泗陽(yáng)縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

泗檢訴刑訴〔2018〕654號(hào)

被告人張某甲，女，1970年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3208251970********，漢族，初中文化，曾系鎮(zhèn)江市**電子商務(wù)有限公司泗陽(yáng)分公司負(fù)責(zé)人，住江蘇省泗陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**居委會(huì)**組**號(hào)（戶(hù)籍地泗陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**中路**號(hào)）。

被告人王某甲，男，1969年**月**日出生，公民身份證號(hào)碼3201111969********，漢族，本科文化，泗陽(yáng)縣**局**科副科長(zhǎng)，住江蘇省泗陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**居委會(huì)**組**號(hào)（戶(hù)籍地泗陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**中路**號(hào)）。

二被告人均因涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2017年7月4日被泗陽(yáng)縣公安局取保候?qū)徲诩抑小?/span>

本案由泗陽(yáng)縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、王某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2018年7月3日向本院移送審查起訴。本院受理后，依法已告知二被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了二被告人，審查了全部案件材料。本院于2018年8月3日、2018年10月17日分別依法延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月，于2018年8月17日、2018年11月1日因事實(shí)不清，證據(jù)不足分別退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)分別于2018年9月17日、2018年11月30日補(bǔ)查重報(bào)。???

經(jīng)依法審查查明：

2016年1月22日，被告人張某甲、王某甲在泗陽(yáng)縣眾興鎮(zhèn)**中路**號(hào)注冊(cè)成立鎮(zhèn)江市**電子商務(wù)有限公司泗陽(yáng)分公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店），并開(kāi)設(shè)**“某某”超市，被告人張某甲任泗陽(yáng)分公司店長(zhǎng)及負(fù)責(zé)人，公司經(jīng)營(yíng)范圍為網(wǎng)上銷(xiāo)售（含實(shí)體店銷(xiāo)售）：日用百貨、服裝、鞋帽、電器、電子數(shù)碼產(chǎn)品、運(yùn)動(dòng)器材、食品（按《食品經(jīng)營(yíng)許可證》核定的經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)）、建材（不含危險(xiǎn)品）、機(jī)電設(shè)備、金屬制品。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)后方可開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)）。?

2016年2月至11月期間，被告人張某甲、王某甲以該超市為據(jù)點(diǎn)，通過(guò)店內(nèi)循環(huán)播放宣傳片、微信群及口口相傳等方式向唐某甲、王某辛等83名投資人宣傳丹陽(yáng)市**股權(quán)投資基金企業(yè)（2015年7月13日成立，普通合伙）的投資模式為：電子商務(wù)+分籌股權(quán)+實(shí)體店概念，以靜態(tài)分紅、動(dòng)態(tài)拉人拿提成方式獲取收益，承諾投資一單3000元即可成為公司會(huì)員并贈(zèng)送120元/單的會(huì)員消費(fèi)卡，該消費(fèi)卡可在**“某某”超市內(nèi)消費(fèi)，同時(shí)承諾每單每周獲100元現(xiàn)金分紅，連續(xù)48周。二被告人通過(guò)上述宣傳方式共計(jì)吸收資金712萬(wàn)余元,所吸資金均由被告人張某甲以泗陽(yáng)分公司及超市名義上交丹陽(yáng)總公司。2016年11月，資金鏈斷裂，造成經(jīng)濟(jì)損失448萬(wàn)余元。具體分述如下：

1.?2016年3月至6月間，唐某甲通過(guò)朋友介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資10單共計(jì)2.3萬(wàn)元，損失1414元；

2.?2016年9月，李某甲通過(guò)張某乙的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資12單共計(jì)2.76萬(wàn)元，損失2.2148萬(wàn)元；

3.?2016年9月，傅某某在被告人王某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資15單共計(jì)3.57萬(wàn)元，損失3.3198萬(wàn)元；

4.?2016年10月，陳某甲在陳某乙的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資100單共計(jì)21.609萬(wàn)元，損失19.8977萬(wàn)元；

5.?2016年7月，謝某某在周某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資4單共計(jì)0.92萬(wàn)元，損失0.5014萬(wàn)元；

