伊金霍洛旗人民檢察院

起?訴?書

伊檢一部刑訴〔2019〕147號(hào)

被告人張某甲，男，1964年**月**日出生，中共黨員，居民身份證號(hào)碼1527281964********，漢族，大學(xué)?？莆幕潭?/span>，伊金霍洛旗**職工，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)鄂爾多斯市伊金霍洛旗**鎮(zhèn)**街坊**居委**隊(duì)**號(hào)，現(xiàn)住內(nèi)蒙古自治區(qū)伊金霍洛旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年7月17日被伊金霍洛旗公安局取保候?qū)彛?/span>2019年7月17日被伊金霍洛旗公安局監(jiān)視居住。

被告人白某甲，女，1964年**月**日出生，中共黨員，居民身份證號(hào)碼1527281964********，漢族，大學(xué)本科文化程度，伊金霍洛旗**局退休職工，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)鄂爾多斯市伊金霍洛旗**鎮(zhèn)**街坊**居委**隊(duì)**號(hào)，現(xiàn)住內(nèi)蒙古自治區(qū)伊金霍洛旗**鎮(zhèn)**小區(qū)**號(hào)樓**單元**室。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月3日被伊金霍洛旗公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由伊金霍洛旗公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、白某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年7月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年9月3日第一次退回伊金霍洛旗公安局補(bǔ)充偵查，伊金霍洛旗公安局于2019年9月30日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2019年8月19日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

2007年12月至2013年6月，被告人張某甲在沒有取得任何金融部門許可的情況下，以高額利息（月利率為1.5%-2.5%）為誘餌，向社會(huì)不特定人群吸收存款。被告人白某甲明知張某甲向社會(huì)不特定人群吸收存款，幫助張某甲聯(lián)系他人吸收存款，并在共同借款人或者擔(dān)保人處簽字。被告人張某甲、白某甲將吸收的存款一部分用于投資房地產(chǎn)、商砼站、給其他人放款，一部分用于支付利息。目前因資金鏈斷裂，無法償還集資參與人本金及利息。

