浦江縣人民檢察院

起?訴?書

浦檢公訴刑訴〔2020〕262號(hào)

被告人周某某，女，1992年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5303221992********，漢族，文化程度大學(xué)本科，務(wù)工，住云南省陸良縣**鎮(zhèn)**村**村**號(hào)。因本案于2018年8月7日被浦江縣公安局刑事拘留，同年8月24日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彛?018年11月12日被本院決定取保候?qū)彛?019年11月11日被本院變更強(qiáng)制措施為監(jiān)視居住。?

被告人張某甲，男，1995年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5108231995********，漢族，文化程度初中，無(wú)業(yè)，住四川省劍閣縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。因本案于2018年9月11日被浦江縣公安局刑事拘留，同年9月30日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彛?018年11月12日被本院決定取保候?qū)彛?019年11月11日被本院變更強(qiáng)制措施為監(jiān)視居住。?

被告人潘某某，男，1991年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5130021991********，漢族，文化程度大專，務(wù)工，住四川省萬(wàn)源市**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因本案于2018年8月5日被浦江縣公安局刑事拘留，同年8月24日變更強(qiáng)制措施為取保候?qū)彛?018年11月12日被本院決定取保候?qū)彛?019年11月11日被本院變更強(qiáng)制措施為監(jiān)視居住。?

本案由浦江縣公安局偵查終結(jié)，以被告人張某甲、周某某、潘某某涉嫌詐騙罪，于2018年11月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。案經(jīng)退回補(bǔ)充偵查一次，浦江縣公安局于2018年12月28日補(bǔ)查重報(bào)。?

經(jīng)依法審查查明：

袁某甲（另案處理）先后于2016年7月、2017年2月注冊(cè)成立成都市**科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**科技公司”）和成都御達(dá)企業(yè)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“成都**公司”），并于2017年10月購(gòu)買四川省**金融服務(wù)外包有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”），由其母親譚某某掛名法人代表。2017年3月底始，袁某甲招聘員工，成立話務(wù)部、電審部、后臺(tái)操作部、綜合部和售后部，為掩人耳目，話務(wù)部、電審部、后臺(tái)操作部又分別使用成都**公司、**公司和**科技公司名義。期間，袁某甲將其從秦某某、趙某某（另案處理）等人處非法購(gòu)買的公民個(gè)人信息提供給話務(wù)部，由話務(wù)部話務(wù)員通過(guò)撥號(hào)軟件撥打上述信息中的人員電話，按話術(shù)誘騙被害人貸款，讓被害人填寫個(gè)人基本信息。之后，電審部員工打電話給被害人按話術(shù)做簡(jiǎn)單回訪，向被害人口頭核對(duì)完話務(wù)部轉(zhuǎn)交的被害人個(gè)人基本情況即告知被害人利息和貸款申請(qǐng)審核通過(guò)，系統(tǒng)給出幾萬(wàn)元的貸款額度，并告知被害人利息和貸款期限情況。接著，話務(wù)員再次聯(lián)系誘騙被害人繳納相應(yīng)貸款額度的服務(wù)費(fèi)（服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：貸款3萬(wàn)元以下，服務(wù)費(fèi)1680元；貸款3萬(wàn)-5萬(wàn)元，服務(wù)費(fèi)1980元；貸款5萬(wàn)-10萬(wàn)元，繳納服務(wù)費(fèi)2680元）。期間，綜合部會(huì)給已付款或付定金的被害人通過(guò)順豐快遞郵遞“融資服務(wù)協(xié)議書”，在簽收之前話務(wù)員會(huì)要求未支付全款的被害人交清剩余服務(wù)費(fèi)由快遞員代收。被害人誤以為服務(wù)費(fèi)交清即可拿到相應(yīng)貸款，遂支付服務(wù)費(fèi)。之后，話務(wù)部將被害人信息推送給后臺(tái)操作部，由后臺(tái)操作部員工通過(guò)被害人支付寶及“51好信”公眾號(hào)查詢被害人曾自行操作網(wǎng)貸和個(gè)人征信情況，同時(shí)將被害人的資料提交給網(wǎng)貸APP平臺(tái)申請(qǐng)貸款，但只有極個(gè)別被害人能從網(wǎng)貸APP平臺(tái)成功貸款，大部分下款額度還不足被害人繳納的服務(wù)費(fèi)。然后，后臺(tái)操作部會(huì)整理被害人未能下款的原因（如征信不良、自行網(wǎng)貸操作過(guò)多等）反饋給話務(wù)部或售后部，對(duì)于要求退款或有情緒的客戶由話務(wù)部和售后部員工牟某某等人依據(jù)后臺(tái)操作部的反饋按話術(shù)將無(wú)法貸款成功的責(zé)任推卸給被害人，對(duì)被害人情緒進(jìn)行安撫或以建議3-6月以后再辦理進(jìn)行拖延，從而達(dá)到拒不退款和防止被害人報(bào)警的目的。