6.?2016年9月，吳某某在朋友介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資5單共計(jì)1.15萬(wàn)元，損失0.9277萬(wàn)元；

7.?2016年8月，姜某甲在姜某乙介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資4單共計(jì)0.92萬(wàn)元，損失0.6791萬(wàn)元；

8.?2016年9月，顧某某在葉某某的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資19單共計(jì)4.37萬(wàn)元，損失3.7209萬(wàn)元；

9.?2015年10月至2016年9月間，李某乙在被告人張某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資38單共計(jì)8.74萬(wàn)元，損失2.8329萬(wàn)元；

10.?2015年10月至2016年9月間，高某甲在被告人張某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資46單共計(jì)10.58萬(wàn)元，損失4.4972萬(wàn)元；

11.?2016年9月，石某甲在被告人王某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資33單共計(jì)7.2萬(wàn)元，損失6.6866萬(wàn)元；

12.?2016年7月，朱某甲在被告人張某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資360單共計(jì)82.8萬(wàn)元，損失53.3759萬(wàn)元；

13.?2016年6月至8月間，姜某乙在被告人張某甲的介紹下以劉某甲名義在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資14單共計(jì)3.22萬(wàn)元，損失1.4982萬(wàn)元；

14.?2016年9月至10月間，李某丙、宋某甲在被告人張某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資20單共計(jì)4.6萬(wàn)元，損失4.1719萬(wàn)元；

15.?2016年7月，張某丙在被告人張某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資3單共計(jì)0.69萬(wàn)元，損失0.3169萬(wàn)元；

16.?2016年7月至8月間，李某丁在被告人張某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資14單共計(jì)3.22萬(wàn)元，損失1.7252萬(wàn)元；

17.?2016年6月至9月間，杜某某在李某戊的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資17單共計(jì)3.91萬(wàn)元，損失2.6115萬(wàn)元；

18.?2016年9月，曹某某、左某某在張某丁的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資4單共計(jì)0.92萬(wàn)元，損失0.7778萬(wàn)元；

19.?2016年9月，高某乙在戴某某的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資223單共計(jì)51.29萬(wàn)元，損失43.3353萬(wàn)元；

20.?2016年9月至10月間，陳某丙通過(guò)親戚介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資12單共計(jì)2.76萬(wàn)元，損失2.3332萬(wàn)元；

21.?2016年10月，王某乙通過(guò)王某丙的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資3單共計(jì)0.69萬(wàn)元，損失0.6722萬(wàn)元；

22.?2016年10月，劉某乙通過(guò)蔣某甲的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資3單共計(jì)0.69萬(wàn)元，損失0.6426萬(wàn)元；

23.?2016年6月，孫某某通過(guò)莊某某的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資7單共計(jì)1.61萬(wàn)元，損失0.7585萬(wàn)元；

24.?2016年10月，李某己通過(guò)朋友的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資10單共計(jì)2.3萬(wàn)元，損失2.2404萬(wàn)元；

25.?2016年9月，石某乙通過(guò)親戚的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資30單共計(jì)7.203萬(wàn)元，損失6.783萬(wàn)元；

26.?2016年9月，許某某通過(guò)親戚的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資13單共計(jì)2.99萬(wàn)元，損失2.6066萬(wàn)元；

27.?2016年2月至9月，王某丁在別人的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資19單共計(jì)4.2318萬(wàn)元，損失3.1284萬(wàn)元；

28.?2016年10月，趙某甲、朱某乙在被告人王某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資26單共計(jì)5.98萬(wàn)元，損失5.9444萬(wàn)元；

29.?2016年5月，李某庚在被告人張某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資85單共計(jì)19.55萬(wàn)元，損失15.49萬(wàn)元；

30.?2016年3月，張某戊在喻某某的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資35單共計(jì)8.05萬(wàn)元，損失4.8472萬(wàn)元；

31.?2016年9月，李某辛在陳某丁的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資15單共計(jì)3.45萬(wàn)元，損失1.5303萬(wàn)元；

32.?2016年7月至9月，王某丙在姜某丙的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資35單共計(jì)8.05萬(wàn)元，損失6.434萬(wàn)元；

33.?2016年8月至9月，陳某戊在陳某已的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資10單共計(jì)2.3萬(wàn)元，損失1.4291萬(wàn)元；

