湖北省黃石市黃石港區(qū)人民檢察院

起?訴?書

港檢刑事檢察部刑訴〔2019〕193號(hào)

被告人張某某，男，1967年**月**日出生，身份證號(hào)碼4202021967********，漢族，中專文化，黃石市**城**，出生地湖北省黃石市，住湖北省黃石市黃石港區(qū)**街道**號(hào)**單元**室。因涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2018年7月7日被黃石市公安局黃石港分局取保候?qū)彛?019年7月4日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由黃石市公安局黃石港分局偵查終結(jié)，以被告人張某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2019年7月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。期間，因案情復(fù)雜，延長審查起訴期限一次（自2019年8月5日至8月19日）。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2013年10月,?被告人張某某借款60余萬元支付其在***購買別墅的首付款。為償還借款，張某某以其名下三套房產(chǎn)作抵押，請(qǐng)朋友郭某甲幫忙把其列入黃石**裝飾有限公司（以下稱“**公司”）的股東名單中，并由郭某甲聯(lián)系與**公司有業(yè)務(wù)往來的**瓷磚經(jīng)營部（以下稱“**瓷磚”）偽造了交易合同，向招商銀行申請(qǐng)小微企業(yè)（個(gè)人）經(jīng)營貸款140萬元。銀行審核通過后，于2013年11月25日、12月9日分兩次將140萬元貸款轉(zhuǎn)至**瓷磚賬戶，**瓷磚收到全部款項(xiàng)后于當(dāng)日轉(zhuǎn)至郭某甲賬戶，郭某甲將其中60萬轉(zhuǎn)到黃石市**房地產(chǎn)公司賬戶上，用于償還張某某此前的借款，余下80萬元作為張某某借給郭某甲的款項(xiàng)，郭某甲按月息2%的利率向張某某支付利息，共支付26個(gè)月。張某某于2017年3月28日提前向銀行還清該筆貸款。經(jīng)鑒定，張某某將140萬元貸款中的80萬元轉(zhuǎn)借給郭某甲，收到的借款利息與支付銀行貸款利息之間的差額為226885.19元。

案發(fā)后，張某某于2018年6月22日到公安機(jī)關(guān)投案，并退出贓款226886元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.到案經(jīng)過、銀行貸款資料、戶籍證明、借條、銀行交易流水等書證；2.證人郭某甲、郭某乙、殷某某、蘇某某、吳某某的證言；?3.?被告人張某某的供述與辯解；4.?湖北漢信會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法鑒定意見書。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人張某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖北省黃石市黃石港區(qū)人民法院

檢??察??員：??付??娟
助理檢察員：??徐曉康

2019年8月13日

附：

1、被告人張某某現(xiàn)取保候?qū)徲诤笔↑S石市黃石港區(qū)**街道**號(hào)**單元**室，聯(lián)系電話1592690****。

2、移送案卷4冊(cè)。

3、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。