具體犯罪事實(shí)如下：

1、2010年6月12日，向劉某甲融資100萬元，退還本金3.8244萬元，支付利息30萬元，融資余額96.1756萬元；

2、2009年1月至8月，向周某某融資220萬元，支付利息194.2萬元，利轉(zhuǎn)本124萬元，融資余額220萬元；

3、2011年7月，向蘇某甲融資15萬元，退還本金0.1萬元，融資余額14.9萬元；

4、2011年1月，向孟某某融資50萬元，融資余額50萬元；

5、2010年5月，向李某甲融資60萬元，退還本金10萬元，支付利息9萬元，融資余額50萬元；

6、2010年3月，向張某甲融資40萬元，退還本金4萬元，支付利息9萬元，融資余額36萬元；

7、2009年10月至2011年4月，向馬某甲融資60萬元，支付利息9萬元，融資余額60萬元；

8、2011年3月，向劉某乙融資50萬元，退還本金25萬元，融資余額25萬元；

9、2010年12月，向劉某丙融資10萬元，退還本金3萬元，支付利息1.5萬元，融資余額7萬元；

10、2011年4月，向白某乙融資60萬元，退還本金5.05萬元，融資余額54.95萬元；

11、2009年9月，向蘇某乙融資25萬元，退還本金17.35萬元，支付利息3.5萬元，融資余額7.65萬元；

12、2008年12月至2010年5月，向蘇某丙融資20萬元，退還本金2.45萬元，支付利息6.8238萬元，融資余額17.55萬元；

13、2009年3月至2011年4月，向蘇某丁融資72.3萬元，退還本金5萬元，支付利息29.0292萬元，融資余額67.3萬元；

14、2011年10月，向郝某甲融資60萬元，退還本金1.9624萬元，融資余額58.0376萬元。

15、2011年9月，向張某乙融資49萬元，退還本金5萬元，支付利息11萬元，利轉(zhuǎn)本11萬元，融資余額44萬元；

16、2010年，向李某乙融資9萬元，退還本金2.09萬元，支付利息1萬元，利轉(zhuǎn)本1萬元，融資余額6.91萬元；

17、2009年10月至2011年2月，向白某丙融資23萬元，退還本金0.33萬元，支付利息6.78萬元，融資余額22.67萬元；

18、2009年4月，向楊某甲融資20萬元，退還本金2.345萬元，支付利息4.8萬元，利轉(zhuǎn)本4.8萬元，融資余額17.6550萬元；

19、2011年5月，向馬某乙融資40萬元，融資余額40萬元；

20、2011年8月，向李某丙融資32萬元，退還本金0.05萬元，融資余額31.95萬元；

21、2010年9月，向張某丙融資30萬元，退還本金1萬元，支付利息4.5萬元，融資余額29萬元；

22、2011年8月，向張某丁融資40萬元，退還本金16.63萬元，融資余額23.37萬元；

23、2011年7月，向郝某乙融資20萬元，融資余額20萬元；

24、2011年，向郝某丙融資30萬元，支付利息9.24萬元，融資余額30萬元；

25、2011年5月，向楊某乙融資63萬元，退還本金6萬元，支付利息7.76萬元，利轉(zhuǎn)本7.76萬元，融資余額57萬元；

26、2010年6月，向趙某甲融資11.3萬元，退還本金6.07萬元，支付利息3.4萬元，利轉(zhuǎn)本3.4萬元，融資余額5.23萬元；

27、2010年1月，向趙某乙融資20萬元，支付利息4.8萬元，融資余額20萬元；

28、2011年9月，向王某甲融資20萬元，融資余額20萬元；

29、2010年5月至2011年5月，向李某丁融資120萬元，退還本金5.68萬元，支付利息12萬元，利轉(zhuǎn)本7萬元，融資余額114.32萬元；

30、2008年至2011年，向劉某丁融資52萬元，退還本金4萬元，支付利息14.95萬元，融資余額48萬元；

31、2011年，向董某某融資70萬元，支付利息12萬元，利轉(zhuǎn)本4萬元，融資余額70萬元；

32、2009年12月，向吳某某融資13萬元，退還本金8萬元，支付利息3.12萬元，利轉(zhuǎn)本3萬元，融資余額5萬元；

33、2009年4月，向奇某某融資20萬元，退還本金1.5044萬元，支付利息9.6720萬元，融資余額18.4956萬元；

34、2010年4月，向李某戊融資20萬元，退還本金3.19萬元，支付利息6萬元，融資余額16.81萬元；

35、2011年2月，向楊某丙融資100萬元，退還本金3萬元，融資余額97萬元；

36、2011年9月，向張某戊融資100萬元，退還本金7.7112萬元，支付利息7.5萬元，融資余額92.2888萬元；

37、2010年4月，向李某己融資6萬元，退還本金0.53萬元，支付利息1.44萬元，融資余額5.47萬元；

38、2011年9月，向郭某某融資94.2萬元，退還本金4.2萬元，支付利息53.8萬元，利轉(zhuǎn)本53.8萬元，融資余額90萬元；

39、2010年2月，向趙某丙融資10萬元，支付利息3.35萬元，融資余額10萬元；

40、2011年7月，向王某乙融資15萬元，退還本金0.2萬元，融資余額14.8萬元；

41、2011年11月，向楊某丙融資22萬元，支付利息2萬元，利轉(zhuǎn)本2萬元，融資余額22萬元；

42、2010年10月至2011年1月，向喬某某融資150萬元，退還本金16萬元，支付利息26.4萬元，融資余額134萬元；