34.?2016年8月，胡某甲在朋友的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資62單共計(jì)14.9162萬(wàn)元，損失10.6911萬(wàn)元；

35.?2016年上半年，鮑某某在被告人王某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資244單共計(jì)56.12萬(wàn)元，損失21.8915萬(wàn)元；

36.?2016年9月，王某戊在被告人張某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資1單共計(jì)0.29萬(wàn)元，損失0.2544萬(wàn)元；

37.?2016年2月至6月，徐某某在被告人張某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資40單共計(jì)9.2萬(wàn)元，損失6.4884萬(wàn)元；

38.?2016年9月至10月，翁某某在被告人王某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資14單共計(jì)3.22萬(wàn)元，損失2.8898萬(wàn)元；

39.?2016年8月至10月，劉某丙在朋友的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資20單共計(jì)4.6萬(wàn)元，損失3.783萬(wàn)元；

40.?2016年8月至9月，鄒某甲在袁某某的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資31單共計(jì)7.13萬(wàn)元，損失5.4885萬(wàn)元；

41.?2016年9月，谷某某在張某丁的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資44單共計(jì)10.12萬(wàn)元，損失8.9489萬(wàn)元；

42.?2016年4月，蔣某甲在李某壬的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資23單共計(jì)5.29萬(wàn)元，損失3.1752萬(wàn)元；

43.?2016年3月，唐某乙在被告人張某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資32單共計(jì)7.36萬(wàn)元，損失1.7948萬(wàn)元；

44.?2016年2月，翟某甲在朋友的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資13單共計(jì)2.99萬(wàn)元，損失1.3688萬(wàn)元；

45.?2016年9月，李某癸在李某戊的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資3單共計(jì)0.69萬(wàn)元，損失0.5241萬(wàn)元；

46.?2016年10月，于某丙在翟某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資3單共計(jì)0.69萬(wàn)元，損失0.6722萬(wàn)元；

47.?2016年10月，唐某丙在翟某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資3單共計(jì)0.69萬(wàn)元，損失0.6722萬(wàn)元；

48.?2016年3月，翟某乙在翟某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資70單共計(jì)14.7萬(wàn)元，損失12.0671萬(wàn)元；

49.?2016年9月，唐某丁在翟某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資10單共計(jì)2.3萬(wàn)元，損失2.1289萬(wàn)元；

50.?2016年7月，陳某庚在張某乙的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資12單共計(jì)2.76萬(wàn)元，損失1.5042萬(wàn)元；

51.?2016年9月，韓某某在蔣某乙的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資43單共計(jì)9.79萬(wàn)元，損失7.3993萬(wàn)元；

52.?2016年9月，胡某乙在張某丁的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資20單共計(jì)4.6萬(wàn)元，損失4.089萬(wàn)元；

53.?2016年9月，宋某乙到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資25單共計(jì)5.98萬(wàn)元，損失3.3636萬(wàn)元；

54.?2016年，步某某在被告人王某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資59單共計(jì)13.57萬(wàn)元，損失9.5145萬(wàn)元；

55.?2016年7月，顏某某在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資12單共計(jì)2.76萬(wàn)元，損失1.2673萬(wàn)元；

56.?2016年6月，姜某乙在被告人張某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資88單共計(jì)21.74萬(wàn)元，損失11.4034萬(wàn)元；

57.?2016年3月至10月，王某已在被告人張某甲的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資44單共計(jì)10.12萬(wàn)元，損失4.7011萬(wàn)元；

58.?2016年8月，丁某甲在丁某乙的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資26單共計(jì)5.98萬(wàn)元，損失3.9597萬(wàn)元；

59.?2016年2月，劉某丁在朋友的介紹下到泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資80單共計(jì)19.9萬(wàn)元，損失10.5379萬(wàn)元；

60.?2016年7月，陳某辛在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資28單共計(jì)6.44萬(wàn)元，損失5.1872萬(wàn)元；

61.?2016年3月，王某庚在被告人王某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資4單共計(jì)0.92萬(wàn)元，損失0.2569萬(wàn)元；