2017年10月份，袁某甲為擴(kuò)大規(guī)模又出資讓李某甲（另案處理）注冊(cè)成立了成都智誠(chéng)信合企業(yè)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）作為其中一個(gè)話務(wù)部。2017年11月份，袁某甲因成都**公司網(wǎng)上負(fù)面消息較多，遂讓袁某乙（另案處理）掛名法人代表注冊(cè)了四川**商務(wù)咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）替代成都**公司。2018年3月初，因陳某某（原系成都**公司員工）類似詐騙團(tuán)伙被公安機(jī)關(guān)查處，袁某甲擔(dān)心被查，遂又棄用**公司、**科技公司以及原作案場(chǎng)所，并于同年3月下旬，出資由張某乙（另案處理）掛名法人代表成立成都**企業(yè)管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**金服”）供原先話務(wù)部使用，出資由楊某某（另案處理）掛名法人代表成立成都**科技公司（以下簡(jiǎn)稱“**公司”）供原后臺(tái)操作部使用，繼續(xù)實(shí)施詐騙行為。截止2018年4月26日，以袁某甲為首的詐騙集團(tuán)，利用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙全國(guó)各地上萬(wàn)名被害人財(cái)物共計(jì)1600余萬(wàn)元。

被告人周某某于2017年4月入職至成都**公司擔(dān)任話務(wù)員，同年9月升任話務(wù)部主管，同年12月離職。被告人周某某參與期間，涉案共同詐騙金額1200余萬(wàn)元，在擔(dān)任話務(wù)員期間，其個(gè)人詐騙金額120580元。被告人周某某已領(lǐng)取2017年8月至2018年1月發(fā)放的工資總計(jì)74055元。

被告人張某甲于2016年10月入職至成都**公司擔(dān)任話務(wù)員，2018年1月升任話務(wù)部主管，同年3月初離職。被告人張某甲參與期間，涉案共同詐騙金額1400余萬(wàn)元，在擔(dān)任話務(wù)員期間，其個(gè)人詐騙金額275220元。被告人張某甲已領(lǐng)取2016年12月至2018年2月發(fā)放的工資總計(jì)122929元。

被告人潘某某于2017年6月入職至成都**公司擔(dān)任操作員，2017年8月任后臺(tái)操作部主管，同年11月離職。被告人潘某某參與期間，涉案共同詐騙金額900余萬(wàn)元，領(lǐng)取工資3萬(wàn)余元。

被告人周某某、張某甲分別于2018年8月7日、2018年9月11日主動(dòng)投案并如實(shí)供述其犯罪事實(shí)。被告人潘某某于2018年8月5日被抓獲歸案。被告人周某某已退出贓款4.1萬(wàn)元，被告人張某甲已退出贓款4萬(wàn)元，被告人潘某某已退出贓款6.3萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：業(yè)績(jī)單、扣押決定書、扣押清單、浦江縣公安局商定程序報(bào)告、話術(shù)模板、公司注冊(cè)信息材料及賬戶明細(xì)、戶籍證明；

2.證人證言：證人黃某某的證言、自首證明、抓獲經(jīng)過(guò)；

3.被害人陳述：被害人馬某某、李某乙、張某丙、嚴(yán)某某、周某某、張某某、胡某某、章某某等人的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人周某某、張某甲、潘某某的供述與辯解，另案處理同案犯李某丙、曾某某、沈某某、楊某某等人的供述與辯解；

5.勘驗(yàn)、檢查等筆錄：搜查筆錄；

6.電子數(shù)據(jù)：銀行交易明細(xì)。

本院認(rèn)為，被告人周某某、張某甲、潘某某伙同他人以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施詐騙，數(shù)額特別巨大，三被告人的行為均已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪依法追究三被告人的刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，且系犯罪集團(tuán)。三被告人在犯罪集團(tuán)中均起次要、輔助作用，系從犯。被告人周某某、張某甲主動(dòng)投案，歸案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，有自首情節(jié)。故還應(yīng)同時(shí)或分別適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第二款、第二十七條、第六十七條第一款。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

浦江縣人民法院

檢察員：祝麗莉

2020年2月24日

附：

????1.被告人周某某現(xiàn)監(jiān)視居住在家，聯(lián)系電話：183********、181********；被告人張某甲現(xiàn)監(jiān)視居住在家，聯(lián)系電話：185*******；被告人潘某某現(xiàn)監(jiān)視居住在家，聯(lián)系電話：130********。

2.隨案移送案件材料拾捌冊(cè)。

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