43、2009年11月至2010年2月，向屈某某融資34萬元，支付利息15.54萬元，融資余額34萬元；

44、2011年1月至7月，向尚某某融資30.5萬元，支付利息3.9844萬元，融資余額30.5萬元；

45、2012年5月，向李某庚融資47萬元，融資余額47萬元；

46、2012年5月，向王某丙融資48萬元，融資余額48萬元；

47、2007年11月至2010年6月，向丁某某融資70萬元，支付利息5.2萬元，融資余額70萬元；

48、2011年5月，向劉某戊融資20萬元，支付利息1.2萬元，融資余額20萬元；

49、2011年4月，向武某某融資18萬元，支付利息2.376萬元，融資余額18萬元；

50、2011年3月至7月，向單某某融資21萬元，融資余額21萬元；

51、2011年4月，向邊某某融資250萬元，支付利息28萬元，融資余額250萬元；

52、2011年9月，向蘭某甲融資20萬元，退還本金3萬元，融資余額17萬元；

53、2011年5月，向白某丁融資25萬元，退還本金16.7萬元，支付利息6.5萬元，利轉(zhuǎn)本5萬元，融資余額8.3萬元；

54、2009年1月，向張某己融資8萬元，支付利息2萬元，利轉(zhuǎn)本2萬元，融資余額8萬元；

55、2009年4月至2010年11月，向蘇某戊融資30萬元，退還本金4萬元，支付利息4.68萬元，融資余額26萬元；

56、2009年3月至2011年1月，向蘇某己融資82萬元，退還本金8.13萬元，支付利息30.7088萬元，利轉(zhuǎn)本13萬元，融資余額73.87萬元；

57、2009年9月，向王某丁融資11萬元，退還本金0.58萬元，支付利息5.28萬元，利轉(zhuǎn)本5.28萬元，融資余額10.42萬元；

58、2009年3月至2011年7月，向白某戊融資41萬元，退還本金21.5148萬元，支付利息20.7萬元，融資余額19.4852萬元；

59、2008年6月至2010年3月，向劉某己融資15萬元，退還本金100244.81元，支付利息5.04萬元，融資余額49755.19元；

60、2010年3月，向蘭某乙融資25萬元，退還本金153416.41元，支付利息6萬元，融資余額96583.59元；

61、2011年4月，向宋某某融資4萬元，退還本金4萬元，沒有債權(quán)債務(wù)關(guān)系；

62、2011年1月，向龐某甲融資10萬元，退還本金10萬元，沒有債權(quán)債務(wù)關(guān)系；

63、2007年至2011年6月，向龐某乙融資25萬元，支付利息15.6萬元，退還本金25萬元，沒有債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

綜上，被告人張某甲、白某甲向63名集資參與人融資，累計(jì)融資總額為31233400元（其中利息轉(zhuǎn)本金2470400元，實(shí)際融資金額28763000元），已還本金2895583.22元，已結(jié)利息6503742元（其中利息轉(zhuǎn)本金2470400元，實(shí)際支付利息4033342元），應(yīng)付融資余額25867416.78元。

一、張某甲的其他債務(wù)情況

1、2012年，拖欠張某庚加油款47629元。

二、張某甲的債權(quán)情況

經(jīng)查，張某甲目前對(duì)13人有對(duì)外債權(quán)，共計(jì)553萬元。另外張某甲之前將部分融資款項(xiàng)投入到鄂爾多斯市萬宇房地產(chǎn)建設(shè)，目前因債權(quán)債務(wù)糾紛正在伊金霍洛旗人民法院審理。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證；2.?證人證言；3.被告人供述及辯解；4.鑒定意見；5.查獲經(jīng)過；6.戶籍信息等。

本院認(rèn)為，被告人張某甲、白某甲違反國家金融管理法規(guī)，以高額利息為誘餌，采用口口相傳的方式，面向社會(huì)不特定人員吸收存款，數(shù)額巨大，擾亂了金融秩序，其行為已經(jīng)觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究二被告人的刑事責(zé)任。被告人張某甲、白某甲的行為符合《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，屬共同故意犯罪。被告人張某甲在共同犯罪中起主要作用，符合《中華人民共和國刑法》第二十六條的規(guī)定，是主犯。被告人白某甲在共同犯罪中次要作用，符合《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。被告人張某甲、白某甲犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，符合《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，屬自首，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

伊金霍洛旗人民法院

檢察員：郝曉葉

2019年10月25日

附：

????1.被告人張某甲、白某甲現(xiàn)取保候?qū)徲诩抑校?/span>

2.案卷材料和證據(jù)七冊(cè)。