62.?2016年3月，于某甲在被告人張某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資13單共計(jì)2.99萬(wàn)元，損失1.8095萬(wàn)元；

63.?2016年7月，王某辛在被告人王某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資105單共計(jì)24.65萬(wàn)元，損失16.3022萬(wàn)元；

64.?2016年9月，鄒某乙在鄒某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資4單共計(jì)0.92萬(wàn)元，損失0.7383萬(wàn)元；

65.?2016年8月，周某乙在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資10單共計(jì)2.3萬(wàn)元，損失1.5496萬(wàn)元；

66.?2016年8月，蔣某乙通過(guò)被告人張某甲的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資26單共計(jì)5.98萬(wàn)元，損失4.342萬(wàn)元；

67.?2015年11月至2016年9月，李某壬通過(guò)被告人張某甲的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資200單共計(jì)48萬(wàn)元，損失23.695萬(wàn)元；

68.?2015年11月至2016年10月，王某壬通過(guò)付某某的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資2單共計(jì)0.5202萬(wàn)元，損失0.0942萬(wàn)元；

69.?2016年2月，于某乙通過(guò)張某丙的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資19單共計(jì)4.37萬(wàn)元，損失0.9961萬(wàn)元；

70.?2016年9月，趙某乙通過(guò)高某乙的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資10單共計(jì)2.461萬(wàn)元，損失2.1813萬(wàn)元；

71.?2016年，張某辛在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資11單共計(jì)2.53萬(wàn)元，損失1.1384萬(wàn)元；

72.?2016年9月，張某已通過(guò)洪某某的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資2單共計(jì)0.46萬(wàn)元，損失0.4萬(wàn)元；

73.?2016年7月，趙某某通過(guò)被告人張某甲的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資2單共計(jì)0.46萬(wàn)元，損失0.114萬(wàn)元；

74.?2016年7月，劉某戊通過(guò)張某丙的介紹在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資5單共計(jì)1.15萬(wàn)元，損失0.745萬(wàn)元；

75.?2016年8月，李某子在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資10單共計(jì)2.3萬(wàn)元，損失1.3681萬(wàn)元；

76.?2016年2月，喻某某在被告人張某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資230單共計(jì)52.9萬(wàn)元，損失17.5657萬(wàn)元；

77.?2016年8月，張某庚在被告人王某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資9單共計(jì)2.07萬(wàn)元，損失0.642萬(wàn)元；

78.?2016年4月，熊某某在蔣某乙的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資7單共計(jì)1.61萬(wàn)元，損失0.5626萬(wàn)元；

79.?2016年3月，莊某某在被告人張某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資9單共計(jì)2.07萬(wàn)元，損失0.749萬(wàn)元；

80.?2016年10月，盛某某在李某庚的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資40單共計(jì)9.2萬(wàn)元，損失5.691萬(wàn)元；

81.?2016年5月，洪某某在被告人王某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資48單共計(jì)11.04萬(wàn)元，損失9.842萬(wàn)元；

82.?2016年7月，袁某某在于某甲的介紹下在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資5單共計(jì)1.15萬(wàn)元，損失0.7057萬(wàn)元；

83.?2016年7月，朱某某在泗陽(yáng)萬(wàn)城御景園門(mén)店投資19單共計(jì)4.37萬(wàn)元，損失3.573萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?銀行流水明細(xì)、合作投資協(xié)議、鎮(zhèn)江**有限公司、丹陽(yáng)**股權(quán)投資基金企業(yè)等營(yíng)業(yè)執(zhí)照、丹陽(yáng)市公安局司法審計(jì)報(bào)告等書(shū)證；

2.?證人王某辛、唐某甲等人的證言；

3.?被告人張某甲、王某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人張某甲、王某甲違反國(guó)家金融管理法規(guī)，擾亂金融秩序，非法吸收公眾存款，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究二被告人刑事責(zé)任。被告人張某甲、王某甲共同故意犯罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省泗陽(yáng)縣人民法院

檢察員：宋秀艷

2018年12月29日

附：

1.被告人張某甲、王某甲現(xiàn)被取保候?qū)徲诰幼〉兀?lián)系電話(huà)：1377398****、1385136****）。

2.案卷材料及證據(jù)14冊(cè)。