取他人財物，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責任；被告人陳某甲、楊某甲、張某乙以非法占有為目的，結(jié)伙敲詐勒索他人財物，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十四條、第二十五條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以敲詐勒索罪追究其刑事責任。鑒于被告人詹某某、張某甲、包某某、陳某甲、趙某甲、楊某甲、黃某甲、李某甲、焦某甲、張某乙系惡勢力犯罪集團成員，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十六的規(guī)定予以處罰；被告人包某某已經(jīng)著手實行詐騙犯罪，被告人趙某甲、張某乙已經(jīng)著手實行敲詐勒索犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，是犯罪未遂，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰；被告人詹某某、張某甲、包某某、陳某甲、趙某甲、楊某甲、黃某甲、李某甲、焦某甲、張某乙在詐騙、敲詐勒索共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當從輕或者減輕處罰；被告人黃某甲犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，是自首，可以從輕處罰；被告人詹某某、張某甲、包某某、陳某甲、趙某甲、楊某甲、李某甲、焦某甲、張某乙歸案后如實供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人詹某某、張某甲、包某某、陳某甲、趙某甲、楊某甲、黃某甲、李某甲、焦某甲、張某乙認罪認罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此?致

浙江省溫州市鹿城區(qū)人民法院?????????????????

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?????????????????????????????????????????檢察官??莊甜甜

?????????????????????????????????????????2020年5月9日

（此頁無正文）

附件：1.被告人詹某某現(xiàn)羈押于溫州市看守所，被告人張某甲、包某某、陳某甲、趙某甲、楊某甲、黃某甲、李某甲、焦某甲、張某乙現(xiàn)羈押于溫州市鹿城區(qū)看守所；

2.案卷拾壹冊、訊問筆錄拾壹份；

3.《認罪認罰從寬制度告知書》、《認罪認罰具結(jié)書》各拾份；

4.隨案移送手機拾叁只、銀行卡拾肆張、名片壹張、名片壹盒、借貸款資料壹份、合同肆份、清單壹份、賬本叁本、臺式電腦壹臺、紅色手提袋貳個、黑色封皮資料冊肆本、臺式電腦主機叁臺、移動硬盤壹個、筆記本電腦壹臺、透明塑料袋壹個、金色手提袋壹個。